證券從業(yè)金融市場基礎知識第六章核心考點特訓

　　第一節(jié) 風險概述

　　1、銀行面臨的信用風險可能存在于(　　)中。

　　I貸款業(yè)務

　　II債券投資業(yè)務

　　III票據(jù)買賣業(yè)務

　　IV承兌業(yè)務

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III

　　參考答案：B

　　參考解析：銀行面臨的主要風險就是借款人不能履約的風險，即信用風險。這些風險不僅存在于貸款業(yè)務中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔保、承兌等業(yè)務中。 考點：系統(tǒng)風險與非系統(tǒng)風險的概念。

　　2、監(jiān)事應當對公司(　　)履行信息披露職責的行為進行監(jiān)督。

　　I董事

　　II監(jiān)事

　　III高級管理人員

　　IV 公關人員

　　A.I、III

　　B.I、IV

　　C.II、IV

　　D.I、II、III

　　參考答案：A

　　參考解析： 考察信息披露事務管理。 考點：我國金融市場“一行三會”的監(jiān)管架構。

　　3、金融風險的特征包括(　　)。

　　I隱蔽性

　　II擴散性

　　III可管理性

　　IV周期性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融風險的特征包括隱蔽性、擴散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性?？键c：風險的概念與特征。

　　第二節(jié) 風險管理

　　1、金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行()，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學管理方法。

　　I識別

　　II衡量

　　III分析

　　IV管理

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行識別、衡量和分析，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學管理方法?？键c：風險管理的概念。

　　2、風險報告應具備的要求有(　　)。

　　I輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效

　　II應具有實效性

　　III對不同的部門提供不同的報告

　　IV應具有普遍性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　參考答案：A

　　參考解析： 風險報告應具備以下幾方面的要求：(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效，必須經(jīng)過復查和校對來源于多個渠道的數(shù)據(jù)才能確定。(2)應具有實效性，風險信息的收集和處理必須高效準確。(3)對不同的部門提供不同的報告。考點：風險管理的過程。

　　3、馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為(　　)，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。

　　A.1

　　B.1.5

　　C.2

　　D.2.5

　　參考答案：A

　　參考解析： 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用?？键c：風險分散的概念。

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