證券從業(yè)資格考試之基礎(chǔ)知識(shí)精選真題:投資金融工具

　　證券從業(yè)考試投資基金章節(jié)習(xí)題

　　投資基金押題測(cè)試卷

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　　證券從業(yè)資格考試之基礎(chǔ)知識(shí)精選真題匯總

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.CD

　　[解析]《證券投資基金法》第13條規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：

　　(1)有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程;

　　(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;

　　(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣;

　　(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);

　　(5)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;

　　(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;

　　(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。故選CD。

　　2.BCD

　　[解析]證券投資基金的特征包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)以及專業(yè)理財(cái)。

　　3.ABC

　　[解析]證券投資和股票、債券三者的區(qū)別主要體現(xiàn)在三個(gè)方面：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;所籌集資金的投向不同;風(fēng)險(xiǎn)水平不同。故選ABC。

　　4.ABC

　　[解析]契約型基金與公司型基金的不同點(diǎn)有以下幾個(gè)方面：(1)法律依據(jù)不同。契約型基金是依照基金契約組建，信托法是其設(shè)立的依據(jù)，基金本身不具有法人資格。公司型基金是按照公司法組建的，具有法人資格。(2)資金的性質(zhì)不同。契約型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn);公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。(3)投資者的地位不同。契約型基金的投資者購(gòu)買基金份額后成為基金契約的當(dāng)事人之一，投資者沒(méi)有管理基金資產(chǎn)的權(quán)力。公司型基金的投資者購(gòu)買基金的股票后成為該公司的股東，可以通過(guò)股東大會(huì)享有管理基金公司的權(quán)力。(4)基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金契約營(yíng)運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。故選ABC。

　　5.ABCD

　　[解析]四個(gè)選項(xiàng)都是對(duì)封閉式基金和開放式基金的正確描述，故選ABCD。

　　6.ABCD

　　[解析]兩者區(qū)別包括期限不同、發(fā)行規(guī)模限制不同、基金份額交易方式不同、基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同、投資策略不同。

　　7.BC

　　[解析]股票基金是最重要的基金品種，A項(xiàng)錯(cuò)誤。按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。D項(xiàng)錯(cuò)誤。故選BC。

　　8.ABC

　　[解析]封閉式基金有明確的存續(xù)期間，在存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人不得贖回其所持有的基金份額，D項(xiàng)錯(cuò)誤。其他三個(gè)選項(xiàng)都是基金份額持有人的權(quán)利。故選ABC。

　　9.AD

　　[解析]契約型基金和公司型基金是按基金組織形式不同進(jìn)行分類的;封閉式基金和開放式基金是根據(jù)基金的投資運(yùn)作方式不同進(jìn)行分類的。

　　10.ABC

　　[解析]證券投資基金最低投資額起點(diǎn)要求一般較低，對(duì)最高投資額沒(méi)有限制，選項(xiàng)D錯(cuò)誤，其他三項(xiàng)都是對(duì)證券投資基金特點(diǎn)的證券認(rèn)識(shí)。故選ABC。

　　證券從業(yè)資格投資分析重難點(diǎn)  

　　解讀