證券交易 復(fù)習(xí)重點(diǎn)之：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)(3)

　　二、客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管(重要考點(diǎn))$lesson$$lesson$

　　(一)發(fā)展歷程

　　銀證轉(zhuǎn)賬：證券交易結(jié)算資金賬戶(hù)和銀行儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬。

　　客戶(hù)現(xiàn)金存?。恒y行儲(chǔ)蓄賬戶(hù)。

　　客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管：證券公司將交易結(jié)算資金存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶(hù)的名義單獨(dú)立戶(hù)管理。券商是會(huì)計(jì)、銀行是出納。證監(jiān)會(huì)要求證券公司在2007年全面實(shí)施。

　　(二)客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度的變化

　　1.證券公司客戶(hù)的交易結(jié)算資金只能存放在指定的存管銀行，不能存入其他任何機(jī)構(gòu)

　　2.指定的存管銀行須為每個(gè)客戶(hù)建立管理賬戶(hù)，用以記錄客戶(hù)資金的明顯變動(dòng)及余額。指定的存管銀行須為證券公司開(kāi)立客戶(hù)交易結(jié)算資金匯總賬戶(hù)，用以客戶(hù)證券交易交收資金的劃付。該賬戶(hù)以證券公司名義開(kāi)立，但其資金全部為客戶(hù)所有。“管理賬戶(hù)”為“客戶(hù)交易結(jié)算資金匯總賬戶(hù)”的二級(jí)明細(xì)記錄賬戶(hù)。

　　3.客戶(hù)、證券公司和指定的存管銀行通過(guò)簽訂合同的形式明確具體的客戶(hù)交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢(xún)等事項(xiàng)。

　　4.客戶(hù)交易結(jié)算資金的存取，全部通過(guò)指定的存管銀行辦理

　　5.指定的存管銀行須保證客戶(hù)能夠隨時(shí)查詢(xún)其交易結(jié)算資金的余額及變動(dòng)情況

　　(三)客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度作用

　　從制度上保證客戶(hù)資金安全、維護(hù)投資者利益、控制證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。

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