2021年初級銀行專業(yè)實務(wù)科目《銀行管理》考試大綱

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銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目《銀行管理》初級考試大綱

【考試目的】

通過本專業(yè)類別考試，考核應(yīng)試人員是否達到銀行業(yè)初級管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關(guān)經(jīng)濟金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構(gòu)管理、金融消費者權(quán)益保護等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制要點和相應(yīng)監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。

【考試內(nèi)容】

第一部分 經(jīng)濟政策

一、新時代金融工作的總體要求

(一)熟悉加強黨對金融工作的領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)內(nèi)容；

(二)熟悉加強金融領(lǐng)域廉潔文化建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和反腐敗斗爭的相關(guān)內(nèi)容；

(三)熟悉新時代金融工作的原則和任務(wù)；

(四)了解金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的相關(guān)要求。

二、財政政策

(一)了解財政政策的內(nèi)容和工具；

(二)了解財政政策對商業(yè)銀行的影響。

三、貨幣政策

(一)熟悉貨幣政策目標(biāo)與工具的內(nèi)容；

(二)熟悉存款準(zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機制與運用。

四、監(jiān)管政策

(一)了解銀行業(yè)金融機構(gòu)服務(wù)實體經(jīng)濟的相關(guān)要求；

(二)了解防范金融風(fēng)險的相關(guān)監(jiān)管政策；

(三)了解我國銀行業(yè)對外開放政策。

五、金融體系

(一)了解各類金融市場的主要功能和特征；

(二)熟悉金融機構(gòu)體系和金融工具的基本情況。

第二部分 監(jiān)管體系

六、監(jiān)管概況

(一)了解國際銀行監(jiān)管改革的主要內(nèi)容；

(二)了解主要經(jīng)濟體銀行監(jiān)管改革情況；

(三)熟悉我國銀行監(jiān)管改革情況。

七、監(jiān)管指標(biāo)和方法

(一)熟悉銀行業(yè)主要監(jiān)管指標(biāo)；

(二)熟悉銀行業(yè)的主要監(jiān)管方法；

(三)熟悉銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管措施和行政處罰的相關(guān)規(guī)定。

八、銀行業(yè)法律體系

(一)掌握《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》的主要內(nèi)容；

(二)熟悉《反洗錢法》、《民法總則》、《物權(quán)法》、《刑法》等與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)立法的內(nèi)容；

(三)熟悉其他行政法規(guī)。

九、行業(yè)自律

(一)了解中國銀行業(yè)協(xié)會的宗旨、主要職責(zé)及運行機制；(二)了解中國信托業(yè)協(xié)會的宗旨、主要職責(zé)及運行機制；(三)了解財務(wù)公司協(xié)會的宗旨、主要職責(zé)及運行機制。

第三部分 銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

十、負債業(yè)務(wù)

(一)掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點與管理；

(二)熟悉金融債券發(fā)行、債券回購與向中央銀行借款等其他負債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法；

(三)掌握負債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。

十一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

(一)掌握貸款業(yè)務(wù)的種類與管理；

(二)了解投資業(yè)務(wù)的種類與管理。

十二、銀行其他業(yè)務(wù)

熟悉銀行支付結(jié)算、代理、信用卡、理財和同業(yè)等其他業(yè)務(wù)情況及監(jiān)管要求。

第四部分 銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新

十三、市場營銷

(一)熟悉市場定位的內(nèi)容；

(二)熟悉客戶管理的主要方式和客戶的風(fēng)險管理；

(三)了解銀行產(chǎn)品開發(fā)管理與市場營銷的主要內(nèi)容、目標(biāo)和方法；

(四)熟悉銀行市場營銷方面的相關(guān)監(jiān)管要求。

十四、績效管理

(一)熟悉銀行績效管理的內(nèi)涵及原則；

(二)熟悉銀行績效考評體系的設(shè)計與結(jié)果運用；

(三)熟悉銀行績效管理的監(jiān)管要求。

十五、財務(wù)管理

(一)掌握銀行財務(wù)管理的內(nèi)涵；

(二)熟悉銀行財務(wù)會計制度的主要內(nèi)容；

(三)熟悉新會計準(zhǔn)則對銀行的影響。

十六、金融創(chuàng)新

(一)了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵與原則；

(二)了解商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品；

(三)了解金融互聯(lián)網(wǎng)的主要發(fā)展模式；

(四)了解金融創(chuàng)新與監(jiān)管要求。

第五部分 非銀行金融機構(gòu)和業(yè)務(wù)

十七、了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

十八、了解信托公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

十九、了解企業(yè)集團財務(wù)公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

二十、了解金融租賃公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

二十一、了解汽車金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

二十二、了解消費金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

二十三、了解貨幣經(jīng)紀(jì)公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；

第六部分 內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計

二十四、內(nèi)部控制

(一)了解內(nèi)部控制的起源與發(fā)展；

(二)掌握內(nèi)部控制的內(nèi)涵和基本要素

(三)掌握內(nèi)部控制的職責(zé)分工。

二十五、合規(guī)管理

(一)掌握合規(guī)管理的內(nèi)涵、目標(biāo)與管理體系；

(二)掌握合規(guī)管理的流程與基本機制；

(三)掌握合規(guī)文化建設(shè)相關(guān)內(nèi)容。

二十六、反洗錢

(一)熟悉反洗錢的內(nèi)涵；

(二)掌握反洗錢的監(jiān)管框架；

(三)掌握反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容。

二十七、內(nèi)外部審計

(一)熟悉內(nèi)部審計的相關(guān)內(nèi)容；

(二)了解外部審計的相關(guān)內(nèi)容。

二十八、銀行從業(yè)人員管理

(一)熟悉銀行從業(yè)人員的范圍；

(二)熟悉銀行從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)和制度建設(shè)；

(三)掌握銀行從業(yè)人員行為管理的相關(guān)監(jiān)管政策法規(guī)。

第七部分 銀行風(fēng)險管理

二十九、全面風(fēng)險管理的框架

(一)了解銀行風(fēng)險管理的主要類型；

(二)熟悉全面風(fēng)險管理的原理和框架；

(三)熟悉銀行風(fēng)險管理的主要策略和方法。

三十、信用風(fēng)險管理

(一)掌握信用風(fēng)險管理的內(nèi)容；

(二)掌握貸款分類和不良資產(chǎn)管理；

三十一、操作風(fēng)險管理

(一)掌握操作風(fēng)險管理的內(nèi)容；

(二)掌握主要的操作風(fēng)險。

三十二、聲譽風(fēng)險管理

(一)了解聲譽風(fēng)險的主要內(nèi)容；

(二)了解聲譽風(fēng)險的基本管理。

三十三、突發(fā)事件與應(yīng)急管理

(一)了解突發(fā)事件與應(yīng)急管理的內(nèi)涵；

(二)了解突發(fā)事件的分類與分級；

(三)熟悉應(yīng)急管理的主要工作內(nèi)容；

(四)掌握應(yīng)急管理的相關(guān)監(jiān)管要求。

第八部分 銀行業(yè)消費者權(quán)益保護和社會責(zé)任

三十四、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護

(一)熟悉銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的內(nèi)涵；

(二)熟悉銀行業(yè)消費者的權(quán)利與義務(wù)；

(三)熟悉銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的內(nèi)容；業(yè)消費者保護政策；

三十五、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的實施

(一)熟悉我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的基本情況；

(二)掌握銀行業(yè)消費者投訴處理的相關(guān)內(nèi)容。

三十六、銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責(zé)任概述

(一)了解銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責(zé)任的相關(guān)內(nèi)容；

(二)了解綠色金融和普惠金融的相關(guān)情況。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

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