2012證券從業(yè)《投資基金》輔導(dǎo)：第十章重點(diǎn)(4)

　　2012證券從業(yè)《投資基金》輔導(dǎo)：第十章重點(diǎn)(4)

　　第四節(jié) 基金運(yùn)作監(jiān)管

　　一、對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)

　　基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)是基金運(yùn)作的首要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。各國(guó)的方式不同，主要分為核準(zhǔn)制與注冊(cè)制。

　　核準(zhǔn)制主要是提交一些材料，經(jīng)過(guò)一些機(jī)構(gòu)進(jìn)行審批，就是審批制。

　　注冊(cè)制指符合要求后，注冊(cè)一個(gè)就可以了。

　　注冊(cè)制要求比低，核準(zhǔn)制還要經(jīng)過(guò)更多的復(fù)雜手續(xù)。

　　我國(guó)采取核準(zhǔn)制。

　　基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括：

　　首先，對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查。

　　其次，對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行合規(guī)性審查。

　　第三，根據(jù)擬募集基金的實(shí)際情況組織老師評(píng)審會(huì)進(jìn)行評(píng)審。

　　第四，中國(guó)證監(jiān)會(huì)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　最后，辦理基金備案

　　QDII 的設(shè)立備案對(duì)象：

　　1.向中國(guó)證監(jiān)社會(huì)報(bào)送募集申請(qǐng)文件

　　2.向國(guó)家外匯管理局備案：額度規(guī)模上限等。

　　二、證券投資基金銷(xiāo)售活動(dòng)的監(jiān)管

　　(一)基金銷(xiāo)售監(jiān)管關(guān)注的主要內(nèi)容

　　三點(diǎn)內(nèi)容

　　1.基金產(chǎn)品是否經(jīng)核準(zhǔn)、銷(xiāo)售主體是否具備資格

　　如果想進(jìn)行代銷(xiāo)，必須簽訂代銷(xiāo)合同。

　　未經(jīng)簽訂書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)議，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售。

　　未經(jīng)基金管理人或者代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。

　　從事基金宣傳推介活動(dòng)，必須具備基金從業(yè)資格。

　　2.適用性原則

　　現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷(xiāo)售過(guò)程中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)隨能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。

　　3.宣傳資料是否合規(guī)

　　是否充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于宣傳推介材料的監(jiān)管，法規(guī)規(guī)定，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5 個(gè)工作日內(nèi)其主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局報(bào)送以下材料：宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、宣傳推介材料、基金管理公司監(jiān)察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)、托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函等。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員還應(yīng)對(duì)宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。

　　(二)基金銷(xiāo)售監(jiān)管的主要方式

　　監(jiān)管手段：主要采取責(zé)令整改、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定上為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等監(jiān)管手段。

　　三、基金信息披露監(jiān)管

　　(一)主要監(jiān)管部門(mén)及其相應(yīng)的職責(zé)

　　目前對(duì)基金信息進(jìn)行監(jiān)管的部門(mén)主要是中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、證券交易所。

　　證券交易所則主要負(fù)責(zé)監(jiān)管上市基金的信息披露。

　　(二)信息披露監(jiān)管的原則和目標(biāo)

　　基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。

　　(三)基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容

　　1.建立健全基金信息披露制度規(guī)范

　　主要是依法監(jiān)管

　　2.基金募集信息披露

　　基金募集結(jié)束后，基金管理人還應(yīng)依法披露募集情況和基金合同生效公告，中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)基金份額發(fā)售到基金合同生效期間相關(guān)信息披露行為初稿監(jiān)管，擬上市基金在該期間的信息披露行為同時(shí)受證券交易所的監(jiān)管。

　　3.基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管

　　基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管包括：基金合同生效后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金上市交易公告書(shū)、基金凈值公告、定期報(bào)告以及臨時(shí)報(bào)告等信息披露文件的監(jiān)管。

　　4.信息披露違規(guī)處罰

　　主要有：責(zé)令改正、沒(méi)收違法所得、罰款;給基金份額持久有人造成損害的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，暫停或者取消基金從業(yè)資格或罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

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