2018證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練(9月24日)

選擇題

1.經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，下列屬于在2011年開展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)的包括( )。

Ⅰ.上海市

Ⅱ.北京市

Ⅲ.浙江省

Ⅳ.深圳市

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.依所籌資金的投向不同，下列關(guān)于股票、債券、基金的說法，正確的有( )。

Ⅰ.股票是直接投資工具

Ⅱ.債券是間接投資工具

Ⅲ.基金主要投向有價(jià)證券

Ⅳ.基金是間接投資工具

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

3.金融機(jī)構(gòu)向中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司申請開立債券托管賬戶，應(yīng)提交的材料包括( )。

Ⅰ.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件

Ⅱ.相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證副本復(fù)印件

Ⅲ.《全國銀行間債券市場回購主協(xié)議》的簽署文件

Ⅳ.商業(yè)銀行分行還應(yīng)提供其總行的債券交易授權(quán)書

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅲ、Ⅳ

4.對于證券公司提交( )的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)自受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

Ⅰ.要求審查董事任職資格

Ⅱ.要求審查監(jiān)事任職資格

Ⅲ.破產(chǎn)申請

Ⅳ.變更公司章程

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性，下列說法正確的有( )。

Ⅰ.法定存款準(zhǔn)備金率有著固定化的傾向

Ⅱ.不易把握貨幣政策的操作力度與效果

Ⅲ.調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對商業(yè)銀行經(jīng)營管理干擾較大

Ⅳ.當(dāng)對法定準(zhǔn)備金存款不付息時(shí)，會(huì)增加銀行的盈利

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

6.下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的有()。

Ⅰ.員工操作失誤

Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷

Ⅲ.物價(jià)水平波動(dòng)

Ⅳ.外部事件的影響

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。

7.期貨交易與現(xiàn)貨交易的區(qū)別是( )。

Ⅰ.交易的對象不同

Ⅱ.交易的目的不同

Ⅲ.對交易價(jià)格的定義不同

Ⅳ.交易的方式不同

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價(jià)格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。

78.風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的核心包括(　　)。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)限額的確定

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)限額的分配

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)的消除

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的核心之一是風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)限額的確定與分配、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

9.股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為()。

Ⅰ.流通股

Ⅱ.非流通股

Ⅲ.普通股

Ⅳ.優(yōu)先股

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：A

解析：由于歷史原因，我國證券市場存在股權(quán)分置現(xiàn)象。股權(quán)分置是指Ⅰ股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。

10.下列屬于消費(fèi)信用的是()。

Ⅰ.銀行對在校大學(xué)生提供助學(xué)貸款

Ⅱ.以商品交易為目的的預(yù)付定金

Ⅲ.企業(yè)間的商品賒銷

Ⅳ.企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：B

解析：消費(fèi)信用是指企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，包括：企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款等。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于商業(yè)信用。

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