2013年證券從業(yè)《投資基金》押題測(cè)試卷五(多選)

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　　6.封閉式基金發(fā)售方式主要有( )。

　　A.金額認(rèn)購(gòu)

　　B.證券認(rèn)購(gòu)

　　C.網(wǎng)上發(fā)售

　　D.網(wǎng)下發(fā)售

　　7.下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回金額計(jì)算公式正確的是( )。

　　A.贖回總金額一贖回份額x贖回日基金份額凈值

　　B.贖回總金額一贖回份額/贖回日基金份額凈值

　　C.贖回金額一贖回總金額一贖回費(fèi)用

　　D.贖回金額一贖回總金額+贖回費(fèi)用

　　8.1OF申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)當(dāng)具備的條件是( )。

　　A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　B.募集金額不少于3億元人民幣

　　C.持有人不少于1000人

　　D.基金管理公司規(guī)定的其他條件

　　9.基金管理公司的主要股東應(yīng)該具備的條件有( )。

　　A.具有較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好

　　B.注冊(cè)資本不低于2億元人民幣

　　C持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

　　D.最近2年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

　　10.基金管理公司要建立( )的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。

　　A.組織機(jī)構(gòu)健全

　　B.制衡監(jiān)督有效

　　C.職責(zé)劃分清晰

　　D.激勵(lì)約束合理

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　　11.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則包括( )。

　　A.合法、合規(guī)性原則

　　B.全面性原則

　　C.獨(dú)立性原則

　　D.適時(shí)性原則

　　12.( )是衡量銀行信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)程度的基本標(biāo)準(zhǔn)，反映了銀行的資產(chǎn)質(zhì)量和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力。

　　A.總資產(chǎn)

　　B.凈資產(chǎn)

　　C.資本充足率

　　D.資本收益率

　　13.對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督內(nèi)容包括但不限于( )。

　　A.不得承銷(xiāo)證券

　　B.不得向他人貸款

　　C.不得向他人提供擔(dān)保

　　D.不得從事承擔(dān)有限責(zé)任的投資

　　14.稽核監(jiān)督部門(mén)負(fù)責(zé)內(nèi)部控制制度的綜合管理，其主要職責(zé)有( )。

　　A.對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)及其操作提出內(nèi)部控制建議

　　B.獨(dú)立檢查和評(píng)價(jià)有關(guān)內(nèi)部控制制度的合理性及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性

　　C.對(duì)涉及內(nèi)部控制方面的問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)題檢查及調(diào)查

　　D.健全完善內(nèi)部控制制度的評(píng)審和反饋機(jī)制，建立預(yù)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)

　　15.產(chǎn)品或品牌的營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃應(yīng)包括( )。

　　A.計(jì)劃實(shí)施概要

　　B.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)狀、市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì)

　　C.目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問(wèn)題、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略

　　D.行動(dòng)方案、預(yù)算和控制

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　　16.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)主要應(yīng)依據(jù)的因素有( )。

　　A.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　　B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

　　C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

　　D.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生

　　17.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種進(jìn)行估值( )。

　　A.應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

　　B.運(yùn)用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進(jìn)行正常商業(yè)交易所采用的交易價(jià)格

　　C.采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)盡可能使用市場(chǎng)參與者在定價(jià)時(shí)考慮的所有市場(chǎng)參數(shù)

　　D.應(yīng)通過(guò)不定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性

　　18.基金費(fèi)用中，按資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提支付的是( )。

　　A.管理費(fèi)

　　B.托管費(fèi)

　　C.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

　　D.交易費(fèi)用

　　19.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表包括( )。

　　A.利潤(rùn)表

　　B.現(xiàn)金流量表

　　C.資產(chǎn)負(fù)債表

　　D.凈值變動(dòng)表

　　20.根據(jù)目前規(guī)定，與基金利潤(rùn)有關(guān)的指標(biāo)包括( )。

　　A.本期利潤(rùn)

　　B.本期已實(shí)現(xiàn)收益

　　C.期末可供分配利潤(rùn)

　　D.未分配利潤(rùn)

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　　21.我國(guó)基金稅收的政策法規(guī)主要有( )。

　　A.《關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的通知》

　　B.《關(guān)于企業(yè)所得稅若干優(yōu)惠政策的通知》

　　C.《關(guān)于股息紅利有關(guān)個(gè)人所得稅政策的補(bǔ)充通知》

　　D.《關(guān)于開(kāi)放式證券投資基金有關(guān)稅收問(wèn)題的通知》

　　22.個(gè)人投資者投資基金不需要繳納個(gè)人所得稅的收入有( )。

　　A.從基金分配中獲得的股票的股利收入

　　B.買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入

　　C.申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入

　　D.從基金分配中獲得的國(guó)債利息、買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入

　　23.在基金份額發(fā)售的3日前，以下( )不需要登載在指定報(bào)刊上。

　　A.托管協(xié)議

　　B.基金合同

　　C.招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要

　　D.基金份額發(fā)售公告

　　24.托管人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)提前公告大會(huì)的事項(xiàng)有( )。

　　A.召開(kāi)時(shí)間

　　B.審議事項(xiàng)

　　C.議事程序

　　D.表決方式

　　25.我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括( )。

　　A.保護(hù)投資者利益

　　B.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　C.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

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　　26.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管部門(mén)內(nèi)部控制的監(jiān)督包括( )。

　　A.各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)是否保持相對(duì)獨(dú)立

　　B.基金資產(chǎn)、托管銀行自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的保管是否嚴(yán)格分離

　　C.托管銀行托管業(yè)務(wù)部門(mén)的崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡

　　D.在辦理基金的清算交割事宜中，即保證清算的及時(shí)高效，又保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立

　　27.督察長(zhǎng)的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和行為規(guī)范有( )。

　　A.可以授權(quán)他人代為履行職責(zé)

　　B.誠(chéng)實(shí)信用，具有良好的品行和職業(yè)操守記錄

　　C.3年以上監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)管理或者證券、法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)等方面的業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷

　　D.對(duì)與督察長(zhǎng)本人有利益沖突的事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)回避

　　28.根據(jù)模擬指數(shù)的不同，指數(shù)化型證券組合可以分為( )。

　　A.模擬大盤(pán)指數(shù)

　　B.模擬行業(yè)指數(shù)

　　C.模擬某種專(zhuān)業(yè)化的指數(shù)

　　D.模擬內(nèi)涵廣大的市場(chǎng)指數(shù)

　　29.資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于( )。

　　A.資產(chǎn)估值

　　B.套利定價(jià)

　　C.資金成本預(yù)算

　　D.資源配置

　　30.投資者心理偏差與投資者非理性行為包括( )。

　　A.相互影響

　　B.重視當(dāng)前和熟悉的事物

　　C.回避損失和“心理”會(huì)計(jì)

　　D.避免“后悔”心理

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　　31.確定資產(chǎn)類(lèi)別收益預(yù)期的主要方法有( )。

　　A.歷史數(shù)據(jù)法

　　B.成本收益法

　　C.收益預(yù)測(cè)法

　　D.情景綜合分析法

　　32.資產(chǎn)配置的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置策略以( )為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險(xiǎn)水平上的資產(chǎn)比例，并保持長(zhǎng)期不變。

　　A.不同資產(chǎn)類(lèi)別的收益情況

　　B.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　C投資者的實(shí)際需求

　　D.市場(chǎng)的長(zhǎng)期變化

　　33.按公司規(guī)模劃分的股票投資風(fēng)格通常包括( )類(lèi)型。

　　A.小型資本股票

　　B.中型資本股票

　　C.大型資本股票

　　D.混合型資本股票

　　34.道氏認(rèn)為價(jià)格的波動(dòng)盡管表現(xiàn)形式不同，但是最終可以將它們分為( )。

　　A.短暫趨勢(shì)

　　B.主要趨勢(shì)

　　C.長(zhǎng)期趨勢(shì)

　　D.次要趨勢(shì)

　　35.基本分析是以( )為研究基礎(chǔ)，通過(guò)對(duì)公司業(yè)績(jī)的判斷確定其投資價(jià)值。

　　A.宏觀經(jīng)濟(jì)

　　B.歷史的交易數(shù)據(jù)

　　C.公司的基本經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

　　D.行業(yè)的基本經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

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　　36.計(jì)算債券投資組合的收益率的方法有( )。

　　A.算數(shù)平均投資組合收益率

　　B.加權(quán)平均投資組合收益率

　　C.投資組合內(nèi)部收益率。

　　D.投資組合平均收益率

　　37.債券投資的名義收益率包括( )。

　　A.債券票面利率

　　B.實(shí)際回報(bào)率

　　C.現(xiàn)值折現(xiàn)率

　　D.持有期內(nèi)的通貨膨脹率

　　38.投資期分析法中兩種確定性的組成成分是源于( )所引起的收益率變化。

　　A.時(shí)間成分

　　B.票息因素

　　C.票息的再投資收益

　　D.到期收益率變化所帶來(lái)的資本增值或損失(收益成分)

　　39.為最大限度地避免市場(chǎng)利率變化的影響，債券組合應(yīng)首先滿足的條件有( )。

　　A.債券投資組合的久期等于負(fù)債的久期

　　B.債券投資組合的到期日等于負(fù)債的到期口

　　C.投資組合的現(xiàn)金流量終值與未來(lái)負(fù)債的終值相等

　　D.投資組合的現(xiàn)金流量現(xiàn)值與未來(lái)負(fù)債的現(xiàn)值相等

　　40.分組比較就是根據(jù)( )等，將具有可比性的相似基金放在一起進(jìn)行業(yè)績(jī)的相對(duì)比較。

　　A.資產(chǎn)配置的不同

　　B.風(fēng)格的不同

　　C.投資人的不同

　　D.投資區(qū)域的不同

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