2014年證券從業(yè)資格投資基金重難點:基金產(chǎn)品設(shè)計與定價

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　　第二節(jié)　基金產(chǎn)品設(shè)計與定價

　　基金產(chǎn)品是基金營銷管理的客體，產(chǎn)品本身是否適合基金投資者的需要在很大程度上決定了營銷的效果。

　　一、基金產(chǎn)品的設(shè)計思路與流程

　　首先，要確定目標(biāo)客戶，了解投資者的風(fēng)險收益偏好。要細分，有針對性。確定目標(biāo)客戶是基金產(chǎn)品設(shè)計的起點;

　　其次，要選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合;

　　第三，要考慮法律法規(guī)的約束;

　　第四，基金管理人自身的管理水平。

　　P143     圖6-1

　　二、基金產(chǎn)品設(shè)計的法律要求

　　七條

　　三、基金產(chǎn)品線的布置

　　基金產(chǎn)品線指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。

　　從三方面考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵：

　　1.產(chǎn)品線的長度，基金產(chǎn)品總數(shù);

　　2.寬度：大類;

　　3.深度：大類下的更細化的子類基金。

　　基金產(chǎn)品線類型：

　　水平式、垂直式、綜合式。

　　四、定價管理

　　認(rèn)購費率，申購費率，贖回費率，管理費率和托管費率。

　　定價首要考慮要素是基金產(chǎn)品類型。股票基金，混合基金，債券基金，貨幣市場基金，各項基金費率遞減;

　　第二，市場環(huán)境。市場競爭越是激烈，基金費率越低;

　　第三，客戶特性。客戶規(guī)模大，有優(yōu)惠;

　　第四，渠道特性。直銷的產(chǎn)品費率更低。

　　證券從業(yè)資格投資分析重難點  

　　解讀

　　證券從業(yè)考試投資基金章節(jié)習(xí)題

　　投資基金押題測試卷

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