2018年證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識每日一練(7月17日)

單選題

21.上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益()，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

A. 行政指令機(jī)制

B. 均分機(jī)制

C. 固定對價機(jī)制

D. 平衡協(xié)商機(jī)制

正確答案：D

解析：股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份被區(qū)分為非流通股和普通股，這是我國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異。

22.我國現(xiàn)階段采取的融資方式是()。

A. 直接融資為主，間接融資為輔

B. 完全直接融資

C. 直接融資與間接融資同等地位

D. 間接融資為主，直接融資為輔

正確答案：D

解析：我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

23.上市公司增資方式中，向特定對象發(fā)行股票的增資方式是()。

A. 配股

B. 可轉(zhuǎn)換公司債券

C. 公開增發(fā)

D. 定向增發(fā)

正確答案：D

解析：上市公司增資方式中，向特定對象發(fā)行股票的增資方式是定向增發(fā)。

24.下列關(guān)于簡單算術(shù)股價平均數(shù)的表述錯誤的是()。

A. 優(yōu)點(diǎn)是計算簡便

B. 在計算時考慮了權(quán)數(shù)

C. 發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時，會使股價平均數(shù)失去真實性、連續(xù)性和時間數(shù)列上的可比性

D. 以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)

正確答案：B

解析：簡單算術(shù)股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)。簡單算術(shù)股份平均數(shù)的優(yōu)點(diǎn)是計算簡便，但也存在兩個缺點(diǎn)：①發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實性、連續(xù)性和時間數(shù)列上的可比性;②在計算時沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的對股票市場有不同影響這一得要因素。簡單算術(shù)股價平均數(shù)的這兩點(diǎn)不足，可以通過加權(quán)股價平均數(shù)和修正股價平均數(shù)來彌補(bǔ)。

25.港股通交易以港幣報價，投資者以()交收。

A. 人民幣

B. 美元

C. 港幣

D. 歐元

正確答案：A

解析：港股通交易以港幣報價，投資者以人民幣交收。

26.下列關(guān)于金融債券的說法，錯誤的是( )。

A. 保險公司次級債務(wù)也屬于金融債券

B. 我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券

C. 非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券

D. 商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券

正確答案：C

解析：金融債券主要包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險公司次級債務(wù)、財務(wù)公司債券和證券公司次級債務(wù)。

27.我國企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司債券發(fā)行需經(jīng)( )批準(zhǔn)。

A. 銀監(jiān)會

B. 證監(jiān)會

C. 中國人民銀行

D. 保監(jiān)會

正確答案：A

解析：財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)。

28.下列市場中屬于短期金融資產(chǎn)市場的是( )。

A. 貨幣市場

B. 債券市場

C. 股票市場

D. 資本市場

正確答案：A

解析：貨幣市場是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場。

29.()是指財政部在中華人民共和國境內(nèi)發(fā)行，通過試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。

A. 記賬式國債

B. 憑證式國債

C. 儲蓄國債

D. 熊貓債券

正確答案：C

解析：儲蓄國債是指財政部在中華人民共和國境內(nèi)發(fā)行，通過試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。

30.在我國，證券托管指投資者將持有的證券委托給( )保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

A. 證券交易所

B. 商業(yè)銀行

C. 證券監(jiān)督管理委員會

D. 證券公司

正確答案：D

解析：證券托管指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

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