2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》第一章習(xí)題及答案

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　　11銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，監(jiān)管人員通過(guò)實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的賬表、文件、檔案等各種資料和座談詢(xún)問(wèn)等方法，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)性和合規(guī)性進(jìn)行分析、檢查、評(píng)價(jià)和處理，這屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施中的( A )。

　　A現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　B監(jiān)管談話(huà)

　　C非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　D信息披露監(jiān)管

　　12以下不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的是( A )。

　　A負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)

　　B負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理

　　C負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布

　　D開(kāi)展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng)

　　13根據(jù)《外資銀行管理?xiàng)l例》，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行不能開(kāi)展的人民幣業(yè)務(wù)是( D )。

　　A儲(chǔ)蓄和信貸

　　B國(guó)債投資

　　C外匯買(mǎi)賣(mài)

　　D以上均可開(kāi)展，享受?chē)?guó)民待遇

　　14根據(jù)《汽車(chē)金融公司管理辦法》規(guī)定，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，汽車(chē)金融公司可以接受( B)股東單位( )期限的存款。

　　A境內(nèi)，3個(gè)月以下

　　B境內(nèi)，3個(gè)月以上

　　C境內(nèi)外，2個(gè)月以下

　　D境內(nèi)外，2個(gè)月以上

　　15貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對(duì)象是( C )。

　　A境外金融機(jī)構(gòu)

　　B境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)

　　C境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)

　　D境內(nèi)外上市公司

　　16按照“一行一策”原則，推進(jìn)政策性銀行改革，首先應(yīng)該先推進(jìn)( C )改革。

　　A中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　B中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　C國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

　　D中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　17下列農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)中，屬于2007年批準(zhǔn)新設(shè)立的機(jī)構(gòu)是( B )。

　　A農(nóng)村商業(yè)銀行

　　B農(nóng)村資金互助社

　　C農(nóng)村信用社

　　D農(nóng)村合作銀行

　　18下列金融機(jī)構(gòu)中不受中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管的是( C )。

　　A國(guó)有商業(yè)銀行

　　B中國(guó)境內(nèi)的外資銀行

　　C中國(guó)人民銀行

　　D政策性銀行

　　19.1979年，我國(guó)第一家城市信用社在( D )成立。

　　A廣東廣州

　　B江蘇淮安

　　C山東青島

　　D河南駐馬店

　　20下列屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)的有( A )。①城市商業(yè)銀行 ②基金管理公司 ③農(nóng)村信用社 ④信托公司⑤貨幣經(jīng)紀(jì)公司 ⑥農(nóng)村資金互助社 ⑦金融資產(chǎn)管理公司 ⑧期貨經(jīng)紀(jì)公司

　　A④、⑤、⑦

　　B①、③、⑥

　　C②、⑧、⑦

　　D②、⑧、④、⑤、⑦

　　21( B )負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。

　　A中國(guó)人民銀行

　　B中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C國(guó)務(wù)院

　　D中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　22我國(guó)的銀行業(yè)自律組織是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)，其主管單位是( B )。

　　A中國(guó)人民銀行

　　B銀監(jiān)會(huì)

　　C證監(jiān)會(huì)

　　D外匯管理局

　　23承擔(dān)支持農(nóng)業(yè)政策性貸款任務(wù)的政策性銀行是( B )。

　　A中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　B中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　C中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　D國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

　　24( A )，銀監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行成立。

　　A.2006年12月31日

　　B.1997年7月1日

　　C.1986年12月31日

　　D.1979年1月1日

　　25以下關(guān)于我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司說(shuō)法不正確的是( C )

　　A設(shè)立時(shí)以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

　　B我國(guó)四家金融資產(chǎn)管理公司組織形式上的發(fā)展方向是實(shí)行股份制改造

　　C我國(guó)四家金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)上的發(fā)展方向是實(shí)行完全的政策性經(jīng)營(yíng)

　　D1999年我國(guó)成立的四家資產(chǎn)管理公司分別是信達(dá)資產(chǎn)管理公司、長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司、東方資產(chǎn)管理公司、華融資產(chǎn)管理公司

　　26在現(xiàn)稱(chēng)為“五大行”的五家商業(yè)銀行中，最早實(shí)行股份制的銀行是( C )，2008年正在進(jìn)行股份制改造的銀行是( C )。

　　A中國(guó)銀行，中國(guó)建設(shè)銀行

　　B中國(guó)建設(shè)銀行，中國(guó)工商銀行

　　C交通銀行，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　D中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行，中國(guó)銀行

　　27關(guān)于改革開(kāi)放初期原有“四大專(zhuān)業(yè)銀行”分工的下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( B )。

　　A中國(guó)工商銀行專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)工商信貸和個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

　　B中國(guó)銀行專(zhuān)門(mén)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定

　　C中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)農(nóng)村金融業(yè)務(wù)

　　D中國(guó)建設(shè)銀行專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長(zhǎng)期信用業(yè)務(wù)

　　28我國(guó)的三大政策性銀行成立于( A )年。

　　A.1994

　　B.1995

　　C.2002

　　D.2005

　　29中國(guó)進(jìn)出口銀行的業(yè)務(wù)不包括( B )。

　　A辦理對(duì)外承包工程和境外投資類(lèi)貸款

　　B辦理糧棉油政策性貸款企業(yè)進(jìn)出口貿(mào)易項(xiàng)下的結(jié)算業(yè)務(wù)

　　C從事人民幣同業(yè)拆借和債券回購(gòu)

　　D從事自營(yíng)外匯資金交易和經(jīng)批準(zhǔn)的代客外匯資金交易

　　30中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)，屬于監(jiān)管措施中的( A )。

　　A市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　B現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　C監(jiān)管談話(huà)

　　D信息披露監(jiān)管

　　31下面屬于修訂后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定的中國(guó)人民銀行職責(zé)范圍的有( BCDE )。

　　A監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　B.監(jiān)管工商信貸業(yè)務(wù)

　　C持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備

　　D指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作

　　E從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)

　　32下列屬于銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念的是(ABDE )。

　　A管風(fēng)險(xiǎn)

　　B.提高透明度

　　C管機(jī)構(gòu)

　　D管法人

　　E管內(nèi)控

　　33下列屬于市場(chǎng)準(zhǔn)人的有( ABD )。

　　A機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　B業(yè)務(wù)準(zhǔn)人

　　C法人準(zhǔn)人

　　D高級(jí)管理人員準(zhǔn)入

　　E技術(shù)準(zhǔn)入

　　34下列屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員單位的有( ABDE )。

　　A政策性銀行

　　B商業(yè)銀行

　　C農(nóng)村資金互助社

　　D中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　E中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　35中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管措施主要包括( ABCDE )。

　　A市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　B現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　C監(jiān)管談話(huà)

　　D非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　E信息披露監(jiān)管

　　36農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)包括( ABD )。

　　A農(nóng)村信用社

　　B農(nóng)村商業(yè)銀行

　　C股份制銀行

　　D村鎮(zhèn)銀行

　　E國(guó)有銀行

　　37下列屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)的有( CD )。

　　A村鎮(zhèn)銀行

　　B農(nóng)村信用社

　　C金融資產(chǎn)管理公司

　　D金融資產(chǎn)管理公司

　　E期貨經(jīng)紀(jì)公司

　　38下述關(guān)于農(nóng)村資金互助社的說(shuō)法中正確的是( ACDE )。

　　A只能吸收社員存款

　　B能夠吸收公眾存款

　　C只能向社員發(fā)放貸款

　　D可以購(gòu)買(mǎi)金融債券

　　E從其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金

　　39下列屬于外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的有( ABD )。

　　A外商獨(dú)資銀行

　　B中外合資銀行

　　C外國(guó)銀行代表處

　　D外國(guó)銀行分行

　　E國(guó)內(nèi)銀行海外分行

　　40中國(guó)人民銀行對(duì)( ABCDE )有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。

　　A執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為

　　B執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為

　　C執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為

　　D執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　E執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

　　41信息披露監(jiān)管要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如實(shí)披露( ABCE )。

　　A風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　B財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　C董事變更情況

　　D風(fēng)險(xiǎn)敞口

　　E其他重大事項(xiàng)

　　42政策性銀行按照政府的意圖從事政策性金融業(yè)務(wù)，在我國(guó)政策性銀行包括( ABD )。

　　A國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

　　B中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　C中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　D中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　E中國(guó)銀行

　　43城市商業(yè)銀行呈現(xiàn)出的新的發(fā)展趨勢(shì)是( ABD )。

　　A引進(jìn)戰(zhàn)略投資者

　　B跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)

　　C體制創(chuàng)新

　　D聯(lián)合重組

　　E擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模

　　44為了規(guī)范監(jiān)管行為，檢驗(yàn)監(jiān)管工作成效，在總結(jié)國(guó)內(nèi)外銀行監(jiān)管工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會(huì)成立之初，提出了良好監(jiān)管的六條標(biāo)準(zhǔn)，其中包括( ABCDE )。

　　A促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展

　　B鼓勵(lì)公平競(jìng)爭(zhēng)，反對(duì)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)

　　C對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問(wèn)責(zé)制

　　D對(duì)各類(lèi)監(jiān)管設(shè)限要科學(xué)、合理，有所為，有所不為，減少一切不必要的限制

　　E努力提升我國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力

　　45中國(guó)銀監(jiān)會(huì)結(jié)合國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，提出的具體監(jiān)管目標(biāo)包括( ABCD )

　　A通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益

　　B通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心

　　C通過(guò)宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)國(guó)內(nèi)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解

　　D努力減少金融犯罪

　　E擴(kuò)大中國(guó)證券市場(chǎng)投資者的投資知識(shí)

　　46農(nóng)村資金互助社可以向非社員吸收存款，但不可以發(fā)放貸款及辦理其他金融業(yè)務(wù)。 ( B )

　　A對(duì)

　　B錯(cuò)

　　47銀監(jiān)會(huì)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。 ( A )

　　A對(duì)

　　B錯(cuò)

　　48我國(guó)貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以從事金融產(chǎn)品的自營(yíng)業(yè)務(wù)。( B )

　　A對(duì)

　　B錯(cuò)

　　49企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對(duì)象僅限企業(yè)集團(tuán)成員，不允許從集團(tuán)外吸收存款。( A )

　　A對(duì)

　　B錯(cuò)

　　50銀行體系包括中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、外資銀行等。( A )

　　A對(duì)

　　B錯(cuò)