證券從業(yè)考試重點：融資融券業(yè)務(wù)

證券從業(yè)考試<基礎(chǔ)知識>重點：融資融券業(yè)務(wù)

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證券從業(yè)考試<基礎(chǔ)知識>重點：證券交易市場

證券從業(yè)考試<基礎(chǔ)知識>重點：證券上市制度

　　六、融資融券業(yè)務(wù)

　　(一)融資融券業(yè)務(wù)資格

　　根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》的規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。

　　2010年1月，中國證監(jiān)會公布了《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點工作的指導(dǎo)意見》，進(jìn)一步明確首批申請試點融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　1.最近6個月凈資本均在50億元以上。

　　2.最近一次證券公司分類評價為A類。

　　3.具備開展融資融券業(yè)務(wù)所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對較高。

　　4.已開發(fā)完成融資融券業(yè)務(wù)交易結(jié)算系統(tǒng)，并通過了證券交易所、證券登記結(jié)算公司組織的全網(wǎng)測試。

　　5.融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案通過了中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。

　　6.客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，賬戶開立、管理規(guī)范，客戶資料完整真實，建立了以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶分類管理和服務(wù)體系。

　　7.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　(二)融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則

　　1.依法合規(guī)，加強(qiáng)內(nèi)控，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險，切實維護(hù)客戶資產(chǎn)的安全。

　　2.開展業(yè)務(wù)需經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)。

　　3.證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。

　　4.業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理，業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中在公司總部。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系，原則上按照董事會一業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門一分支機(jī)構(gòu)的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

　　5.證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離。

　　(三)融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系

　　1.證券公司的賬戶體系。證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶，并以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。

　　2.客戶的賬戶體系?？蛻羯暾堥_展融資融券業(yè)務(wù)，要在證券公司開立信用證券賬戶和信用資金臺賬，在存管銀行開立信用資金賬戶。

　　(四)客戶的申請、征信與選擇

　　首先由客戶向公司提出融資融券申請。證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶選擇與授信制度，明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權(quán)限。證券公司應(yīng)當(dāng)在向客戶融資融券前與其簽訂融資融券合同，并在合同簽訂前向客戶履行告知義務(wù)。

　　(五)融資融券的一般業(yè)務(wù)

　　證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定為客戶開立實名信用證券賬戶和實名信用資金賬戶。證券公司向客戶融資融券應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計算客戶交存的擔(dān)保物價值與所欠債務(wù)的比例。當(dāng)該比例低于最低維持擔(dān)保比例時，應(yīng)當(dāng)通知客戶在一定期限內(nèi)補(bǔ)繳差額。證券公司應(yīng)當(dāng)制定強(qiáng)制平倉的業(yè)務(wù)規(guī)則和程序，強(qiáng)制平倉指令應(yīng)當(dāng)由證券公司總部發(fā)出。

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