《金融市場基礎(chǔ)知識》金融風險管理試題練習(xí)—組合選擇題(21-28)

組合選擇題

21、金融風險的度量包括()。Ⅰ.風險發(fā)現(xiàn)Ⅱ.風險分析Ⅲ.風險評估Ⅳ.風險報告

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案： B

【老師解析】金融風險的度量就是鑒別金融活動中各項損失的可能性，估計可能損失的嚴重性。它包括風險分析和風險評估。

22、銀行面臨的信用風險可能存在于()中。Ⅰ.貸款業(yè)務(wù)Ⅱ.債券投資業(yè)務(wù)Ⅲ.票據(jù)買賣業(yè)務(wù)Ⅳ.承兌業(yè)務(wù)

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】銀行面臨的主要風險就是借款人不能履約的風險，即信用風險。這些風險不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔保、承兌等業(yè)務(wù)中。

23、下列關(guān)于財務(wù)風險的描述中，正確的是()。Ⅰ.財務(wù)風險處處存在，時時存在Ⅱ.在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風險Ⅲ.財務(wù)風險在一定條件下、一定時期內(nèi)肯定會發(fā)生Ⅳ.風險與收益成正比

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： B

【老師解析】財務(wù)風險的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風險處處存在，時時存在。(2)全面性。即財務(wù)風險存在于企業(yè)財務(wù)管理工作的各個環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風險。(3)不確定性。即財務(wù)風險在一定條件下、一定時期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風險與收益成正比，風險越大，收益越高;反之，風險越低，收益也就越低。

24、關(guān)于風險，下列說法正確的有()。Ⅰ.風險是指對投資者預(yù)期收益的背離Ⅱ.證券投資的風險就是證券收益的不確定性Ⅲ.系統(tǒng)性風險是可以通過投資組合來避免的Ⅳ.非系統(tǒng)風險是可以通過投資組合來避免的

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅳ

正確答案： B

【老師解析】Ⅲ項，系統(tǒng)性風險又稱不可分散風險，不能通過構(gòu)建投資組合而避免。

25、下列有關(guān)證券投資收益與風險關(guān)系的說法中，哪些說法是正確的?()Ⅰ.同一主體發(fā)行的期限不同的債券之所以票面利率不同，是因為利率風險不同Ⅱ.期限相同的不同類型主體發(fā)行的債券的利率不同，是因為信用風險不同Ⅲ.同一主體發(fā)行的相同期限浮動利率債券與固定利率債券利率不同，是因為購買力風險不同Ⅳ.股票的收益率一般高于債券，是因為股票面臨的經(jīng)營風險、財務(wù)風險、經(jīng)濟周期波動風險比債券大的多

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】在短期國庫券無風險利率的基礎(chǔ)上，有以下規(guī)律：①同一種類型的債券，長期債券利率比短期債券高;②不同債券的利率不同，這是對信用風險的補償;③在通貨膨脹嚴重的情況下，債券的票面利率會提高或是會發(fā)行浮動利率債券;④股票的收益率一般高于債券，這是因為股票面臨的經(jīng)營風險、財務(wù)風險和經(jīng)濟周期波動風險比債券大得多，必須給投資者相應(yīng)的補償。而購買力風險對不同證券的影響是不相同的，最容易受其損害的是固定收益證券，如優(yōu)先股票、債券。

26、風險管理與控制的核心包括()。Ⅰ.風險限額的確定Ⅱ.風險限額的分配Ⅲ.風險監(jiān)控Ⅳ.風險的消除

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： A

【老師解析】風險管理與控制的核心之一是風險的計量、風險限額的確定與分配、風險監(jiān)控。

27、下列各項中，屬于系統(tǒng)風險的是()。Ⅰ.公司破產(chǎn)風險Ⅱ.市場風險Ⅲ.通脹風險Ⅳ.利率風險

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【老師解析】系統(tǒng)風險是指由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產(chǎn)生影響。系統(tǒng)風險包括政策風險、經(jīng)濟周期波動風險、利率風險和購買力風險等。公司破產(chǎn)風險屬于非系統(tǒng)風險。

28、下列各項中，()均屬于風險管理策略。Ⅰ.風險分散Ⅱ.風險對沖Ⅲ.風險量化Ⅳ.風險規(guī)避

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ

正確答案： A

【老師解析】風險管理策略，是指根據(jù)自身條件和外部環(huán)境，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略，確定風險偏好、風險承受度、風險管理有效性標準，選擇風險承擔、風險規(guī)避、風險轉(zhuǎn)移、風險轉(zhuǎn)換、風險對沖、風險補償、風險控制等適合的風險管理工具的總體策略，并確定風險管理所需人力和財力資源的配置原則。風險管理的方法一般包括：①風險分散：②風險對沖;③風險轉(zhuǎn)移;④風險補償。

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