銀行從業(yè)風(fēng)險管理重點

銀行從業(yè)風(fēng)險管理重點

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一、流動性風(fēng)險產(chǎn)生的內(nèi)生因素、外生因素與多種風(fēng)險的轉(zhuǎn)換(了解)

二、短期流動性風(fēng)險計量、現(xiàn)金流分析、中長期結(jié)構(gòu)性分析和市場流動性分析等流動性風(fēng)險評估與計量方法(了解)

三、流動性風(fēng)險限額監(jiān)測、市場流動性風(fēng)險監(jiān)測以及流動性風(fēng)險預(yù)警機制與報告體系(掌握)

四、流動性風(fēng)險控制工具的資產(chǎn)管理和負債管理，流動性風(fēng)險控制在國內(nèi)的實踐

五、流動性風(fēng)險應(yīng)急機制的作用、關(guān)鍵要素以及流動性應(yīng)急計劃

1、流動性風(fēng)險應(yīng)急機制的作用

用于應(yīng)對極端的流動性緊張情形，使銀行能夠在危機情景下依然合理控制流動性成本，進行及時有效的籌資，以應(yīng)對流動性危機。

2、應(yīng)急機制的關(guān)鍵要素

(1)設(shè)定觸發(fā)應(yīng)急計劃的情景，至少應(yīng)當(dāng)包括銀行評級被大幅降低的情況。

(2)明確董事會、高管層及各部門在應(yīng)急計劃實施中的權(quán)限和職責(zé)。

(3)包括資產(chǎn)方應(yīng)急措施和負債方應(yīng)急措施，列明壓力情況下的應(yīng)急資金來源和量化信息，合理估計可能的籌資規(guī)模和所需時間，充分考慮跨境、跨機構(gòu)的流動性轉(zhuǎn)移限制，確保應(yīng)急資金來源可靠、充分。

(4)區(qū)分法人和集團層面，并視需要針對重要幣種和境外主要業(yè)務(wù)區(qū)域制定專門的應(yīng)急計劃。對于受到流動性轉(zhuǎn)移限制影響的分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制定專門的應(yīng)急計劃。

(5)至少每年一次對應(yīng)急計劃進行評估，必要時進行修訂，并不定期對應(yīng)急計劃進行演練，確保在緊急情況下的順利實施。

(6)出現(xiàn)流動性危機時，應(yīng)當(dāng)加強與交易對手、客戶及公眾的溝通，最大限度減少信息不對稱可能給銀行帶來的不利影響。

3、流動性應(yīng)急計劃

流動性應(yīng)急計劃主要包括：危機處理方案、彌補現(xiàn)金流量不足的工作程序。

具體包括六部分內(nèi)容：職能分工、預(yù)警指標、應(yīng)急措施、溝通披露、計劃演練、審批更新。

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