證券交易 復習重點之：證券經(jīng)紀業(yè)務(2)

　　第二節(jié)　證券經(jīng)紀關系的確立$lesson$

　　主要考點：

　　1.證券經(jīng)紀關系的確立過程

　　2.《證券交易委托代理協(xié)議書》的主要內(nèi)容

　　3.客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管的主要內(nèi)容(重要考點)

　　4.證券交易委托人和證券經(jīng)紀商權利和義務(重要考點)

　　一、證券經(jīng)紀關系的確立

　　把握確立的步驟

　　(一)簽署《風險揭示書》和《客戶須知》。

　　《風險揭示書》告知客戶的從事證券投資風險種類：宏觀經(jīng)濟風險、政策風險、上市公司經(jīng)營風險、技術風險、不可抗力因素導致的風險、其他風險等。

　　(二)簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》

　　1.《證券交易委托代理協(xié)議書》

　　《證券交易委托代理協(xié)議書》是客戶與證券經(jīng)紀商之間在委托買賣過程中有關權利、義務、業(yè)務規(guī)則和責任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀商雙方權益的基本法律文書。

　　《證券交易委托代理協(xié)議書》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權代理人委托、甲乙雙方的責任及免賠條款、爭議的解決、機構(gòu)客戶、附則。

　　甲乙方聲明承諾見教材30頁

　　甲方具有合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章、證券登記結(jié)算機構(gòu)業(yè)務規(guī)則以及證券交易所交易規(guī)則禁止或限制其投資證券市場的情形;甲方保證在其與乙委托交易委托代理關系存續(xù)期內(nèi)向乙方提供的所有證件、資料均真實、準確、完整、合法，并保證其資金來源合法;甲方已閱讀并充分理解乙方向其提供的《風險提示書》、《客戶須知》，清楚認識并愿意承擔證券市場投資風險;甲方已詳細閱讀本協(xié)議所有條款，并準確理解其含義，特別是其中有關乙方的免責條款;甲方同意遵守證券市場有關法律、法規(guī)、規(guī)章以及證券登記結(jié)算機構(gòu)業(yè)務規(guī)則及證券交易所交易規(guī)則;甲方承諾遵守本協(xié)議，并承諾遵守乙方的相關管理制度。

　　乙方是依法設立的證券經(jīng)營機構(gòu)，具有相應的證券經(jīng)紀業(yè)務資格，且已實施客戶交易結(jié)算資金第三方存管;乙方具有開展證券經(jīng)紀業(yè)務有必須條件，能夠為甲方的證券交易提供相應的服務; 乙方承諾遵守有關法律、法規(guī)、規(guī)章、證券登記結(jié)算機構(gòu)業(yè)務規(guī)則以及證券交易所交易規(guī)則，乙方的經(jīng)營范圍以證券監(jiān)督管理機關批準的經(jīng)營內(nèi)容為限，不接受客戶的全權交易委托，不對客戶的投資收益或虧損進行任何形式的保證，不編造或傳播虛假信息誤導投資者，不誘使客戶進行不必要的證券買賣;乙方承諾遵守本協(xié)議，按本協(xié)議為甲方提供證券交易委托代理服務。

　　2.《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》

　　我國《證券法》規(guī)定：“證券客戶的交易結(jié)算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨設立賬戶”。根據(jù)此規(guī)定，證券公司已全面實施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。

　　客戶開立資金賬戶時，還需要在證券公司的合作存管銀行中指定一家作為其交易結(jié)算資金的存管銀行，并與其指定的存管銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。

　　(三)開立資金賬戶與建立第三方存管關系

　　1.資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結(jié)算的賬戶，即《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》所指的“客戶證券資金臺賬”。證券公司通過該賬戶對客戶的證券買賣交易、證券交易資金支取進行前端控制，對客戶證券交易結(jié)算資金進行清算交收和計付利息等。

　　2.開立資金賬戶遵守“實名制”。

　　3.開立資金賬戶，到證券營業(yè)部柜臺辦理，客戶需提交文件：身份證明、證券賬戶、銀行結(jié)算賬戶等資料并簽署相關協(xié)議、風險提示書、授權委托書等

　　總結(jié)：證券經(jīng)紀關系的確立：簽署《風險揭示書》和《客戶須知》，簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》，開立資金賬戶與建立第三方存管關系。

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