證券投資顧問VS證券經(jīng)紀人，這種分析是目前最合理的

證券投資顧問VS證券經(jīng)紀人，這種分析是目前最合理的

證券投資顧問是證券投資咨詢業(yè)務的一種基本形式，是指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。投資建議服務內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。

證券投資顧問與證券經(jīng)紀人在身份關系、注冊要求及服務內(nèi)容上有明顯區(qū)別：

(1)身份關系。證券經(jīng)紀人是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司以外的自然人，不屬于證券公司員工；投資顧問是證券公司、證券投資咨詢機構的正式員工中，取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格、提供投資顧問服務的人員。

(2)注冊要求。證券經(jīng)紀人通過證券從業(yè)資格考試，可進行注冊登記；投資顧問必須通過投資分析的專項考試，具有本科以上學歷，并至少有兩年證券從業(yè)經(jīng)驗。

(3)服務內(nèi)容。證券經(jīng)紀人的客戶服務限于向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及證券投資有關的信息；投資顧問要了解客戶需求，評估客戶風險承受能力，提供有針對性的顧問建議服務。

另外，證券經(jīng)紀人可以拓展服務范圍，從事投資顧問業(yè)務，應當轉(zhuǎn)變身份，成為證券公司或者證券投資咨詢機構的員工，通過所在機構注冊取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

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