銀行從業(yè)人員職業(yè)操守

銀行從業(yè)人員職業(yè)操守

為進一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則，塑造共同價值觀，加強行業(yè)自律和從業(yè)人員行為管理，推動清廉金融文化建設(shè)，經(jīng)廣泛征求和吸收會員單位意見，中銀協(xié)修訂了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》(以下簡稱《準則》)，現(xiàn)印發(fā)給你們。

請各會員單位認真組織學習，結(jié)合本單位實際情況貫徹落實，并制定或修改實施細則。

附件：銀協(xié)發(fā)〔2020〕120號關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》的通知.pdf

根據(jù)《2022年上半年初級銀行職業(yè)資格考試報名簡章》，2022年上半年銀行職業(yè)資格考試報名時間為3月14日9:00至4月24日17:00。為了防止考生錯過報名繳費時間，小編建議考生立即填寫 免費預約短信提醒服務(wù)，屆時我們會及時提醒2022年上半年初級銀行職業(yè)資格報名時間、繳費截止時間通知，幫助您順利完成報名。

銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則

(2020年9月2日)

目錄

第一章總則

第一條【宗旨及依據(jù)】

第二條【銀行業(yè)從業(yè)人員】

第二章職業(yè)操守

第三條【愛國愛行】

第四條【誠實守信】

第五條【依法合規(guī)】

第六條【專業(yè)勝任】

第七條【勤勉履職】

第八條【服務(wù)為本】

第九條【嚴守秘密】

第三章行為規(guī)范

第一節(jié)行為守法

第十條【嚴禁違法犯罪行為】

第十一條【嚴禁非法催收】

第十二條【嚴禁組織、參與非法民間融資】

第十三條【嚴禁信用卡犯罪行為】

第十四條【嚴禁信息領(lǐng)域違法犯罪行為】

第十五條【嚴禁內(nèi)幕交易行為】

第十六條【嚴禁挪用資金行為】

第十七條【嚴禁騙取信貸行為】

第二節(jié)業(yè)務(wù)合規(guī)

第十八條【遵守崗位管理規(guī)范】

第十九條【遵守信貸業(yè)務(wù)規(guī)定】

第二十條【遵守銷售業(yè)務(wù)規(guī)定】

第二十一條【遵守公平競爭原則】

第二十二條【遵守財務(wù)管理規(guī)定】

第二十三條【遵守出訪管理規(guī)范】

第二十四條【遵守外事接待規(guī)范】

第二十五條【遵守離職交接規(guī)定】

第三節(jié)履職遵紀

第二十六條【貫徹“八項規(guī)定”、反“四風”】

第二十七條【如實反饋信息】

第二十八條【按照紀律要求處理利益沖突】

第二十九條【嚴禁非法利益輸送交易】

第三十條【實施履職回避】

第三十一條【嚴禁違規(guī)兼職謀利】

第三十二條【抵制賄賂及不當便利行為】

第三十三條【厲行勤儉節(jié)約】

第三十四條【塑造職業(yè)形象】

第三十五條【營造風清氣正的職場環(huán)境和氛圍】

第四章保護客戶合法權(quán)益

第三十六條【禮貌服務(wù)客戶】

第三十七條【公平對待客戶】

第三十八條【保護客戶信息】

第三十九條【充分披露信息】

第四十條【妥善處理客戶投訴】

第五章維護國家金融安全

第四十一條【接受、配合監(jiān)管工作】

第四十二條【遵守反洗錢、反恐怖融資規(guī)定】

第四十三條【協(xié)助有權(quán)機關(guān)執(zhí)法】

第四十四條【舉報違法行為】

第四十五條【服從應(yīng)急安排】

第四十六條【守護輿情環(huán)境】

第六章強化職業(yè)行為自律

第四十七條【接受所在機構(gòu)管理】

第四十八條【接受自律組織監(jiān)督】

第四十九條【懲戒及爭議處理】

第五十條【高管規(guī)范】

第七章附則

第五十一條【參照適用】

第五十二條【解釋機構(gòu)】

第五十三條【沖突解決】

第五十四條【施行日期】

第一章總則

第一條【宗旨及依據(jù)】

為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準，在銀行業(yè)內(nèi)建立良好的清廉文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)及《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引的通知》《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引的通知》《銀行業(yè)協(xié)會工作指引》《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》等有關(guān)規(guī)范，制定本準則。

第二條【銀行業(yè)從業(yè)人員】

本準則所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中華人民共和國境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的人員。

中華人民共和國境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)委派到國(境)外分支機構(gòu)、控(參)股公司工作的人員，應(yīng)當適用本準則。

第二章職業(yè)操守

第三條【愛國愛行】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當擁護中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導，認真貫徹執(zhí)行黨和國家的金融路線方針政策，嚴格遵守監(jiān)管部門要求，認真踐行服務(wù)實體經(jīng)濟、防范化解金融風險、深化金融改革的任務(wù)；熱愛銀行業(yè)工作，忠誠金融事業(yè)，切實履行崗位職責，愛崗敬業(yè)，努力維護所在銀行商業(yè)信譽，為銀行業(yè)改革發(fā)展做出貢獻。

第四條【誠實守信】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當恪守誠實信用原則，真誠對待客戶，珍視聲譽、信守承諾，踐行“三嚴三實”的要求，發(fā)揚銀行業(yè)“三鐵”精神，謀事要實，創(chuàng)業(yè)要實，做人要實，通過踏實勞動實現(xiàn)職業(yè)理想和人生價值。

第五條【依法合規(guī)】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當敬畏黨紀國法，嚴格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)制、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度，自覺抵制違法違規(guī)違紀行為，堅持不碰政治底線、不越紀律紅線，“一以貫之”守紀律，積極維護所在機構(gòu)和客戶的合法權(quán)益。

第六條【專業(yè)勝任】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當具備現(xiàn)代金融崗位所需的專業(yè)知識、執(zhí)業(yè)資格與專業(yè)技能；樹立終身學習和知識創(chuàng)造價值的理念，及時了解國際國內(nèi)金融市場動態(tài)，不斷學習提高政策法規(guī)、銀行業(yè)務(wù)、風險管控的水平，通過“學中干”和“干中學”錘煉品格、補充知識、增長能力。

第七條【勤勉履職】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守崗位管理規(guī)范，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)定和操作規(guī)程，防范利益沖突和道德風險，盡責、盡心、盡力做好本職工作。

第八條【服務(wù)為本】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當秉持服務(wù)為本的理念，以服務(wù)國家戰(zhàn)略、服務(wù)實體經(jīng)濟、服務(wù)客戶為天職，借助科技賦能，竭誠為客戶和社會提供規(guī)范、快捷、高效的金融服務(wù)。

第九條【嚴守秘密】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當謹慎負責，嚴格保守工作中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密、工作秘密和客戶隱私，堅決抵制泄密、竊密等違法違規(guī)行為。

第三章行為規(guī)范

第一節(jié)行為守法

第十條【嚴禁違法犯罪行為】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守法律法規(guī)規(guī)定，不得參與“黃、賭、毒、黑”、非法集資、高利貸、欺詐、賄賂等一切違法活動和非法組織。

第十一條【嚴禁非法催收】

銀行業(yè)從業(yè)人員不得以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款。

第十二條【嚴禁組織、參與非法民間融資】

銀行業(yè)從業(yè)人員不得組織或參與非法吸收公眾存款、套取金融機構(gòu)信貸資金、高利轉(zhuǎn)貸、非法向在校學生發(fā)放貸款等民間融資活動。

第十三條【嚴禁信用卡犯罪行為】

銀行業(yè)從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利實施偽造信用卡、非法套現(xiàn)信用卡、濫發(fā)信用卡等行為。不得為特定客戶優(yōu)于同等條件辦理高端信用卡，提供價質(zhì)不符的高端服務(wù)。

第十四條【嚴禁信息領(lǐng)域違法犯罪行為】

銀行業(yè)從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利實施竊取、泄露客戶信息、所在機構(gòu)商業(yè)秘密等的違法犯罪行為。發(fā)現(xiàn)泄密事件，應(yīng)立即采取合理措施并及時報告。違反工作紀律、保密紀律，造成客戶相關(guān)信息泄露的，應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定承擔責任。

第十五條【嚴禁內(nèi)幕交易行為】

銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定。不得以明示或暗示的形式違規(guī)泄露內(nèi)幕信息，不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益，或是基于內(nèi)幕信息為他人提供理財或投資方面的建議。

第十六條【嚴禁挪用資金行為】

銀行業(yè)從業(yè)人員不得默許、參與或支持客戶用信貸資金進行股票買賣、期貨投資等違反信貸政策的行為。不得挪用所在機構(gòu)資金和客戶資金，不得利用本人消費貸款進行違規(guī)投資。

第十七條【嚴禁騙取信貸行為】

銀行業(yè)從業(yè)人員不得向客戶明示、暗示或者默許以虛假資料騙取、套取信貸資金。

第二節(jié)業(yè)務(wù)合規(guī)

第十八條【遵守崗位管理規(guī)范】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰椎陌踩?。不得打聽與自身工作無關(guān)的信息，或是違反規(guī)定委托他人履行保管物品、信息或其他崗位職責。

第十九條【遵守信貸業(yè)務(wù)規(guī)定】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風險控制的要求，嚴格執(zhí)行貸前調(diào)查、貸時審查和貸后檢查等“三查”工作。

第二十條【遵守銷售業(yè)務(wù)規(guī)定】

銀行業(yè)從業(yè)人員不得在任何場所開展未經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)或所在機構(gòu)批準的金融業(yè)務(wù)，不得銷售或推介未經(jīng)所在機構(gòu)審批的產(chǎn)品，不得代銷未持有金融牌照機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品。

不得針對特定客戶非公開銷售優(yōu)于其他同類客戶的存款產(chǎn)品、貸款產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、理財產(chǎn)品等。

第二十一條【遵守公平競爭原則】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當崇尚公平競爭，遵循客戶自愿原則、尊重同業(yè)公平原則。在宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不正當競爭手段。堅決抵制以權(quán)謀私、錢權(quán)交易、貪污賄賂、“吃拿卡要”等腐敗行為。

第二十二條【遵守財務(wù)管理規(guī)定】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當嚴格執(zhí)行所在單位的財務(wù)報銷規(guī)定，組織或參加會議、調(diào)研、出差等公務(wù)活動應(yīng)當嚴格執(zhí)行公務(wù)出差住宿和交通標準。出差人員應(yīng)在職務(wù)級別對應(yīng)的住宿費標準限額內(nèi)選擇賓館住宿，按規(guī)定登記乘坐交通工具。

不得用公款支付應(yīng)當由本人或親友個人支付的費用，嚴禁上下級機構(gòu)及工作人員之間、行內(nèi)部門之間用公款相互宴請或贈送禮品，不得使用公款開展娛樂互動、游山玩水或以學習考察等名義出國(境)公款旅游等。

第二十三條【遵守出訪管理規(guī)范】

出訪期間須主動接受我國駐外使領(lǐng)館的領(lǐng)導和監(jiān)督，及時請示報告。除另有規(guī)定外，嚴禁持因私護照出訪執(zhí)行公務(wù)。嚴格執(zhí)行中央對外工作方針政策和國別政策，嚴守外事紀律，遵守當?shù)胤煞ㄒ?guī)，尊重當?shù)仫L俗習慣，杜絕不文明行為。嚴禁變相公款旅游，嚴禁安排與公務(wù)活動無關(guān)的娛樂活動，不得參加可能對公正履職有影響的出訪活動。增強安全保密意識，妥善保管內(nèi)部資料，未經(jīng)批準，不得對外提供內(nèi)部文件和資料。

第二十四條【遵守外事接待規(guī)范】

接待國(境)外來賓堅持服務(wù)外交、友好對等、務(wù)實節(jié)儉原則，安排宴請、住宿、交通等接待事宜根據(jù)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。在公務(wù)外事活動中，嚴格遵守外事禮品贈予與接受的相關(guān)規(guī)定。

第二十五條【遵守離職交接規(guī)定】

銀行業(yè)從業(yè)人員崗位變動或離職時，應(yīng)當按照規(guī)定妥善交接工作，遵守脫密和競業(yè)限制約定，不得擅自帶走所在機構(gòu)的財物、工作資料和客戶資源。

第三節(jié)履職遵紀

第二十六條【貫徹“八項規(guī)定”、反“四風”】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當嚴格遵守紀律要求，認真落實所在機構(gòu)貫徹中央“八項規(guī)定”的有關(guān)制度，求真務(wù)實、勤儉節(jié)約，堅決反對“形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風”等四種不正之風。

第二十七條【如實反饋信息】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當確保經(jīng)辦和提供的工作資料、個人信息等的合法性、真實性、完整性與準確性。嚴禁對相關(guān)個人信息采取虛構(gòu)、夸大、隱瞞、誤導等行為。

第二十八條【按照紀律要求處理利益沖突】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當按照紀律要求處理自身與所在機構(gòu)的利益沖突。存在潛在沖突的情況下，應(yīng)當主動向所在機構(gòu)管理層說明情況。

第二十九條【嚴禁非法利益輸送交易】

銀行業(yè)從業(yè)人員嚴禁利用職務(wù)便利侵害所在機構(gòu)權(quán)益，自行或通過近親屬以明顯優(yōu)于或低于正常商業(yè)條件與其所在機構(gòu)進行交易。

第三十條【實施履職回避】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當嚴格遵守有關(guān)履職回避要求。任職期間出現(xiàn)需要回避情形的，本人應(yīng)當主動提出回避申請，服從所在機構(gòu)做出的回避決定。

銀行業(yè)金融機構(gòu)不得向特定關(guān)系人及其親屬提供高薪崗位、職務(wù)、薪酬獎勵，不得針對特定關(guān)系人授予或評審職位職稱。

第三十一條【嚴禁違規(guī)兼職謀利】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守法紀規(guī)定以及所在機構(gòu)有關(guān)規(guī)定從事兼職活動，主動報告兼職意向并履行相關(guān)審批程序。應(yīng)當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得利用兼職崗位謀取不當利益，不得違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)。

銀行業(yè)從業(yè)人員未經(jīng)批準，不得參加授課、課題研究、論文評審、答辯評審、合作出書等活動；經(jīng)批準到本單位直屬或下轄單位參加上述活動的，按所在單位有關(guān)規(guī)定辦理。

第三十二條【抵制賄賂及不當便利行為】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當自覺抵制不正當交易行為。嚴禁以任何方式索取或收受客戶、供應(yīng)商、競爭對手、下屬機構(gòu)、下級員工及其他利益相關(guān)方的賄賂或不當利益，嚴禁向政府機關(guān)及其他利害關(guān)系方提供賄賂或不當利益，嚴禁收、送價值超過法律及商業(yè)習慣允許范圍的禮品。

第三十三條【厲行勤儉節(jié)約】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當厲行勤儉節(jié)約，珍惜資源，愛護財產(chǎn)。根據(jù)工作需要合理使用所在機構(gòu)財物，禁止以任何方式損害、浪費、侵占、挪用、濫用所在機構(gòu)財產(chǎn)。

第三十四條【塑造職業(yè)形象】

銀行業(yè)從業(yè)人員在公共場合應(yīng)做到言談舉止文明穩(wěn)重、著裝儀表整潔大方，個人形象要與職業(yè)身份、工作崗位和環(huán)境要求相稱。做到身心健康、情趣高雅，積極履行社會責任。嚴禁通過網(wǎng)絡(luò)等發(fā)布、傳播不當言論。

第三十五條【營造風清氣正的職場環(huán)境和氛圍】

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按照“忠、專、實”的衡量標準，選拔任用政治過硬、素質(zhì)過硬、踏實肯干的干部人才。破除阿諛奉承、拉幫結(jié)派等小圈子、小團伙依附關(guān)系，杜絕因“圈子文化”而滋生的畸形權(quán)力和裙帶關(guān)系。關(guān)愛員工，嚴禁體罰、辱罵、毆打員工；采取合理的預防、受理投訴、調(diào)查處置等措施，防止和制止利用職權(quán)、從屬關(guān)系等實施性騷擾。尊重員工權(quán)益，暢通訴求渠道，從政治思想教育、薪酬待遇、職業(yè)生涯規(guī)劃、心理動態(tài)咨詢等多方面幫助引導員工，在多崗位歷練培養(yǎng)，增強員工的歸屬感和成就感。

第四章保護客戶合法權(quán)益

第三十六條【禮貌服務(wù)客戶】

銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當禮貌周到。對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求，應(yīng)當耐心說明情況，取得理解和諒解。

第三十七條【公平對待客戶】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康或殘障及業(yè)務(wù)的繁簡程度和金額大小等其他方面的差異而歧視客戶。

對殘障者或語言存在障礙的客戶，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當盡可能為其提供便利。

第三十八條【保護客戶信息】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，違規(guī)泄露任何客戶資料和交易信息。

第三十九條【充分披露信息】

銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶銷售產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當嚴格落實銷售專區(qū)錄音錄像等監(jiān)管要求，按照規(guī)定以明確的、足以讓客戶注意的方式向其充分提示必要信息，對涉及到的法律風險、政策風險以及市場風險等進行充分地提示。嚴禁為達成交易而隱瞞風險或進行虛假或誤導性陳述，嚴禁向客戶做出不符合有關(guān)法律法規(guī)及所在機構(gòu)有關(guān)規(guī)章制度的承諾或保證。

第四十條【妥善處理客戶投訴】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當堅持客戶至上、客觀公正原則，耐心、禮貌、認真地處理客戶投訴，及時作出有效反饋。

第五章維護國家金融安全

第四十一條【接受、配合監(jiān)管工作】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當樹立依法合規(guī)意識，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的監(jiān)管，積極配合非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查等監(jiān)管工作。嚴禁自行或誘導客戶規(guī)避監(jiān)管要求。

第四十二條【遵守反洗錢、反恐怖融資規(guī)定】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守反洗錢、反恐怖融資有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔的義務(wù)，嚴格按照要求落實報告大額和可疑交易等工作。

第四十三條【協(xié)助有權(quán)機關(guān)執(zhí)法】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當熟知銀行承擔的依法協(xié)助執(zhí)行義務(wù)，在嚴格保守客戶隱私的同時，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機關(guān)的執(zhí)法活動，不泄露執(zhí)法活動信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。

第四十四條【舉報違法行為】

銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)違反法律法規(guī)侵害國家金融安全的行為，有責任予以揭露。有權(quán)向上級機構(gòu)或所在機構(gòu)的監(jiān)督管理部門直至國家司法機關(guān)舉報。

第四十五條【服從應(yīng)急安排】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當積極響應(yīng)國家號召、落實行業(yè)倡議、服從機構(gòu)安排，在抗震救災(zāi)、衛(wèi)生防疫等重大公共應(yīng)急事件中堅守崗位，盡職履責，努力保障特殊時期金融服務(wù)的充分供給。

第四十六條【守護輿情環(huán)境】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)制及所在機構(gòu)關(guān)于信息發(fā)布的規(guī)定，嚴禁擅自接受媒體采訪或通過微信、微博、貼吧、網(wǎng)絡(luò)直播等自媒體形式對外發(fā)布相關(guān)信息。

第六章強化職業(yè)行為自律

第四十七條【接受所在機構(gòu)管理】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當嚴格遵守本準則，接受所在機構(gòu)的監(jiān)督和管理。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當依照法律法規(guī)和本準則的精神制定本單位員工具體職業(yè)行為規(guī)范，將職業(yè)操守和行為準則作為反腐倡廉建設(shè)、企業(yè)文化建設(shè)、合規(guī)管理、員工教育培訓及人力資源管理的重要內(nèi)容，定期評估，建立持續(xù)的員工執(zhí)業(yè)行為評價和監(jiān)督機制。

第四十八條【接受自律組織監(jiān)督】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)自覺接受銀行業(yè)協(xié)會等自律組織的監(jiān)督。銀行業(yè)協(xié)會依據(jù)有關(guān)規(guī)定對會員單位貫徹落實本準則的實施情況進行監(jiān)督檢查和評估。

第四十九條【懲戒及爭議處理】

為加強銀行業(yè)從業(yè)人員行為管理，銀行業(yè)協(xié)會、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當健全關(guān)于員工違反職業(yè)操守和行為準則的懲戒機制。銀行業(yè)協(xié)會建立違法違規(guī)違紀人員“黑名單”和“灰名單”制度。

對銀行業(yè)從業(yè)人員嚴重違法違規(guī)違紀的、嚴重影響行業(yè)形象造成惡劣社會影響的納入“黑名單”管理，予以通報同業(yè)，實行行業(yè)禁入制度。

對其他情節(jié)較嚴重的違法違規(guī)違紀人員實行“灰名單”管理制度，限制其不得任職于銀行業(yè)金融機構(gòu)重點部門或關(guān)鍵崗位。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)通過訂立勞動合同等方式明確員工違反職業(yè)操守和行為準則應(yīng)受到的懲戒內(nèi)容。銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的懲戒有異議的，有權(quán)按照正常渠道反映和申訴。

第五十條【高管規(guī)范】

銀行業(yè)高級管理人員應(yīng)當帶頭遵守、模范踐行職業(yè)操守和行為準則，并通過“立規(guī)矩、講規(guī)矩、守規(guī)矩”以上率下，在戰(zhàn)略制定和績效管理等工作中融入職業(yè)操守和行為準則考量，管好關(guān)鍵人、管到關(guān)鍵處、管住關(guān)鍵事、管在關(guān)鍵時，全面推動所在機構(gòu)營造愛國愛行、誠實守信、專業(yè)過硬、勤勉履職、服務(wù)為本的良好從業(yè)氛圍和工作環(huán)境。

第七章附則

第五十一條【參照適用】

銀行業(yè)協(xié)會的工作人員及勞務(wù)派遣人員，參照適用本準則。

第五十二條【解釋機構(gòu)】

本準則由中國銀行業(yè)協(xié)會負責解釋。

第五十三條【沖突解決】

本準則與法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)制不一致的，以法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)制為準。

第五十四條【施行日期】

本準則自印發(fā)之日起施行。2007年《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》同時廢止。

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