2015年銀行從業(yè)資格《個人理財》第三章習(xí)題及答案

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　　1按照( B )，金融市場劃分為有形市場和無形市場。

　　A金融工具發(fā)行特征

　　B金融交易是否存在固定場所

　　C交易標(biāo)的物的不同

　　D金融工具流通特征

　　2下列不屬于債券收益來源的是( C)。

　　A利息收益

　　B資本利得

　　C紅利

　　D債券利息的再投資收益

　　3債券價格與到期收益率成(A )。

　　A反比

　　B正比

　　C沒有關(guān)系

　　D無法判斷

　　4下列關(guān)于貨幣市場及貨幣市場工具的說法，不正確的是(C )。

　　A貨幣市場是短期資金的融通市場，資金融通期限通常在一年以內(nèi)

　　B相對于居民和中小機構(gòu)的借款和儲蓄的零售市場而言，貨幣市場交易量很大

　　C相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有高風(fēng)險、高收益的特征

　　D貨幣市場工具又被稱為“準(zhǔn)貨幣”

　　5下列不符合期貨交易制度的是(B )。

　　A交易者按照其買賣期貨合約價值繳納一定比例的保證金

　　B交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧

　　C會員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足的，應(yīng)當(dāng)強行平倉

　　D會員持有的某一合約投機頭寸存在限額

　　6國庫券的發(fā)行和定價方式是(D )。

　　A按面值

　　B溢價方式

　　C平價方式

　　D貼現(xiàn)方式

　　7買入看漲期權(quán)，(C )。

　　A潛在利潤最大為期權(quán)費

　　B潛在最大損失為無窮大

　　C當(dāng)標(biāo)的物價格為協(xié)議價格與期權(quán)費之和時，達(dá)到盈虧平衡

　　D是預(yù)期市場未來下跌的操作行為

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　　8買入看漲期權(quán)最大的損失是(A )

　　A期權(quán)費

　　B無窮大

　　C零

　　D標(biāo)的資產(chǎn)的市場價格

　　9下列屬于貨幣市場的是(B )。

　　A中長期債券市場

　　B全國銀行間同業(yè)拆借市場

　　C中國大陸A股市場

　　D銀行中長期信貸市場

　　10買賣雙方在交易所簽訂的、在將來的某一確定時間、按確定的價格購買或者出售某金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是(D )。

　　A金融期權(quán)合約

　　B金融互換合約

　　C金融遠(yuǎn)期合約

　　D金融期貨合約

　　11投資者買入一份看跌期權(quán).若期權(quán)費為C，執(zhí)行價格為X，則當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)價格為(B )時，該投資者不賠不賺

　　A.X+C

　　B.X―C

　　C.C―X

　　D.C

　　12LIBOR指的是(B )。

　　A美國聯(lián)邦基金利率

　　B倫敦銀行同業(yè)拆借利率

　　C中國香港銀行同業(yè)拆借利率

　　D上海銀行間同業(yè)拆放利率

　　13下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的是(C )。

　　A投資基金按投資目標(biāo)不同分為開放式基金和封閉式基金

　　B證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低系統(tǒng)風(fēng)險

　　C證券投資基金的特點包括專業(yè)管理、分散化投資、規(guī)模經(jīng)營等

　　D基金托管人負(fù)責(zé)管理和運用基金資產(chǎn)

　　14下列不屬于貨幣市場工具的是(B )。

　　A短期政府債券

　　B中長期債券

　　C商業(yè)票據(jù)

　　D大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

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　　15金融市場中介分為交易中介和服務(wù)中介，則按這種劃分方式，下列機構(gòu)中有一個機構(gòu)的性質(zhì)與其他機構(gòu)不同，這一機構(gòu)是( A )。

　　A深圳證券交易所

　　B美國標(biāo)準(zhǔn)普爾公司

　　C普華永道會計師事務(wù)所

　　D天元律師事務(wù)所

　　16下列關(guān)于金融互換市場的說法，不正確的是(C )。

　　A互換中可以包含兩個以上的當(dāng)事人

　　B貨幣互換需要交換等價的本金，而利率互換不需要交換本金

　　C金融互換是通過銀行進行的場內(nèi)交易

　　D貨幣互換中需要事先敲定匯率

　　17從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種(A )。

　　A以證券為抵押品的抵押貸款

　　B融資租賃

　　C信用貸款

　　D金融衍生產(chǎn)品

　　18房地產(chǎn)的投資方式不包括(D )。

　　A房地產(chǎn)購買

　　B房地產(chǎn)租賃

　　C房地產(chǎn)信托

　　D申請房地產(chǎn)抵押貸款

　　19下列關(guān)于投資型保險產(chǎn)品的說法，正確的是( C)。

　　A保費中的投資保費進入儲蓄賬戶

　　B保費中的投資保費由基金管理公司進行運作

　　C投資保費的投資收益歸客戶所有

　　D保單持有人無法獲得分紅

　　20下列不屬于貨幣市場特點的是(D )。

　　A流動性強

　　B風(fēng)險小

　　C償還期短

　　D籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)投資

　　21下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是(C )。

　　A若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格會下跌，應(yīng)該購買其看漲期權(quán)

　　B若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

　　C看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格時執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

　　D看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

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　　22外匯市場中，(C )之間的外匯交易市場決定了外匯匯率的高低。

　　A顧客與商業(yè)銀行

　　B中央銀行與顧客

　　C商業(yè)銀行與商業(yè)銀行

　　D商業(yè)銀行與中央銀行

　　23公司型基金的特點不包括(C )。

　　A依據(jù)《公司法》組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營基金資產(chǎn)

　　B具有法人資格

　　C投資者無權(quán)對公司的重大經(jīng)營決策發(fā)表自己的意見

　　D在需要擴大規(guī)模、增加資產(chǎn)時，可以向銀行申請借款

　　24 商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應(yīng)該按照(C )管理和使用

　　A商業(yè)銀行需要

　　B理財人員意向

　　C理財合同約定

　　D客戶投資目標(biāo)

　　25商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少(C )重新確認(rèn)一次。

　　A每季度

　　B每半年

　　C每年

　　D2年

　　26在理財產(chǎn)品(計劃)的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少( A)提供一次。

　　A每月

　　B每季度

　　C每半年

　　D每年

　　27商業(yè)銀行應(yīng)按(B )準(zhǔn)備理財產(chǎn)品各投資工具的賬務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

　　A月度

　　B季度

　　C半年度

　　D年度

　　28外商獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定，報(C )審批。

　　A中國人民銀行

　　B中國證監(jiān)會

　　C中國銀監(jiān)會

　　D中國銀行業(yè)協(xié)會

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　　29(A )開辦需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)由其法人統(tǒng)一向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審批。

　　A中資商業(yè)銀行(不包括城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行)

　　B城市商業(yè)銀行

　　C農(nóng)村商業(yè)銀行

　　D外資獨資銀行

　　30商業(yè)銀行應(yīng)按季度對個人理財業(yè)務(wù)進行統(tǒng)計分析，并于(B )的第一個月內(nèi)，將有關(guān)分析報告報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

　　A本季度

　　B下一季度

　　C上半年

　　D下半年

　　31以下關(guān)于金融市場的特點說法正確的有(ACE )。

　　A金融市場交易的對象是貨幣、資金以及其他金融工具

　　B市場交易價格的不一致性

　　C市場交易活動的集中性

　　D交易主體角色的固定性

　　E市場商品的特殊性

　　32金融市場的微觀經(jīng)濟功能有(abd )。

　　A集聚功能

　　B財富功能

　　C資源配置功能

　　D避險功能

　　E反映功能

　　33按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場劃分為(CDE )。

　　A發(fā)行市場

　　B交易市場

　　C貨幣市場

　　D資本市場

　　E外匯市場

　　34資本市場包括( ACD )。

　　A股票市場

　　B短期資金市場

　　C中長期債券市場

　　D證券投資基金市場

　　E國庫券市場

　　35大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點有(BCD )。

　　A記名

　　B金額較大

　　C一般比同期限的定期存款的利率高

　　D利率既有固定的，也有浮動的

　　E可以提前支取，也可以在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓

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　　36按照交易方式，金融衍生工具可以分為(ABDE )。

　　A遠(yuǎn)期

　　B期貨

　　C信托

　　D期權(quán)

　　E互換

　　37貨幣市場的特征包括(ABD )。

　　A資金融通期限短

　　B高流動性

　　C高收益

　　D低風(fēng)險

　　E交易量小

　　38投資型保險產(chǎn)品具有(AB )功能

　　A保障

　　B投資

　　C投機

　　D套期保值

　　E定價

　　39下列關(guān)于期權(quán)的說法，正確的有(ABC )。

　　A期權(quán)的買方為了得到一項權(quán)利，需要向賣方支付一筆期權(quán)費

　　B美式期權(quán)允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時間行權(quán)

　　C歐式期權(quán)只允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日行權(quán)

　　D期權(quán)的賣方稱為期權(quán)的多頭

　　E對期權(quán)購買者來說，歐式期權(quán)比美式期權(quán)更有利

　　40短期政府債券的特征包括( ABD)。

　　A違約風(fēng)險小

　　B流動性強

　　C面額大

　　D收入免稅

　　E交易成本高

　　41下列金融工具中，能夠出現(xiàn)在貨幣市場基金投資的資產(chǎn)組合中的有( ABE)。

　　A短期融資券

　　B大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　C長期國債

　　D普通股

　　E銀行承兌匯票

　　42下列屬于金融衍生工具的有(CDE )。

　　A普通股

　　B公司債券

　　C股指期貨

　　D利率互換

　　E期權(quán)

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　　43保險產(chǎn)品的功能包括(ABCD )。

　　A轉(zhuǎn)移風(fēng)險

　　B分?jǐn)倱p失

　　C補償損失

　　D融通資金

　　E套期保值

　　44外匯市場的功能包括(ABCDE )。

　　A充當(dāng)國際金融活動的樞紐

　　B形成外匯價格體系

　　C調(diào)劑外匯余缺，調(diào)節(jié)外匯供求

　　D實現(xiàn)不同地區(qū)間的支付結(jié)算

　　E運用操作技術(shù)規(guī)避外匯風(fēng)險

　　45一般來說，下列可能會導(dǎo)致房地產(chǎn)價格升高的有(AD )

　　A土地供給減少

　　B經(jīng)濟衰退

　　C房地產(chǎn)需求下降

　　D房地產(chǎn)周邊交通狀況大幅改善

　　E居民收入下降

　　46商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗。 (A )

　　A正確

　　B錯誤

　　47商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當(dāng)作理財計劃銷售，或者將理財計劃與本銀行儲蓄存款進行搭配銷售。 (B )

　　A正確

　　B錯誤

　　48在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于3次。 (B )

　　A正確

　　B錯誤

　　49商業(yè)銀行應(yīng)準(zhǔn)備理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢但是無權(quán)要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。 (B )

　　A正確

　　B錯誤

　　50報告制度就是商業(yè)銀行要按規(guī)定將個人理財業(yè)務(wù)的結(jié)果報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。 (A )

　　A正確

　　B錯誤

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