2021年6月初級(jí)銀行《個(gè)人理財(cái)》考試真題考點(diǎn)：理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)

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《個(gè)人理財(cái)》考試真題答案涉及考點(diǎn)回顧

初級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》考試真題考友回憶版：【僅供參考】

單選題：下列關(guān)于商業(yè)銀行和客戶在理財(cái)顧問服務(wù)中的角色的說法中，正確的是()。

A、商業(yè)銀行提出建議并做出決策，客戶不參與

B、商業(yè)銀行只提出建議，最終決策權(quán)在客戶

C、客戶提出建議并做出決策，商業(yè)銀行不參與

D、客戶只提出建議，最終決策權(quán)在商業(yè)銀行

答案：B

真題考點(diǎn)講解：理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)

在理財(cái)顧問中，涉及客戶財(cái)務(wù)資源的商業(yè)銀行不具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。

(1)理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

這是一種針對(duì)個(gè)人客戶的專業(yè)化服務(wù)，不同于為銷售儲(chǔ)蓄存款、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)。

客戶接受服務(wù)后.可自行管理和運(yùn)用資金并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

(2)綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

綜合理財(cái)服務(wù)可以進(jìn)一步劃分為理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)。

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