《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》債券市場試題練習(xí)—組合選擇題(21-30)

組合選擇題

21、保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的特點(diǎn)包括()。Ⅰ.本金和利息的清償順序先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本Ⅱ.期限在5年以上(含5年)Ⅲ.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后Ⅳ.保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)募集

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》所稱保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足,經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在5年以上(含5年),且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下,募集人才能償付本息;并且募集人在無法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí),債權(quán)人無權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償。

22、對(duì)比期貨交易與遠(yuǎn)期交易,兩者的類似之處有()。Ⅰ.現(xiàn)在定約成交Ⅱ.將來交割Ⅲ.非標(biāo)準(zhǔn)化Ⅳ.在場外市場進(jìn)行

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅰ.Ⅲ

C、Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅳ

正確答案： A

【老師解析】Ⅲ,Ⅳ兩項(xiàng)為遠(yuǎn)期交易與期貨交易的不同,表現(xiàn)在:前者是非標(biāo)準(zhǔn)化的,在場外市場進(jìn)行;后者則是標(biāo)準(zhǔn)化的,有規(guī)定格式的合約,一般在場內(nèi)市場進(jìn)行。

23、作為有價(jià)證券,債券和股票具有的相同點(diǎn)是()。Ⅰ.都是間接融資的手段Ⅱ.都是直接融資的手段Ⅲ.都是經(jīng)濟(jì)主體籌措資金的手段Ⅳ.籌資成本相同

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅰ.Ⅲ

C、Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅳ

正確答案： C

【老師解析】債券和股票具有三個(gè)相同點(diǎn):①債券與股票都屬于有價(jià)證券;②債券與股票都是籌措資金的手段,且均屬于直接融資:③債券與股票收益率相互影響。但債券籌資成本一般小于股票。

24、國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特性,主要表現(xiàn)在()。Ⅰ.資金來源廣,發(fā)行規(guī)模大Ⅱ.存在利率風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.有國家主權(quán)保障Ⅳ.以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【老師解析】國際債券是一種跨國發(fā)行的債券,涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家,同國內(nèi)債券相比,具有一定的特殊性:①資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大:②存在匯率風(fēng)險(xiǎn):③有國家主權(quán)保障;④以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。

25、下列有關(guān)企業(yè)債券的表述中,正確的有()。Ⅰ.募集的資金用于補(bǔ)充營運(yùn)資金的,不得超過發(fā)債總額的30%Ⅱ.國家發(fā)改委核準(zhǔn)通過并經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)會(huì)簽Ⅲ.募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的,累計(jì)發(fā)行額不得超過其投資總額的60%Ⅳ.地方企業(yè)的申請(qǐng)通過省級(jí)發(fā)改委向國家發(fā)改委申報(bào)

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【老師解析】發(fā)行申報(bào)的主管部門主要為國家發(fā)改委,國家發(fā)改委核準(zhǔn)通過并經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)會(huì)簽后,由國家發(fā)改委下達(dá)發(fā)行批復(fù)文件?；I集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策,所需相關(guān)手續(xù)齊全:用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的,應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求,原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的60%;用于收購產(chǎn)權(quán)(股權(quán))的,比照該比例執(zhí)行;用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)的,不受該比例限制,但企業(yè)應(yīng)提供銀行同意以債還貸的證明;用于補(bǔ)充營運(yùn)資金的,不超過發(fā)債總額的20%。在發(fā)行的具體申報(bào)上,仍然采取如下方式報(bào)送國家發(fā)改委:中央直接管理企業(yè)的申請(qǐng)材料直接申報(bào);國務(wù)院行業(yè)管理部門所屬企業(yè)的申請(qǐng)材料由行業(yè)管理部門轉(zhuǎn)報(bào);地方企業(yè)的申請(qǐng)材料由所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市發(fā)展改革部門轉(zhuǎn)報(bào)。

26、企業(yè)應(yīng)在中期票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)制,具體包括()。Ⅰ.應(yīng)對(duì)企業(yè)信用評(píng)級(jí)下降的有效措施Ⅱ.應(yīng)對(duì)財(cái)務(wù)狀況惡化的有效措施Ⅲ.中期票據(jù)的后期償還安排Ⅳ.中期票據(jù)發(fā)生違約后的清償安排

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： B

【老師解析】企業(yè)應(yīng)在中期票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)制,包括應(yīng)對(duì)企業(yè)信用評(píng)級(jí)下降、財(cái)務(wù)狀況惡化或其他可能影響投資者利益情況的有效措施,以及中期票據(jù)發(fā)生違約后的清償安排。

27、短期國債的一般特征是()。Ⅰ.償還期為1年或1年以內(nèi)Ⅱ.流動(dòng)性強(qiáng)Ⅲ.在貨幣市場占有重要地位Ⅳ.償還期為2年或者2年以內(nèi)

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： A

【老師解析】短期國債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國債,具有周期短及流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn),在貨幣市場上占有重要地位。政府發(fā)行短期國債,一般是為滿足國庫暫時(shí)的入不敷出之需。在國際市場上,短期國債的常見形式是國庫券,它是由政府發(fā)行用于彌補(bǔ)臨時(shí)收支差額的一種債券。

28、關(guān)于清算與交收,下列表述中正確的有()。Ⅰ.清算完成資金的收付,交收實(shí)現(xiàn)證券的轉(zhuǎn)移Ⅱ.交收發(fā)生財(cái)產(chǎn)的實(shí)際轉(zhuǎn)移Ⅲ.清算在前,交收在后Ⅳ.清算是交收的基礎(chǔ)和保證,交收是清算的后續(xù)與完成

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【老師解析】清算是對(duì)應(yīng)收、應(yīng)付證券及價(jià)款的計(jì)算,其結(jié)果是確定應(yīng)收、應(yīng)付數(shù)量或金額,并不發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移:交收則是根據(jù)清算結(jié)果辦理證券和價(jià)款的收付,發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移。

29、我國銀行間債券市場的主要職能是()等。Ⅰ.辦理外匯交易的資金清算、交割、負(fù)責(zé)人民幣同業(yè)拆借及債券交易的清算監(jiān)督Ⅱ.提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織市場交易Ⅲ.提供網(wǎng)上票據(jù)報(bào)價(jià)系統(tǒng)Ⅳ.提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務(wù)

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】我國銀行間債券市場的主要職能是:①提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織市場交易;②辦理外匯交易的資金清算、交割,負(fù)責(zé)人民幣同業(yè)拆借及債券交易的清算監(jiān)督;③提供網(wǎng)上票據(jù)報(bào)價(jià)系統(tǒng);④提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務(wù);⑤開展人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

30、有擔(dān)保債券按擔(dān)保品不同,分為()。Ⅰ.質(zhì)押債券Ⅱ.抵押債券Ⅲ.保證債券Ⅳ.信用債券

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： A

【老師解析】債券按擔(dān)保性質(zhì)分,可分為無擔(dān)保債券和有擔(dān)保債券。有擔(dān)保債券指以抵押財(cái)產(chǎn)為擔(dān)保發(fā)行的債券。按擔(dān)保品不同,分為抵押債券、質(zhì)押債券和保證債券。

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