2020年初級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》易錯(cuò)考點(diǎn)：銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)

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1.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

客戶(hù)接受商業(yè)銀行和理財(cái)人員提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)后，可自行管理和運(yùn)用資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

2.綜合理財(cái)服務(wù)

商業(yè)銀行在客戶(hù)提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶(hù)的委托和授權(quán)，按照與客戶(hù)事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

3.根據(jù)客戶(hù)類(lèi)型進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)，可分為理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)三個(gè)層次。

從客戶(hù)等級(jí)來(lái)看：理財(cái)業(yè)務(wù)<財(cái)富管理業(yè)務(wù)<私人銀行業(yè)務(wù)

從服務(wù)種類(lèi)來(lái)看：理財(cái)業(yè)務(wù)<財(cái)富管理業(yè)務(wù)<私人銀行業(yè)務(wù)

理財(cái)業(yè)務(wù)——所有客戶(hù)

財(cái)富管理業(yè)務(wù)——中高端客戶(hù)

私人銀行業(yè)務(wù)——高端客戶(hù)

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