2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考點：基金的募集與認購

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考點62：基金的募集與認購

(一)基金的募集

基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。

1.基金募集申請

2.基金注冊

3.基金份額的發(fā)售

4.基金合同生效

(二)開放式基金的認購

1.開放式基金的認購步驟

開放式基金認購一般分為開戶、認購與確認三個步驟。

(1)開戶。

(2)認購。

(3)確認。

2.開放式基金的認購方式

開放式基金的認購采取金額認購的方式。

3.開放式基金的認購費率和收費模式

我國股票型基金的認購費率大多在1%〜1.5%，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費。

基金份額的認購通常有前端收費和后端收費兩種模式。

4.開放式基金認購份額的計算

開放式基金份額的申購、贖回價格，依據(jù)申購、贖回日基金份額凈值加、減有關(guān)費用汁算。

(三)開放式基金的申購、贖回

1.申購、贖回的概念

2.認購與申購的區(qū)別

認購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為。

3.申購、贖回的原則

(1)對貨幣基金而言，按固定價格進行申購、贖回。

(2)對一般開放式基金而言，遵循“未知價”交易原則，這與股票、封閉式基金等金融產(chǎn)品按“已知價”原則進行買賣不同。

(3)“金額申購、份額贖回”原則。貨幣基金也遵循一樣的原則。

4.申購、贖回費用及銷售服務(wù)費

(1)申購費用。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。

(2)贖回費用。通常，持有時間越長，適用的贖回費率越低。

(3)銷售服務(wù)費。貨幣市場基金，通常申購和贖回費為0。一般從基金財產(chǎn)中計提不高于0.25%的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)。

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