2013年證券從業(yè)資格考試(基礎知識)重點試題七

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　　多選題

　　1.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票到期日前，有( )情形的，持票人可以行使追索權。

　　A 匯票被拒絕承兌

　　B 承兌人或者付款人死亡、逃匿

　　C 承兌人或者付款人被依法宣告破產

　　D 承兌人或者付款人因違法被責令終止業(yè)務活動

　　E 票據(jù)喪失

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　2.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應當互相監(jiān)督，對同級別同事違反法律或內部規(guī)章制度的行為可以采取( )的方式。

　　A 用電子郵件向全行所有員工披露

　　B 制止

　　C 向所在機構報告

　　D 提示

　　E 向監(jiān)管部門報告

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　3.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有( )。

　　A 金融機構同業(yè)拆借

　　B 交易一方為國家行政機關下屬的事業(yè)單位

　　C 同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

　　D 外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易

　　E 金融機構在黃金交易所交易的黃金

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　4.關于宏觀經濟指標，國內生產總值(GDP)的理解，以下表述中正確的有( )。

　　A 本國公民在一定時期內生產活動的最終成果

　　B 指在一國領土范圍內，常住居民在一定時期內所提供的產品和勞務總值

　　C 能夠反映一個國家和地區(qū)的經濟總體規(guī)模、貧富狀況和人民的平均生活水平

　　D 以不變價格表示的產品和勞務總值

　　E 是衡量通貨膨脹的重要指標

　　【正確答案】：B,C

　　5.以下關于風險控制的說法，正確的有( )。

　　A 風險分散策略可以降低非系統(tǒng)性風險

　　B 風險對沖策略投資于與標的資產收益波動正相關的某種資產或衍生產品

　　C 對于系統(tǒng)性風險，采用風險轉移策略是最直接、最有效的

　　D 風險規(guī)避是一種積極的風險管理策略

　　E 風險補償主要是指損失發(fā)生后對風險承擔的價格補償

　　【正確答案】：A,C

　　6.目前，央行票據(jù)的期限通常有( )。

　　A 七天

　　B 三個月

　　C 六個月

　　D 十二個月

　　E 兩年

　　【正確答案】：B,C,D

　　7.銀行的風險管理流程包括( )。

　　A 風險識別

　　B 風險控制

　　C 風險計量

　　D 風險監(jiān)察

　　E 風險監(jiān)測

　　【正確答案】：A,B,C,E

　　8.建立高效的風險管理部門應當固守的兩個基本準則是( )。

　　A 風險管理部門必須具備高度獨立性(以提供客觀的風險規(guī)避策略)

　　B 風險管理部門不具有風險管理策略執(zhí)行權，以降低操作風險

　　C 風險管理部門具有風險管理策略執(zhí)行權，為了降低操作風險

　　D 風險管理部門不具有風險管理策略執(zhí)行權，為了降低信用風險

　　E 風險管理部門不需具備高度獨立性，增加與其他部門的溝通

　　【正確答案】：A,B

　　9.貸款期限在一年以上的住房貸款，可采用的還款方式為( )。

　　A 利隨本清

　　B 等額本金還款

　　C 等額本息還款

　　D 按季還款

　　E 按月還款

　　【正確答案】：B,C,E

　　10下列屬于國際收支中經常項目的有( )。

　　A 直接投資

　　B 企業(yè)信貸

　　C 勞務收支

　　D 匯款

　　E 貿易收支

　　【正確答案】：C,D,E

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