2024年初級(jí)銀行從業(yè)個(gè)人理財(cái)考試大綱更新了嗎?

2024年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》初級(jí)考試采用2024版新大綱!

初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》考試內(nèi)容

一、個(gè)人理財(cái)

(一)熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體;

(二)掌握銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類;

(三)了解理財(cái)師工作流程及主要內(nèi)容;

(四)了解國(guó)內(nèi)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r;

(五)了解理財(cái)師的隊(duì)伍迅速擴(kuò)張?jiān)蚣奥殬I(yè)特征;

(六)掌握理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格要求;

(七)了解理財(cái)師所承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任。

二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

(一)了解中國(guó)的法律體系;

(二)掌握民事法律關(guān)系;

(三)掌握《中華人民共和國(guó)民法典》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;

(四)熟悉《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;

(五)掌握銀行銷售及代理銷售產(chǎn)品相關(guān)法律法規(guī);

(六)了解個(gè)人外匯業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī);

(七)掌握金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)。

三、理財(cái)投資市場(chǎng)

(一)掌握金融市場(chǎng)的特點(diǎn)、功能、分類及構(gòu)成要素;

(二)掌握貨幣市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

(三)掌握債券市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

(四)掌握股票市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

(五)掌握金融衍生品市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

(六)掌握外匯市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

(七)掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

(八)熟悉貴金屬及其他投資市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用。

四、金融投資產(chǎn)品

(一)掌握資管新規(guī)的主要內(nèi)容;

(二)了解銀行代銷金融產(chǎn)品的分類及銷售原則;

(三)掌握銀行理財(cái)產(chǎn)品的分類、特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)及法律約束;

(四)熟悉銀行理財(cái)子公司產(chǎn)品及相關(guān)法律約束;

(五)掌握基金的特點(diǎn)、分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律約束;

(六)掌握銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律約束;

(七)掌握信托產(chǎn)品、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、券商資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品的主要業(yè)務(wù)類型、產(chǎn)品特征、風(fēng)險(xiǎn)、法律約束及投資注意事項(xiàng);

(八)掌握國(guó)債、貴金屬及合伙制私募基金等金融投資產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律約束。

五、客戶分類與需求分析

(一)熟悉理財(cái)師了解客戶需求的重要性及主要內(nèi)容;

(二)熟悉客戶的分類方法及需求分析;

(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關(guān)系;

(四)掌握理財(cái)師了解客戶的方法。

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