2018年證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識每日一練(10月12日)

組合型選擇題

1.證券公司反洗錢工作基本制度包括()。

Ⅰ.客戶身份識別制度

Ⅱ.大額交易和可疑交易報告制度

Ⅲ.信息披露制度

Ⅳ.交易記錄保存制度

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：D

解析：證券公司反洗錢工作的基本制度包括：建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

2.系統(tǒng)風(fēng)險又稱為( )。

Ⅰ.可分散風(fēng)險

Ⅱ.不可分散風(fēng)險

Ⅲ.不可回避風(fēng)險

Ⅳ.交換風(fēng)險

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅳ

正確答案：B

解析：系統(tǒng)風(fēng)險是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為不可分散風(fēng)險或不可回避風(fēng)險。

3.下列關(guān)于股利政策與股份變動的說法中，正確的是( )。

Ⅰ.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標

Ⅱ.股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

Ⅲ.從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量，但并不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

Ⅳ.股票拆細是將若干股股票合并為1股

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：A

解析：股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標。股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股東.持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。

4.關(guān)于保險公司次級定期債務(wù)的募集與發(fā)行，下列說法正確的有()。

Ⅰ.保險集團(或控股)公司不得募集次級債

Ⅱ.保險公司償付能力充足率低于150%或者預(yù)計未來兩年內(nèi)償付能力充足率將低于150%的，可以申請募集次級債

Ⅲ.保險公司募集次級債應(yīng)當(dāng)由董事會制定方案

Ⅳ.募集人應(yīng)當(dāng)在次級債募集結(jié)束后的7個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告募集情況

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：《保險公司次級定期債務(wù)管理辦法》規(guī)定，保險集團(或控股)公司募集次級債適用本辦法。第Ⅰ項錯誤;募集人應(yīng)當(dāng)在次級債募集結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告募集情況，并將與次級債債權(quán)人簽訂的次級債合同的復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。第Ⅳ項錯誤。

5.影響公司經(jīng)營風(fēng)險的因素主要有()。

Ⅰ.產(chǎn)品成本

Ⅱ.調(diào)節(jié)價格的能力

Ⅲ.產(chǎn)品售價

Ⅳ.產(chǎn)品需求

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

正確答案：B

解析：影響公司經(jīng)營風(fēng)險的因素主要有：①產(chǎn)品需求;②產(chǎn)品售價;③產(chǎn)品成本;④調(diào)節(jié)價格的能力;⑤固定成本的比重。

6.基金與股票的區(qū)別在于( )。

Ⅰ反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

Ⅱ籌集資金的投向不同

Ⅲ收益風(fēng)險水平不同

Ⅳ投資數(shù)量不同

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：D

解析：證券投資基金與股票的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險水平不同。

7.政府機構(gòu)直接融資的方式包括( )

Ⅰ財政資本金投入獲得的股權(quán)收益

Ⅱ獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券

Ⅲ獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國政府的貸款

Ⅳ外國政府援助贈款

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.、ⅡⅢ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：政府機構(gòu)直接融資的方式包括：(1)財政資本金投入獲得的股權(quán)收益;(2)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券;(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國政府的貸款;(4)外國政府援助贈款;(5)由財政收入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項目而帶動外資和民營資本的投入;(6)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構(gòu)貸款。

8.按資金用途不同，國債可以分為( )

Ⅰ赤字國債

Ⅱ建設(shè)國債

Ⅲ戰(zhàn)爭國債

Ⅳ特種國債

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：按資金用途不同，國債可分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

9.我國《基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額待有人大會審議決定( )。

Ⅰ提前終止基金合同

Ⅱ基金擴募或者延長基金合同期限

Ⅲ轉(zhuǎn)換基金運作方式

Ⅳ提高基金管理人、基金托管人的報酬標準

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：我國《基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：

(1)提前終止基金合同

(2)基金擴募或者延長基金合同期限

(3)轉(zhuǎn)換基金運作方式

(4)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準備

10.發(fā)行金融債券，企業(yè)集團財務(wù)公司應(yīng)具備的條件有( )。

Ⅰ近3年無重大違法違規(guī)記錄

Ⅱ申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足

Ⅲ財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

Ⅳ財務(wù)公司設(shè)立2年從上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解折：企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：

(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);

(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;

(3)依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;

(4)財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

(5)財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

(6)申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，凈資產(chǎn)損失準備撥備充足;

(7)申請前l(fā)年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;

(8)近3年無重大違法違規(guī)記錄;

(9)無到期不能支付的債務(wù);

(10)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件

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