2014年證券從業(yè)資格《投資基金》練習(xí)題:直接投資工具

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　　小編寄語(yǔ)：

　　2014年證券從業(yè)資格考試安排已正式公布【證券從業(yè)資格2014年報(bào)名及考試時(shí)間】，你準(zhǔn)備的怎么樣了?環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格小編特為你整理了證券投資基金的相關(guān)習(xí)題，希望對(duì)您有所幫助!

　　多選題

　　1.(　　)是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.公司型基金

　　D.契約型基金

　　2.證券投資基金在我國(guó)的作用主要包括(　　)。

　　A.為中小投資者拓寬投資渠道

　　B.提高投資者的投資回報(bào)

　　C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　D.促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　3.證券投資基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括(　　)。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B.基金投資咨詢公司

　　C.證券交易所

　　D.基金評(píng)級(jí)公司

　　4.依據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為(　　)。

　　A.封閉式基金

　　B.契約型基金

　　C.開(kāi)放式基金

　　D.公司型基金

　　5.基金份額持有人享有的權(quán)利包括(　　)。

　　A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

　　D.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

　　6.公募基金主要具有的特征有(　　)。

　　A.可以面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不同定

　　B.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

　　C.主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為日標(biāo)客戶

　　D.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

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　　證券從業(yè)考試投資基金章節(jié)習(xí)題

　　投資基金押題測(cè)試卷

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　　7.成長(zhǎng)型基金的主要投資對(duì)象包括(　　)。

　　A.有較大升值潛力的公司股票

　　B.新興行業(yè)股票

　　C.大盤藍(lán)籌股

　　D.政府債券和公司債

　　8.1OF與ETF之間的區(qū)別體現(xiàn)在(　　)。

　　A.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同

　　B.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同

　　C.基金投資策略不同

　　D.對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同

　　9.目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具包括(　　)。

　　A.1年以內(nèi)的銀行定期存款8.可轉(zhuǎn)換債券

　　C.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)

　　D.剩余期限在397天以內(nèi)的浮動(dòng)利率債券

　　10.基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)核準(zhǔn)文本中，被稱為“草案”的有(　　)。

　　A.基金上市交易草案

　　B.基金合同草案

　　C.基金托管協(xié)議草案

　　D.招募說(shuō)明書(shū)草案

　　11.折(溢)價(jià)率反映(　　)之間的關(guān)系。

　　A.開(kāi)放式基金份額凈值

　　B.封閉式基金份額凈值

　　C.基金份額面值

　　D.二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格

　　12.上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間為交易日的(　　)。

　　A.9：00～11：OO

　　B.9：30～11：30

　　C.13：00～15：00

　　D.13：00～15：00

　　13.ETF交易中，辦理場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)的投資者，認(rèn)購(gòu)以ETF份額申請(qǐng)，其認(rèn)購(gòu)金額是(　　)的乘積。

　　A.認(rèn)購(gòu)價(jià)格

　　B.認(rèn)購(gòu)份額

　　C.1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　D.1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

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　　14.關(guān)于基金管理公司一般決策程序，下列敘述正確的有(　　)。

　　A.研究發(fā)展部提出研究報(bào)告

　　B.投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃

　　C.基金投資部制定投資組合的具體方案

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議

　　15.基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括(　　)。

　　A.投資管理部門

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　C.市場(chǎng)營(yíng)銷部門

　　D.基金運(yùn)營(yíng)部門

　　16.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則有(　　)。

　　A.合法、合規(guī)性原則

　　B.全面性原則

　　C.審慎性原則

　　D.適時(shí)性原則

　　17.基金管理公司向特定對(duì)象提供咨詢服務(wù)，不得有下列(　　)行為。

　　A.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益

　　B.承諾投資收益

　　C.通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢客戶

　　D.代理投資咨詢客戶從事證券投資

　　18.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　　A.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)

　　B.不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相應(yīng)抵消

　　C.基金托管人沒(méi)有單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

　　D.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

　　19下列各項(xiàng)屬于基金托管人內(nèi)部控制原則的有(　　)。

　　A.合法性原則

　　B.完整性原則

　　C.靈活性原則

　　D.審慎性原則

　　20.基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列(　　)投資或者活動(dòng)。

　　A.承銷證券

　　B.向他人貸款

　　C.投資股票

　　D.向他人提供擔(dān)保

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　　投資基金押題測(cè)試卷

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　　1.【答案】AB

　　【解析】基金與股票、債券所籌資金的投向不同：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種問(wèn)接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　2.【答案】ACD

　　【解析】證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。證券投資基金在我國(guó)金融體系中的作用主要包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道;②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng);③有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展;④完善金融體系和社會(huì)保障體系。

　　3.【答案】ABD

　　【解析】證券投資基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評(píng)級(jí)公司等。證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。

　　4.【答案】AC

　　【解析】依據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

　　5.【答案】ABCD

　　【解析】按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益;參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì);對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料;對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權(quán)利。

　　6.【答案】ABD

　　【解析】公募基金是指可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售的一類基金，其特征有：①可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;②投資金額要求低，適宜中小投資者參與;③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。而私募基金不能進(jìn)行公開(kāi)的發(fā)售和宣傳推廣，投資風(fēng)險(xiǎn)較高，主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶。

　　7.【答案】AB

　　【解析】成長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象，如有較大升值潛力的公司股票、新興行業(yè)股票。大盤藍(lán)籌股、政府債券和公司債是收入型基金的主要投資對(duì)象。

　　8.【答案】ABCD

　　【解析】1OF與ETF都具備開(kāi)放式基金場(chǎng)外申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存住本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。ETF 與投資者交換的是基金份額與一攬子股票，而1OF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。②申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同。ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，1OF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行。③對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同。只有大投資者(基金份額通常要求在100萬(wàn)份以上)才能參與 ETF一級(jí)市場(chǎng)的申購(gòu)、贖回交易，而1OF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求。④基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo);而1OF則是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。⑤在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)，而1OF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

　　9.【答案】ACD

　　【解析】按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金;②1年以內(nèi)(含 1年)的銀行定期存款、大額存單;③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu);⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券。

　　10.【答案】BCD

　　【解析】申請(qǐng)募集封閉式基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等。其中，基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等文件是基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)核準(zhǔn)文本，還未正式生效，因此被稱為“草案”。

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　　投資基金押題測(cè)試卷

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　　11.【答案】BD

　　【解析】投資者常常使用折(溢)價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與其二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之問(wèn)的關(guān)系。折(溢)價(jià)率的計(jì)算公式為：

　　12.【答案】BC

　　【解析】基金的申購(gòu)和贖回的工作日為證券交易所交易日，工作日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時(shí)問(wèn)。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)問(wèn)為交易日9：30～11：30、13：O0～15：00。

　　13.【答案】ABD

　　【解析】辦理場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)的投資者，認(rèn)購(gòu)以ETF份額申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和認(rèn)購(gòu)金額的計(jì)算公式為：認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)價(jià)格×認(rèn)購(gòu)份額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率;認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)價(jià)格×認(rèn)購(gòu)份額×(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)。

　　14.【答案】ABCD

　　【解析】我國(guó)基金管理公司一般的決策程序是：①公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告;②投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃;③基金投資部制定投資組合的具體方案;④風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。

　　15.【答案】ABCD

　　【解析】有效的機(jī)構(gòu)設(shè)置是實(shí)現(xiàn)有效管理的基礎(chǔ)。基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括專業(yè)委員會(huì)、投資管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、市場(chǎng)營(yíng)銷部門、基金運(yùn)營(yíng)部門和后臺(tái)支持部門。

　　16.【答案】ABCD

　　【解析】基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則有：①合法、合規(guī)性原則，即公司內(nèi)部控制制度必須符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定;②全面性原則，即內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，必須普遍適用于公司每一個(gè)員工，不得留有制度上的空白或漏洞;③審慎性原則，即公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn);④適時(shí)性原則，即內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)修改或完善。

　　17.【答案】ABCD

　　【解析】2006年2月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，基金管理公司不需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)�；�金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)，不得有下列行為：①侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益;②承諾投資收益;③與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失;④通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢客戶;⑤代理投資咨詢客戶從事證券投資。

　　18.【答案】ABC

　　【解析】基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求包括：①保證基金資產(chǎn)的安全，基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)，不同基金資產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相應(yīng)抵消;②依法處分基金財(cái)產(chǎn)，基金托管人沒(méi)有單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利;③嚴(yán)守基金商業(yè)秘密;④對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　19.【答案】ABD

　　【解析】基金托管人內(nèi)部控制的原則包括：①合法性原則;②完整性原則;③及時(shí)性原則;④審慎性原則;⑤有效性原則;⑥獨(dú)立性原則。

　　20.【答案】ABD

　　【解析】《證券投資基金法》第五卜九條規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券;②向他人貸款或者提供擔(dān)保;③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;④買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外;⑤向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券;⑥買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券;⑦從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);⑧依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

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