2013年咨詢工程師《分析與評價》講義(166)

　　4.風(fēng)險評價矩陣$lesson$

　　風(fēng)險的大小可以用風(fēng)險評價矩陣，也稱概率-影響矩陣來表示。它以風(fēng)險因素發(fā)生的概率為橫坐標(biāo)，以風(fēng)險因素發(fā)生后對項目的影響大小為縱坐標(biāo)，如圖13-4。

　　5.風(fēng)險等級

　　(1)微小風(fēng)險，風(fēng)險發(fā)生的可能性很小，且發(fā)生后造成的損失較小，對項目的影響很小。

　　(2)較小風(fēng)險，風(fēng)險發(fā)生的可能性較小，或者發(fā)生后造成的損失較小，不影響項目的可行性。

　　(3)一般風(fēng)險，風(fēng)險發(fā)生的可能性不大，或者發(fā)生后造成的損失不大，一般不影響項目的可行性，應(yīng)采取一定的防范措施。

　　(4)較大風(fēng)險，風(fēng)險發(fā)生的可能性較大，或者發(fā)生后造成的損失較大，損失是項目可以承受的，必須采取一定的防范措施。

　　(5)重大風(fēng)險，風(fēng)險發(fā)生的可能性大，風(fēng)險造成的損失大，將使項目由可行轉(zhuǎn)變?yōu)椴豢尚?，需要采取積極有效的防范措施。

　　(三)風(fēng)險分析的內(nèi)容

　　1.風(fēng)險識別

　　在對風(fēng)險特征充分認(rèn)識的基礎(chǔ)上，識別項目潛在的風(fēng)險和引起這些風(fēng)險的具體風(fēng)險因素。

　　風(fēng)險因素識別應(yīng)注意借鑒歷史經(jīng)驗，特別是后評價的經(jīng)驗。

　　風(fēng)險識別要根據(jù)行業(yè)和項目的特點，采用分析和分解原則，把綜合性的風(fēng)險問題分解為多層次的風(fēng)險因素。

　　常用的方法主要有風(fēng)險分解法、流程圖法、頭腦風(fēng)暴法和情景分析法等。具體操作中，大多通過老師調(diào)查的方式完成。

　　2.風(fēng)險估計

　　風(fēng)險估計：估計風(fēng)險發(fā)生的可能性及其對項目的影響。應(yīng)采取定性描述與定量分析相結(jié)合的方法對風(fēng)險做出全面估計。

　　風(fēng)險估計的方法包括風(fēng)險概率估計方法和風(fēng)險影響估計方法兩類，前者分為主觀估計和客觀估計，后者有概率樹分析、蒙特卡洛模擬等方法。

　　3.風(fēng)險評價

　　風(fēng)險評價：是在風(fēng)險估計的基礎(chǔ)上，通過相應(yīng)的指標(biāo)體系和評價標(biāo)準(zhǔn)，對風(fēng)險程度進行劃分，以揭示影響項目成敗的關(guān)鍵風(fēng)險因素。風(fēng)險評價包括單因素風(fēng)險評價和整體風(fēng)險評價。

　　(1)單因素風(fēng)險評價，評價方法主要有風(fēng)險概率矩陣、老師評價法等。

　　(2)項目整體風(fēng)險評價，即綜合評價若干主要風(fēng)險因素對項目整體的影響程度。對于重大投資項目或估計風(fēng)險很大的項目，應(yīng)進行投資項目整體風(fēng)險分析。

　　4.風(fēng)險對策

　　對策研究的基本要求包括：

　　(1)風(fēng)險對策研究應(yīng)貫穿于可行性研究的全過程。

　　(2)風(fēng)險對策應(yīng)具針對性。

　　(3)風(fēng)險對策應(yīng)有可行性。

　　(4)風(fēng)險對策必具經(jīng)濟性。

　　在風(fēng)險對策研究中應(yīng)將規(guī)避防范風(fēng)險措施所付出的代價與該風(fēng)險可能造成的損失進行權(quán)衡，旨在尋求以最少的費用獲取最大的風(fēng)險效益。

　　(5)風(fēng)險對策研究是項目有關(guān)各方的共同任務(wù)。

　　5.風(fēng)險分析結(jié)論

　　完成風(fēng)險識別和評估后，應(yīng)歸納和綜述項目的主要風(fēng)險，說明其原因、程度和可能造成的后果，以全面、清晰地展現(xiàn)項目的主要風(fēng)險。同時將風(fēng)險對策研究結(jié)果進行匯總，教材404頁表13-3。

　　表13-3　風(fēng)險與對策匯總表

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