《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》證券投資基金與衍生工具試題練習(xí)—單項(xiàng)選擇題(1-10)

單項(xiàng)選擇題

1、下列選項(xiàng)中，不屬于金融期貨交易制度的是()。

A、逐日盯市制度

B、連續(xù)交易制度

C、限倉(cāng)制度

D、保證金制度

正確答案： B

【老師解析】除A、C、D三項(xiàng)外，金融期貨的交易制度還包括集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制、每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則、大戶報(bào)告制度等。

2、按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為()。

A、債券基金，股票基金，貨幣市場(chǎng)基金

B、封閉式基金與開(kāi)放式基金

C、成長(zhǎng)型基金與收入型基金

D、契約型基金與公司型基金

正確答案： A

【老師解析】按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等。

3、下列投資風(fēng)險(xiǎn)由低到高排列正確的是()。

A、債券、基金、股票

B、基金、股票、債券

C、股票、債券、基金

D、股票、基金、債券

正確答案： A

【老師解析】股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小?；鹬饕顿Y于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。

4、基金一般反映的是()。

A、債權(quán)債務(wù)關(guān)系

B、信托關(guān)系

C、借貸關(guān)系

D、所有權(quán)關(guān)系

正確答案： B

【老師解析】股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。

5、基金管理費(fèi)費(fèi)率的大小，通常()。

A、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比

B、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比

C、與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比

D、與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比

正確答案： A

【老師解析】基金管理費(fèi)費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。即基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，基金管理費(fèi)費(fèi)率就越低;反之，則越高。

6、任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)資產(chǎn)損失的可能性，這是()。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C、法律風(fēng)險(xiǎn)

D、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

正確答案： B

【老師解析】A項(xiàng)，信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾而造成損失的可能性;C項(xiàng)，法律風(fēng)險(xiǎn)是指因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;D項(xiàng)，結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割而帶來(lái)?yè)p失的可能性。

7、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是()。

A、新技術(shù)革命

B、金融自由化

C、利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)

D、避險(xiǎn)

正確答案： D

【老師解析】金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展主要原因有：(1)避險(xiǎn)是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。(2)金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。(3)金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。(4)新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。故選D。

8、基金管理人與托管人之間是()關(guān)系。

A、相互依賴

B、相互促進(jìn)

C、相互競(jìng)爭(zhēng)

D、相互制衡

正確答案： D

【老師解析】基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng);托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對(duì)方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止，甚至請(qǐng)求更換違規(guī)方。

9、在證券投資基金的利潤(rùn)分配中，開(kāi)放式基金的分紅方式為()。

A、現(xiàn)金方式

B、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

C、現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

D、現(xiàn)金分紅和股利分紅

正確答案： C

【老師解析】封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅;開(kāi)放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。

10、封閉式基金的固定存續(xù)期通常()。

A、無(wú)固定期限

B、在5年以上

C、在15年以上

D、在半年以上

正確答案： B

【老師解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。

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