2014年銀行從業(yè)資格《個人理財》備考習題九

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　　2014年銀行從業(yè)資格《個人理財》備考習題匯總

　　一、單項選擇題

　　第1題 我國市場的證券投資基金均為(　　)。

　　A.公司型基金

　　B.契約型基金

　　C.開放式基金

　　D.憑證式國債

　　正確答案:B

　　第2題 (　　)對證券投資基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金持有人

　　D.中央登記結算公司

　　第3題 證券公司及其從業(yè)人員從事下列行為不屬于損害客戶利益欺詐的是(　　)。

　　A.沒有在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件

　　B.挪用客戶所委托買賣的證券

　　C.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

　　D.利用公司的利建議客戶買賣某公司股票

　　正確答案:D

　　第4題 下列關于分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的說法，正確的是(　　)。

　　A.證券公司的業(yè)務與銀行、保險、信托相互獨立經(jīng)營

　　B.證券公司可以經(jīng)營信托業(yè)務，但不得經(jīng)營保險業(yè)務和銀行業(yè)務

　　C.證券公司可以經(jīng)營銀行業(yè)務和信托業(yè)務，但不得經(jīng)營保險業(yè)務

　　D.證券公司可以經(jīng)營銀行、保險、信托等業(yè)務

　　正確答案:A

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　　第5題 金融資產(chǎn)收益與其平均收益離差的平方和的平均數(shù)是(　　)。

　　A.標準差

　　B.期望收益率

　　C.方差

　　D.協(xié)方差

　　正確答案:C

　　第6題 以下關于債券的分類不正確的是(　　)。

　　A.按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國際債券等

　　B.按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券等

　　C.按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等

　　D.按債券性質(zhì)可分為信用債券、不動產(chǎn)抵押債券、擔保債券等

　　正確答案:C

　　第7題 理財客戶取褥下列各項個人所得時，不須交納個人所得稅的是(　　)。

　　A.國家發(fā)行的金融債券利息

　　B.從股份公司取得股息

　　C.企業(yè)集資利息

　　D.銀行存款利息

　　正確答案:A

　　第8題 宏觀經(jīng)濟政策對投資理財具有實質(zhì)性的影響，下列說法正確的是(　　)。

　　A.國家減少財政預算，會導致資產(chǎn)價格的上漲

　　B.法定存款準備金率下調(diào)，有助于刺激投資需求增長

　　C.在股市低迷時期，提高印花稅可以刺激股市反彈

　　D.偏緊的收入分配政策會刺激當?shù)氐耐顿Y需求，造成相應的資產(chǎn)價格上漲

　　正確答案:B

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　　第9題 在財力范圍內(nèi)為自己和配偶安排盡可能舒適的老年生活，做好遺產(chǎn)安排是(　　)個人理財?shù)闹饕蝿铡?/P>

　　A.退休空巢期

　　B.安享晚年期

　　C.年富力強期

　　D.穩(wěn)定成熟期

　　正確答案:B

　　第10題 未經(jīng)法定機關核準，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責令停止發(fā)行，退還所募資金并加算(　　)，處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款。

　　A.銀行同期貸款利息

　　B.銀行同期存款利息

　　C.銀行同期貼現(xiàn)利息

　　D.銀行同期拆借利息

　　正確答案:B

　　二、多項選擇題

　　第1題 在金融市場環(huán)境中，影響個人理財?shù)奈⒂^因素有金融市場的(　　)。

　　A.文化環(huán)境

　　B.技術環(huán)境

　　C.價格機制

　　D.競爭程度

　　E.開放程度

　　正確答案:C,D,E

　　第2題 個人或家庭在生命周期內(nèi)綜合考慮其(　　)等因素來決定其目前的消費和儲蓄。

　　A.現(xiàn)在收入

　　B.將來收入

　　C.可預期開支

　　D.工作時間

　　E.退休時間

　　正確答案:A,B,C,D,E

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　　第3題 保險產(chǎn)品的功能包括(　　)。

　　A.轉(zhuǎn)移風險

　　B.分攤損失

　　C.補償損失

　　D.融通資金

　　E.套期保值

　　正確答案:A,B,C,D

　　第4題 個人進行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權的企業(yè)代理(　　)項下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結匯。

　　A.進出口

　　B.旅游

　　C.購物

　　D.外匯人壽保險

　　E.邊境小額貿(mào)易

　　正確答案:A,B,C,E

　　第5題 下面關于股票的描述正確的是(　　)。

　　A.股票是資本證券

　　B.股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產(chǎn)權的有價證券

　　C.股票是一種所有權憑證

　　D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金

　　E.股票具有票面價值

　　正確答案:A,B,C

　　第6題 在下列情形中代理人須承擔民事責任的有(　　)。

　　A.代理人不履行職責而給被代理人造成了損害

　　B.代理人超越代理權實施民事行為，但經(jīng)過被代理人追認

　　C.代理人代理權終止后實施民事行為，但經(jīng)過被代理人追認

　　D.代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動

　　E.代理人沒有代理權而實施民事行為，但經(jīng)過被代理人追認

　　正確答案:A,D

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　　第7題 證券投資基金具有( )特點。

　　A.流動性強

　　B.證券投資基金具有組合投資、分散風險的好處

　　C.證券投資基金具有投資小、費用低的優(yōu)點

　　D.證券投資基金是一種間接的證券投資方式

　　E.證券投資基金是由老師運作、管理并專門投資于證券市場的基金

　　正確答案:A,B,C,D,E

　　第8題 下列保險規(guī)劃的做法，不恰當?shù)挠?　　)。

　　A.為家庭主要經(jīng)濟來源購買人身保險

　　B.保險金額太小

　　C.為l0萬元的財產(chǎn)在兩家不同的公司投資，共投保20萬元

　　D.富翁家庭為在家太太購買巨額人身意外險

　　E.為感冒、牙痛等小病專門投保

　　正確答案:B,C,D,E

　　第9題 現(xiàn)金流量表中的籌資活動包括(　　)。

　　A.向銀行借款

　　B.發(fā)行債券

　　C.發(fā)行股票

　　D.股東抽回投資

　　E.債務的歸還

　　正確答案:A,B,C,D,E

　　第10題 目前，我國商業(yè)銀行個人理財?shù)幕緲I(yè)務包括(　　)。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.人民幣理財產(chǎn)品

　　D.外匯理財產(chǎn)品

　　E.債券

　　正確答案:C,D

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　　三、判斷對錯題

　　第1題 總體而言，保險更注重的是保障，而非投資增值。(對)

　　第2題 個人資產(chǎn)負債表不能反映資產(chǎn)和負債結構。 (錯 )

　　第3題 投資者可以通過買人股票現(xiàn)貨，賣出股票價格指數(shù)期貨，在一定程度上抵消股票價格變動的風險損失。(對 )

　　第4題 多元化投資策略可以有效地降低風險，直到消除所有風險。(錯 )

　　第5題 標金是黃金市場最主要的交易品種，它的出現(xiàn)是市場成熟的表現(xiàn)。(　對　)

　　第6題 保證收益理財產(chǎn)品(計劃)的銷售起點金額，應在5萬元人民幣以上。(對 )

　　第7題 理財客戶將資金投資于貨幣市場，既可以保障資金的流動性，又可以獲得資金的時間價值。(　對　)

　　第8題 目前，我國的債券流通市場由銀行間債券市場和交易所債券市場組成。(　錯　)

　　第9題 復利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計算時每一期本金的數(shù)額是相同的。(錯)

　　第10題 在理財顧問服務中，商業(yè)銀行涉及客戶財務資源的具體操作，為客戶作最終決策。 (錯 )

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