2018證券從業(yè)資格考試易錯題及答案(1)

　　1、下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，說法正確的是( )。

　?、?有固定利率，也有浮動利率Ⅱ.利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級 Ⅲ.利率高低取決于存單的期限 Ⅳ.利率高低取決于經(jīng)濟形勢 Ⅴ.利率高低取決于發(fā)行量

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單亦稱大額可轉(zhuǎn)讓存款證，是銀行印發(fā)的一種定期存款憑證，憑證上印有一定的票面金額、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金額和規(guī)定利率提取全部本利，逾期存款不計息。利率既有固定的，也有浮動的，一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓。利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級和存單的期限。

　　2.證券具有極高的流動性必須滿足的條件是( )。

　?、?很容易變現(xiàn)Ⅱ.變現(xiàn)的交易成本極小Ⅲ.本金保持相對穩(wěn)定Ⅳ.具有安全可靠的證券交易市場

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：(1)很容易變現(xiàn)。(2)變現(xiàn)的交易成本極小。(3)本金保持相對穩(wěn)定。

　　3.下列關(guān)于風險的說法中，錯誤的是( )。

　?、?地震、旱災、戰(zhàn)爭、蟲災屬于自然風險Ⅱ.政治風險和戰(zhàn)爭屬于技術(shù)風險Ⅲ.空氣污染、噪音屬于技術(shù)風險Ⅳ.政治風險屬于國家風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：技術(shù)風險是指伴隨著科學技術(shù)的發(fā)展、生產(chǎn)方式的改變而產(chǎn)生的威脅人們生產(chǎn)與生活的風險。如核輻射、空氣污染和噪音等。故第Ⅰ、Ⅱ項錯誤。

　　4.證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于( )年7月。

　　A.2012

　　B.2009

　　C.2010

　　D.2011

　　正確答案：A

　　答案解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于2010年10月開始籌建，2012年6月6日召開第一次會員大會暨成立大會，2012年7月獲得成立登記批復。

　　5.在我國，證券交易公司為滿足承銷股票、證券等特定業(yè)務流動性資金需求，借入期限在( )的次級債務為短期次級債務。

　　A.3個月及以上，2年以下(不含2年)

　　B.1個月及以上，1年以下(不含1年)

　　C.1個月及以上，2年以下(不含2年)

　　D.3個月及以上，1年以下(不含1年)

　　正確答案：A

　　答案解析：次級債務分為長期次級債務和短期次級債務。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務為長期次級債務，長期次級債務應當為定期債務;借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級債務為短期次級債務。

　　6.股權(quán)類期權(quán)包括( )。

　　Ⅰ.單只股票期權(quán)Ⅱ.股票組合期權(quán)Ⅲ.認股權(quán)證期權(quán)Ⅳ.股票指數(shù)期權(quán)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：與股權(quán)類期貨類似，股權(quán)類期權(quán)包括三種類型：單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股票指數(shù)期權(quán)。

　　7.電話自動委托是指證券經(jīng)紀商把普通電話網(wǎng)絡與( )連接起來，構(gòu)成一個電話自動委托交易系統(tǒng)。

　　A.自助終端系統(tǒng)

　　B.客戶端委托系統(tǒng)

　　C.頁面客戶端系統(tǒng)

　　D.電腦交易系統(tǒng)

　　正確答案：D

　　答案解析：電話自動委托是指證券經(jīng)紀商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡連接起來，構(gòu)成一個電話自動委托交易系統(tǒng)?？蛻敉ㄟ^普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機上的數(shù)字和符號鍵輸入委托指令。

　　8.證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入( )。

　　A.注冊資本

　　B.總資本

　　C.凈資本

　　D.凈資產(chǎn)

　　正確答案：C

　　答案解析：證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入凈資本。長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額)的50%。

　　9.當證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會采取強制性監(jiān)管措施時，按照有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付的是( )。

　　A.風險準備金

　　B.保障基金

　　C.保護基金

　　D.保證金

　　正確答案：C

　　答案解析：保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。

　　10.資信評級機構(gòu)申請證券評級業(yè)務，其具有3年以上資信評級業(yè)務經(jīng)驗的評級從業(yè)人員應當不少于( )人。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.30

　　正確答案：B

　　答案解析：申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構(gòu)，應當具備下列條件：(1)具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000萬元。(2)具有符合《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業(yè)務經(jīng)驗的評級從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業(yè)人員不少于3人。(3)具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機制和管理制度。(4)具有完善的業(yè)務制度。(5)最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形。(6)最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良誠信記錄。(7)中國證監(jiān)會基于保護投資者、維護社會公共利益規(guī)定的其他條件。

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