2023年證券從業(yè)資格基礎(chǔ)知識章節(jié)模擬題與答案：證券投資基金概述

試題答案在題后，PDF版可以點(diǎn)擊下方資料下載按鈕下載。證券從業(yè)資格考試的備考離不開學(xué)習(xí)和做題的配合，多關(guān)注知識點(diǎn)的同時(shí)，也要配合模擬題和真題進(jìn)行練習(xí)鞏固。

第一章 證券投資基金概述

一、單項(xiàng)選擇題

1.證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的( )投資方式。

A.集合

B.集資

C.聯(lián)合投資

D.合作

2.證券投資基金在美國被稱為( )。

A.證券投資信托基金

B.共同基金

C.信托產(chǎn)品

D.單位信托基金

3.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是( )。

A.集合投資、專業(yè)管理

B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.投入較少、回報(bào)較高

D.獨(dú)立托管、保障安全

4.將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金( )的特點(diǎn)。

A.集合理財(cái)

B.組合投資

C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.分散風(fēng)險(xiǎn)

5.基金的當(dāng)事人即基金合同的當(dāng)事人。是指基金的( )。

A.發(fā)起人、管理人和份額持有人

B.管理人、托管人和份額持有人

C.托管人、發(fā)起人和份額持有人

D.受益人、管理人和份額持有人

6.基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托( )進(jìn)行股票、債券分散化的組合投資。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.投資咨詢公司

D.證券公司

7.封閉式基金的交易價(jià)格主要受( )的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級市場供求關(guān)系

D.投資時(shí)間長短

8.通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。

A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

C.風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健

D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

9.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額。將眾多投資者的資金集中超來，形成( )，由基金托管人托管，基金管理人管理.以投資組合的方式進(jìn)行iiE券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)多娶擔(dān)的集合投資方式。

A.聯(lián)合財(cái)產(chǎn)

B.集合財(cái)產(chǎn)

C.獨(dú)立則產(chǎn)

D.共有財(cái)產(chǎn)

10.證券投資基金中的( )，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公司型基金

D.契約型基金

11.( )一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。

A.封閉式基金

B.公司型基金

C.契約型基金

D.開放式基金

12.證券投資基金反映的是( )關(guān)系，是一種受益憑證。

A.債權(quán)債務(wù)

B.所有權(quán)

C.信托

D.產(chǎn)權(quán)

13.在我國，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在( )中會(huì)有詳細(xì)約定。

A.基念份額上市交易公告書

B.招募說明書

C.基金合同

D.基金成立公告

14.基金( )是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。

A.份額持有人

B.管理人

C.托管人

D.注冊登記機(jī)構(gòu)

15.根據(jù)( )的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

A.基金存續(xù)期

B.法律形式

C.基金規(guī)模

D.投資理念

16.以下( )不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

A.法律主體資格

B.投資者地位

C.營運(yùn)依據(jù)

D.基金規(guī)模

17.( )具有法人資格。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

18.( )一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，期滿后可以通過一定的法定程序延期。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公司型基金

D.契約型基金

19.以下對于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的敘述，不正確的是( )。

A.期限不同

B.基金份額面值不同

C.份額限制不同

D.交易場所不同

20.我國封閉式基金的存續(xù)期限大多在( )左右。

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

21.開放式基金的價(jià)格是以( )為基礎(chǔ)計(jì)算的。

A.基金份額凈值

B.市場供求關(guān)系

C.市盈率

D.購買股票的占比

22.以下說法正確的是( )。

A.封閉式基金沒有規(guī)模限制

B.開放式基金規(guī)模固定

C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易

D.開放式基金的基金份額不能在證券交易所上市交易

23.( )依據(jù)基金合同而設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

24.基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)是( )。

A.提高基金收益

B.按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益

C.對基金經(jīng)營人進(jìn)行監(jiān)督

D.管理基金公司

25.基金( )最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

A.份額持有人

B.管理人

C.托管人

D.注明登記機(jī)構(gòu)

26.基金托管人承擔(dān)基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及 ( )等職責(zé)。

A.基金倍息披露

B.基金估值

C.對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督

D.基金會(huì)計(jì)核算

27.基金( )通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。

A.份額持有人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.注冊登記機(jī)構(gòu)

28.依據(jù)( )不同，可將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管自律機(jī)構(gòu)三大類。

A.服務(wù)方式

B.參與方式

C.設(shè)立條件

D.所承擔(dān)的職責(zé)和作用

29.我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以( )為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

A.利潤最大化

B.營利

C.收入最大化

D.指數(shù)最大化

30.基金銷售機(jī)構(gòu)是受( )委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.基金托管人

C.基金機(jī)構(gòu)投資者

D.基金管理公司

31.我國目前只能由依法設(shè)立的( )擔(dān)任基金管理人。

A.基金發(fā)起人

B.基金管理公司

C.基金托管銀行

D.基金投資者

32.( )是指負(fù)責(zé)基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，其具體業(yè)務(wù)包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、紅利發(fā)放、基金份額持有人名冊的建立與保管等。

A.證券交易所

B.基金托管銀行

C.基金管理公司

D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

33.在英國和中國香港特別行政區(qū)證券投資基金被稱為( )。

A.單位信托基金

B.集合投資計(jì)劃

C.集合投資基金

D.共同基金

34.1924年3月21日誕生于美國的( )成為世界上第一個(gè)開放式基金。

A.馬薩諸塞投資信托基金

B.海外及殖民地政府信托基金

C.蘇格蘭美國投資信托

D.外國和殖民地政府信托

35.1924年3月21日誕生予美國的“馬薩諸塞投資信托基金”成為世界上第一個(gè)( )。

A.契約型投資基金

B.開放式基金

C.股票基金

D.封閉式基金

36.中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金( )于1992年11月經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)正式成立。

A.武漢證券投資基金

B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金

C.深圳南山投資基金

D.富島基金

37.1997年11月14日頒布的( )是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)，為我國基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了規(guī)制基礎(chǔ)。

A.《中華人民共和國證券法》

B.《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

C.《中華人民共和國證券投資基金法》

D.《證券投資基金管理暫行辦法》

38.2003年12月推出的我國笫一只貨幣市場基金是( )。

A.南方寶元債券基金

B.招商安泰系列基金

C.南方避險(xiǎn)增值基金

D.華安現(xiàn)金富利基金

39.2001年9月，我國第一只開放式基金( )的誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

A.基金開元

B.基金金泰

C.招商安泰

D.華安創(chuàng)新

40.2004年10月成立的國內(nèi)第一只上市開放式基金是( )。

A.南方積極配置基金

B.華夏上證50ETF

C.匯豐晉信2016基金

D.國投瑞銀瑞?；?/p>

41.依據(jù)( )的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。

A.基金管理人

B.運(yùn)作方式

C.基金托管人

D.法律形式

42.基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)都會(huì)向投資者提供一份( )。

A.基金合同

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.招募說明書

D.基金宣傳冊

43.基金反映的是一種( )關(guān)系，是一種( )憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

A.所有權(quán)關(guān)系，所有權(quán)

B.債權(quán)債務(wù)，債權(quán)

C.信托，受益

D.委托代理，代理

44.( )在基金運(yùn)作中具有核心作用。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金咨詢機(jī)構(gòu)

45.( )對基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)。

A.證券交易所

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)

46.根據(jù)美國投資公司協(xié)會(huì)(ICI)的統(tǒng)計(jì)，截至2008年年末，我國已成為全球( )基金市場。

A.第五大

B.第八大

C.第十大

D.第十五大

47.上海證券交易所的開業(yè)時(shí)間為( )。

A.1990年7目

B.1990年l2月

C.1991年7月

D.1991年12月

48.深圳證券交易所的開業(yè)時(shí)間為( )。

A.1990年7月

B.1990年12月

C.1991年7月

D.1991年12月

49.在試點(diǎn)發(fā)展階段，為確保試點(diǎn)的成功，監(jiān)管部門首先在基金管理公司和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的( )。

A.審批制

B.核準(zhǔn)制

C.申報(bào)制

D.準(zhǔn)入限制

50.在試點(diǎn)發(fā)展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少予( )億元人民幣。

A.1

B.2

C.3

D.4

參考答案

1.

【正確答案】：A

2.

【正確答案】：B

3.

【正確答案】：C

【答案解析】：教材2-3頁

4.

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