2014銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》章節(jié)習(xí)題:其他風(fēng)險管理

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　　第七章 其他風(fēng)險管理

　　一、單項選擇題

　　1. 在戰(zhàn)略風(fēng)險評估及實施方案中，對于影響顯著，發(fā)生可能性較高的風(fēng)險，對應(yīng)的戰(zhàn)略實施方案是(　)。

　　A.盡量避免，高度重視

　　B.必須采取管理措施，密切關(guān)注

　　C.可以接受風(fēng)險、持續(xù)監(jiān)測

　　D.接受風(fēng)險

　　2.下列屬于戰(zhàn)略風(fēng)險識別微觀層面上的是(　)。

　　A.建立企業(yè)級風(fēng)險管理信息系統(tǒng)

　　B.高級管理層必須全面、深入評估決策中可能潛藏的戰(zhàn)略風(fēng)險

　　C.崗位工作人員恪守風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則

　　D.資產(chǎn)組合中存在高風(fēng)險、低收益的金融產(chǎn)品

　　3. 董事會和高級管理層制定戰(zhàn)略規(guī)劃時，應(yīng)當(dāng)首先征詢(　)的意見和建議。

　　A.股東

　　B.老師

　　C.最大多數(shù)員工

　　D.各職能部門

　　4. 聲譽風(fēng)險可能產(chǎn)生于商業(yè)銀行(　)環(huán)節(jié)，通常與信用、市場、操作、流動性等風(fēng)險交叉、相互作用。

　　A.任何

　　B.某些

　　C.特定

　　D.一些

　　5. 以下對于戰(zhàn)略風(fēng)險管理的理解錯誤的是(　)。

　　A.經(jīng)濟資本配置是戰(zhàn)略風(fēng)險的一個重要工具

　　B.董事會和高級管理層負責(zé)制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃

　　C.戰(zhàn)略風(fēng)險一經(jīng)批準不得更改

　　D.在評估戰(zhàn)略風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)首先由商業(yè)銀行內(nèi)部具有豐富經(jīng)驗的老師負責(zé)審核一些技術(shù)性較強的假設(shè)條件

　　6. 普遍認為比較有效的聲譽風(fēng)險管理方法不包括(　)。

　　A.改善公司治理結(jié)構(gòu)

　　B.預(yù)先做好防范危機的準備

　　C.利用精確的數(shù)量模型進行量化

　　D.確保各類主要風(fēng)險得到正確識別和排序

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　　7. 下列聲譽風(fēng)險管理中，不是董事會及高級管理層的責(zé)任的是(　)。

　　A.制定聲譽風(fēng)險管理原則和操作流程

　　B.獨立設(shè)置聲譽風(fēng)險管理職能

　　C.負責(zé)識別、評估和監(jiān)測聲譽風(fēng)險狀況

　　D.征詢最大多數(shù)員工的意見和建議

　　8. 下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險管理的說法，錯誤的是(　)。

　　A.戰(zhàn)略風(fēng)險能夠預(yù)先識別所有潛在風(fēng)險以及這些風(fēng)險之間的聯(lián)系

　　B.商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險管理最有效的方法是制定以風(fēng)險為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案

　　C.戰(zhàn)略風(fēng)險涵蓋了商業(yè)銀行的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標以及當(dāng)前和未來的資源制約等方面

　　D.商業(yè)銀行擴展信用卡發(fā)行范圍屬戰(zhàn)略風(fēng)險中的品牌風(fēng)險

　　9. 下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險評估的說法，錯誤的是(　)。

　　A.戰(zhàn)略風(fēng)險執(zhí)行之前，應(yīng)當(dāng)認真估計其是否與商業(yè)銀行的長期發(fā)展目標和戰(zhàn)略規(guī)劃保持一致

　　B.商業(yè)銀行新推出的房屋貸款計劃獲得了市場的廣泛接受和認可，被認為是“成功的戰(zhàn)略規(guī)劃”

　　C.針對未來不確定的經(jīng)濟、政治因素，商業(yè)銀行可以利用情景分析法，分別評估有利、正常和不利的市場條件下，戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案可能對其產(chǎn)生的影響

　　D.董事會、各級管理人員、戰(zhàn)略管理部門以及法律/內(nèi)部審計部門對有效的戰(zhàn)略風(fēng)險評估負有間接的責(zé)任

　　10.下列關(guān)于戰(zhàn)略規(guī)劃的說法，錯誤的是(　)。

　　A.在信用卡擴展規(guī)劃中，認真評估與其收入增長率、人力資源/技術(shù)設(shè)備要求等符合戰(zhàn)略規(guī)劃的要求

　　B.戰(zhàn)略規(guī)劃必須建立在商業(yè)銀行當(dāng)前的實際情況和未來的發(fā)展?jié)摿A(chǔ)之上，反映商業(yè)銀行的經(jīng)營特色

　　C.商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的最有效方法是制定以盈利為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃

　　D.戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)從戰(zhàn)略層面開始，深入貫徹并落實到宏觀和微觀操作層面

　　11.下列不屬于戰(zhàn)略風(fēng)險識別宏觀層面內(nèi)容的是(　)。

　　A.提供新產(chǎn)品或服務(wù)

　　B.進入或退出市場

　　C.是否忽視對個人理財人員的職業(yè)技能和道德操守培訓(xùn)

　　D.建立企業(yè)級風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的決策是否恰當(dāng)

　　12.商業(yè)銀行面臨的(　)要求商業(yè)銀行必須確保所采用的核心業(yè)務(wù)和風(fēng)險管理信息系統(tǒng)具有高度的適用性、安全性和前瞻性。

　　A.客戶風(fēng)險

　　B.技術(shù)風(fēng)險

　　C.項目風(fēng)險

　　D.品牌風(fēng)險

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　　13.實踐表明，良好的(　)管理已經(jīng)成為商業(yè)銀行的主要競爭優(yōu)勢，有助于提升銀行的盈利能力和實現(xiàn)長期戰(zhàn)略目標。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.流動性風(fēng)險

　　C.聲譽風(fēng)險

　　D.國家風(fēng)險

　　14.商業(yè)銀行進行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的前提是接受戰(zhàn)略管理的基本假設(shè)，下列不屬于戰(zhàn)略風(fēng)險管理的基本假設(shè)的是(　)。

　　A.準確預(yù)測未來風(fēng)險事件

　　B.預(yù)防工作有助于避免或減少風(fēng)險事件和未來損失

　　C.減少風(fēng)險發(fā)生的可能性

　　D.如果對未來風(fēng)險加以有效管理和利用，風(fēng)險有可能轉(zhuǎn)變?yōu)榘l(fā)展機會

　　15.激烈的行業(yè)競爭必然形成優(yōu)勝劣汰，產(chǎn)品的品牌管理直接影響了商業(yè)銀行的(　)。

　　A.競爭能力

　　B.風(fēng)險管理水平

　　C.盈利能力和業(yè)務(wù)發(fā)展空間

　　D.客戶資源

　　16.戰(zhàn)略風(fēng)險管理強化了商業(yè)銀行對于潛在威脅的洞察力，能夠預(yù)先識別所有潛在風(fēng)險以及這些風(fēng)險之間的內(nèi)在聯(lián)系和相互作用。簡言之，銀行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的作用可以概括為(　)。

　　A.最大限度地避免經(jīng)濟損失，提高銀行管理水平，提高銀行知名度

　　B.最大限度地避免經(jīng)濟損失，持久維護商業(yè)銀行的聲譽，提高銀行的股東價值

　　C.最大限度地避免經(jīng)濟損失，維護良好的客戶關(guān)系

　　D.最大限度地避免經(jīng)濟損失，保證商業(yè)銀行合理的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)

　　17.下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險管理流程說法，正確的是(　)。

　　A.識別風(fēng)險因素、評估主要風(fēng)險因素、評估可能性和影響、風(fēng)險優(yōu)先排序

　　B.識別風(fēng)險因素、評估可能性和影響、評估主要風(fēng)險因素、風(fēng)險優(yōu)先排序

　　C.識別風(fēng)險因素、風(fēng)險優(yōu)先排序、評估主要風(fēng)險因素、評估可能性和影響

　　D.識別風(fēng)險因素、評估主要風(fēng)險因素、風(fēng)險優(yōu)先排序、評估可能性和影響

　　18.下列關(guān)于聲譽風(fēng)險的說法，錯誤的是(　)。

　　A.聲譽風(fēng)險的損害有時甚至是致命的損害

　　B.社會責(zé)任感與聲譽風(fēng)險無關(guān)

　　C.聲譽風(fēng)險應(yīng)按照聲譽風(fēng)險因素的影響程度和緊迫性來排序

　　D.具有建設(shè)性的聲譽危機處理方法是“化敵為友”

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　　二、多項選擇題

　　1. 建立良好的聲譽風(fēng)險管理體系的優(yōu)勢表現(xiàn)在(　)。

　　A.能有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風(fēng)險損失

　　B.招募和保留最佳雇員

　　C.維護客戶和供應(yīng)商的忠誠度

　　D.吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強化自身競爭力

　　E.最大限度地減少訴訟威脅和監(jiān)管要求

　　2. 聲譽危機管理需要技能、經(jīng)驗以及全面細致的危機管理規(guī)劃，以便在危機情況下，為商業(yè)銀行提供保全甚至提高聲譽的行動指南。聲譽危機管理的主要內(nèi)容包括(　)。

　　A.制定戰(zhàn)略性的危機溝通機制

　　B.提高解決問題的能力

　　C.危機現(xiàn)場處理

　　D.提高發(fā)言人的溝通能力

　　E.模擬訓(xùn)練和演習(xí)

　　3. 在戰(zhàn)略風(fēng)險評估中，應(yīng)當(dāng)首先由商業(yè)銀行內(nèi)部具有豐富經(jīng)驗的老師負責(zé)審核一些技術(shù)性較強的假設(shè)條件，這些假設(shè)可以有( )。

　　A.整體經(jīng)濟指標

　　B.利率變化及預(yù)期

　　C.公司治理結(jié)構(gòu)

　　D.信用風(fēng)險參數(shù)

　　E.公司的整體戰(zhàn)略

　　4. 下列屬于商業(yè)銀行面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險有(　)。

　　A.技術(shù)風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.競爭對手風(fēng)險

　　D.操作風(fēng)險

　　E.品牌風(fēng)險

　　5. 關(guān)于商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理的方法，下列說法正確的有(　)。

　　A.高度重視對員工守則和利益沖突政策的培訓(xùn)

　　B.制定聲譽風(fēng)險管理應(yīng)急機制

　　C.及時檢測和分析客戶投訴的起因、規(guī)模、趨勢、規(guī)律、相關(guān)性等特征要素

　　D.與非營利機構(gòu)合作，更多地服務(wù)當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)，創(chuàng)建更加友善的機構(gòu)和人文環(huán)

　　E.通過接受利益持有者的投訴和批評，深入發(fā)掘商業(yè)銀行的潛在風(fēng)險

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　　6. 下列屬于聲譽風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)重點強調(diào)的內(nèi)容有(　)。

　　A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念

　　B.培養(yǎng)開放、互信、互助的機構(gòu)文化

　　C.建立強大的、動態(tài)的風(fēng)險管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險事件的早期預(yù)警

　　D.只考慮股東的利益

　　E.明確記載的危機處理流程

　　7. 商業(yè)銀行引發(fā)聲譽風(fēng)險的不利反應(yīng)包括(　)。

　　A.客戶的不滿

　　B.出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象

　　C.引發(fā)公共抗議活動

　　D.出現(xiàn)流動性危機

　　E.給商業(yè)銀行創(chuàng)造新的價值

　　8. 商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的最有效方法是以風(fēng)險為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案，其中的戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)包括(　)。

　　A.實施方案中所涉及的風(fēng)險因素

　　B.與其他競爭對手戰(zhàn)略實施方案的比較

　　C.實施方案的潛在收益以及可以接受的風(fēng)險水平

　　D.盡可能包括實施方案的預(yù)期風(fēng)險損失和財務(wù)分析

　　E.銀行日常經(jīng)營管理的規(guī)范

　　9. 戰(zhàn)略風(fēng)險識別可以從(　)人手。

　　A.戰(zhàn)略層面

　　B.管理層面

　　C.宏觀層面

　　D.微觀層面

　　E.信息層面

　　10.下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險的細化，說法正確的有(　)。

　　A.產(chǎn)品成本增加屬于產(chǎn)業(yè)風(fēng)險

　　B.提供電子銀行服務(wù)屬于競爭對手風(fēng)險

　　C.根據(jù)客戶需求的改變而創(chuàng)造需求屬于客戶風(fēng)險

　　D.產(chǎn)品研發(fā)失敗屬于項目風(fēng)險

　　E.收益下降屬于品牌風(fēng)險

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　　三、判斷題

　　1. 戰(zhàn)略風(fēng)險雖然被認為是一項長期性的戰(zhàn)略投資，但實施效果很快就會實現(xiàn)。 (　)

　　2. 商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理政策中，不必進行定期的內(nèi)部審計和現(xiàn)場檢查。 (　)

　　3. 有效的戰(zhàn)略風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)定期采取從下至上的方式，全面評估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長期目標，制定切實可行的實施方案。 (　)

　　4. 大型商業(yè)銀行普遍擅長零售業(yè)務(wù)，有能力將更多資源和技術(shù)持續(xù)投入到大規(guī)模零售業(yè)務(wù)系統(tǒng)中。(　)

　　5. 商業(yè)銀行可以把核心業(yè)務(wù)集中在少數(shù)客戶和產(chǎn)業(yè)上。 (　)

　　6. 資產(chǎn)投資組合中存在高風(fēng)險、低收益的金融產(chǎn)品是從微觀層面上進行戰(zhàn)略風(fēng)險識別的。 (　)

　　7. 聲譽危機管理需要技能、經(jīng)驗以及全面細致的危機管理規(guī)劃，以便為商業(yè)銀行在危機情況下保全甚至提高聲譽提供行動指南。 (　)

　　8. 普遍認為聲譽風(fēng)險管理的最好方法是推行全面風(fēng)險管理理念，風(fēng)險管理部門加強做好防范危機的準備。 (　)

　　9. 營業(yè)場所屬于預(yù)先作出風(fēng)險評估的事件。 (　)

　　10.戰(zhàn)略風(fēng)險是有形的，是可以量化的。 (　)

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