2020銀行從業(yè)資格《個人理財》試題：理財師隊伍狀況

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【考點(diǎn)】理財師隊伍狀況

1、商業(yè)銀行充當(dāng)理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于(　)。

A、受托性質(zhì)

B、顧問性質(zhì)

C、個人性質(zhì)

D、特有性質(zhì)

2、中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(簡稱標(biāo)委會)認(rèn)證的理財師證書是(　)。

A、金融理財師證書

B、理財規(guī)劃師證書

C、銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格財富管理師證書

D、注冊金融策劃師

3、國內(nèi)理財師隊伍狀況發(fā)展的特點(diǎn)有(　)。

A、理財師隊伍擴(kuò)張迅速

B、理財師素質(zhì)水平參差不齊

C、市場認(rèn)可度有待提高

D、理財師隊伍發(fā)展較慢

E、完全滿足了市場對理財師的需求

4、國內(nèi)理財師隊伍的迅速增長和素質(zhì)的不斷提高，取決于以下因素(　)。

A、理財服務(wù)需求大

B、理財師培養(yǎng)工作推動

C、行業(yè)自理和規(guī)范管理

D、收入穩(wěn)定、受人尊敬

E、合格理財師的職場選擇多、提升空間大

5、理財業(yè)務(wù)專業(yè)委員會的工作原則是(　)。

A、依法合規(guī)

B、公平公正

C、誠信自律

D、為民利民

E、獨(dú)立自由

6、理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師。(　)

對

錯

答案見第二頁

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參考答案解析：

1、【正確答案】B

【答案解析】這個理財業(yè)務(wù)這種專業(yè)化服務(wù)活動表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：一種是商業(yè)銀行充當(dāng)理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于顧問性質(zhì)，這類業(yè)務(wù)人員按照監(jiān)管部門或銀行要求需要持有理財師專業(yè)證書；另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，屬于受托性質(zhì)。參見教材P16。

2、【正確答案】A

【答案解析】國內(nèi)多年來就有中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會(簡稱標(biāo)委會)認(rèn)證的金融理財師(CFP/AFP)證書，國家人力資源和社會保障部設(shè)立、頒布的理財規(guī)劃師(ChFP)證書，以及納入全國專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格財富管理師(WMP)證書。參見教材P18。

3、【正確答案】ABC

【答案解析】本題考查國內(nèi)理財師隊伍狀況發(fā)展的特點(diǎn)。近年國內(nèi)理財師隊伍狀況發(fā)展彰顯如下幾大特征：理財師隊伍擴(kuò)張迅速；理財師素質(zhì)水平參差不齊；市場認(rèn)可度有待提高。參見教材P17—20。

4、【正確答案】ABCDE

【答案解析】本題考查國內(nèi)理財師隊伍擴(kuò)張的影響因素。國內(nèi)理財師隊伍擴(kuò)張的影響因素包括：理財服務(wù)需求大；理財師培養(yǎng)工作推動；行業(yè)自理和規(guī)范管理；收入穩(wěn)定、受人尊敬；合格理財師的職場選擇多、提升空間大。參見教材P17—19。

5、【正確答案】ABCD

【答案解析】理財業(yè)務(wù)專業(yè)委員會的工作原則是依法合規(guī)、公平公正、誠信自律、為民利民。參見教材P19。

6、【正確答案】對

【答案解析】本題表述正確。理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師，一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認(rèn)證，即持有相關(guān)從業(yè)資格牌照、代表金融機(jī)構(gòu)為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士。參見教材P16。

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