證券交易資料：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與操作規(guī)范(2)

　　二、證券營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本操作規(guī)范

　　證券營業(yè)部日常經(jīng)營管理的主要內(nèi)容就是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的運作管理。營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的運作管理主要是通過制定標(biāo)準(zhǔn)化的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作程序，并合理、有效地組織實施來實現(xiàn)的。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程是確保營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)順利運轉(zhuǎn)及規(guī)范運作、減少業(yè)務(wù)差錯、提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量的重要制度。

　　(一)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范管理的一般要求

　　1.前后臺分離和崗位分離。證券營業(yè)部應(yīng)實行前后臺分離。前臺人員負(fù)責(zé)市場營銷，后臺人員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)運行操作及管理，前后臺人員不得兼職;營業(yè)部后臺電腦管理、會計核算與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作等部門或崗位的人員要嚴(yán)格分開，不得兼職或混合操作;電腦管理、會計核算人員不得兼辦清算業(yè)務(wù)。

　　2.重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理。

　　經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的不同環(huán)節(jié)，賬戶管理、資金管理、委托買賣、清算交割、咨詢服務(wù)等崗位，應(yīng)按不同崗位定員、定職。

　　資金存取和其他崗位不得合并，其他崗位電腦終端無權(quán)進(jìn)入資金存取系統(tǒng)，資金崗位工作人員和其他崗位的工作人員不得兼職或串崗操作;

　　賬戶管理應(yīng)專人負(fù)責(zé)，其他崗位和人員不得兼辦或串崗。

　　對各崗位和各部門電腦用戶權(quán)限應(yīng)按職責(zé)嚴(yán)格限制并經(jīng)常檢查，應(yīng)隨人員變化而及時調(diào)整。

　　3.營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。營業(yè)部工作人員應(yīng)遵紀(jì)守法、規(guī)范操作、自覺維護(hù)客戶權(quán)益，不得私下接受及全權(quán)代理客戶辦理開戶、指定或撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、資金存取、資金劃轉(zhuǎn)、資金三方存管申請與開通、委托買賣及交割、掛失與解掛、凍結(jié)與解凍、客戶資料修改，開通客戶交易委托權(quán)限、指定(變更)存管銀行等事項。

　　營業(yè)部工作人員不得私下接受及全權(quán)代理客戶辦理業(yè)務(wù)。

　　4.營業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案。

　　營業(yè)部應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。上述資料的保存期限不得少于20年。

　　客戶檔案資料、空白《證券交易委托代理協(xié)議書》、空白《客戶資金三方存管協(xié)議書》及其他協(xié)議書、加蓋印章的業(yè)務(wù)表單、資金賬戶卡等重要業(yè)務(wù)憑證，必須設(shè)立專庫專人保管，并有調(diào)閱、領(lǐng)用登記。

　　5.證券公司總部應(yīng)加強對營業(yè)部業(yè)務(wù)運作的集中統(tǒng)一管理。

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