2021年證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》知識點：中央銀行的主要職能和業(yè)務

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知識點：中央銀行的主要職能和業(yè)務

1.中央銀行的主要職能

中國人民銀行是我國的中央銀行，它的主要職能是在國務院領導下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。中國人民銀行實行行長負責制，設立貨幣政策委員會，具有咨詢議事機構的職能。

一般來說，中央銀行的主要職能可概括為“發(fā)行的銀行”，“銀行的銀行”，“政府的銀行”。

(1)“發(fā)行的銀行”。“發(fā)行的銀行”是指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權，是全國唯一有權發(fā)行貨幣的機構。

(2)“銀行的銀行”。中央銀行面向銀行等金融機構提供的服務包括：集中保管商業(yè)銀行的存款準備金；作為商業(yè)銀行的最后貸款人；組織全國商業(yè)銀行之間的清算。

(3)“政府的銀行”

作為“政府的銀行”，其具體職能包括：

第一，代理國庫收支；

第二，代理國家債券的發(fā)行；

第三，對政府提供信貸；

第四，代表政府管理金融活動，制定、發(fā)布并監(jiān)督執(zhí)行有關金融監(jiān)管和業(yè)務的命令及規(guī)章，負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預測；

第五，持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備和黃金儲備；

第六，代表政府參加國際金融組織活動，進行國際金融合作。

2.中央銀行的業(yè)務

(1)中央銀行的負債業(yè)務。

①儲備貨幣。儲備貨幣包括貨幣發(fā)行和其他存款性公司存款。

②發(fā)行債券。該項目主要是中央銀行在銀行間市場發(fā)行的、金融機構持有的未到期央行票據(jù)。

③國外負債。國外央行或外國金融機構出于國際合作或者資金清算目的在中央銀行存放的資金。

④政府存款。政府存款即國庫存款，中央和地方財政的收支均由中央銀行代理。那些依靠國家撥給行政經(jīng)費的行政事業(yè)單位存款，如機關團體、部隊、非銀金融機構等也由中央銀行辦理。

⑤自有資金。中央銀行的資本金，全部由國家出資。

⑥其他負債。其他負債主要包括正回購余額、微調(diào)工具和外匯形式繳存準備金以及前述負債以外的負債。

(2)中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務。

①國外資產(chǎn)。國外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他國外資產(chǎn)。國外資產(chǎn)是中央銀行持有的國際貨幣基金組織頭寸、特別提款權、其他多邊合作銀行的股權和其他存款性公司以及外匯繳存的人民幣準備金等。

②對政府債權。該科目是中央銀行持有的政府發(fā)行的有價證券，主要是特別國債。

③對其他存款性公司債權。該科目是對商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)、抵押補充貸款(PSL)和逆回購余額。

④對其他金融性公司債權。該科目是對信托投資公司、保險公司、證券公司等機構發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款，目的是保證金融體系的安全性和流動性。

⑤對非金融性部門債權。這主要是歷史形成的、為支持“老少邊窮”地區(qū)的經(jīng)濟開發(fā)等所發(fā)放的貸款。

⑥其他資產(chǎn)。其他資產(chǎn)是指中央銀行其他業(yè)務形成的資產(chǎn)，包括國際金融組織資產(chǎn)、投資、在途資金占用、暫付款項、待清理資產(chǎn)、待處理損失以及前述資產(chǎn)以外的資產(chǎn)。

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