2020上半年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》每日一練(1月10日)

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試題部分

1、【單選題】銀行應指定()作為內(nèi)部控制管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。

A.審計部門

B.專門部門

C.高級管理層

D.董事會

2、【多選題】銀行應設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風險管理部門(包括首席風險官或類似職位)，并確保獲得充分的()。

A.資源保障

B.授權(quán)

C.地位

D.獨立性

E.向董事會報告的途徑

3、【多選題】銀行應當建立良好的公司治理以及()的組織結(jié)構(gòu)，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。

A.真實準確

B.分工合理

C.職責明確

D.公平公正

E.相互制衡

4、【多選題】良好的銀行公司治理應包括()等內(nèi)容。

A.完善的信息披露制度

B.有效的風險管理與內(nèi)部控制

C.良好的價值準則與社會責任

D.科學的發(fā)展戰(zhàn)略

E.健全的組織架構(gòu)

5、【判斷題】商業(yè)銀行公司治理是指股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層、股東及其他利益相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括組織架構(gòu)、職責邊界、履職要求等治理制衡機制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵約束等治理運行機制。

A.正確

B.錯誤

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2020年上半年銀行從業(yè)資格考試時間已確定，報名時間即將公布，“ 免費預約短信提醒”即可免費收到各省2020上半年銀行從業(yè)資格報名時間。

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參考答案及解析

1、正確答案：B

答案解析：銀行應指定專門部門作為內(nèi)部控制管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。

2、正確答案：A、B、C、D、E

答案解析：銀行應設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風險管理部門(包括首席風險官或類似職位)，并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨立性、資源保障和向董事會報告的路徑。

3、正確答案：B、C、E

答案解析：銀行應當建立良好的公司治理以及分工合理、職責明確、相互制衡、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。

4、正確答案：A、B、C、D、E

答案解析：良好銀行公司治理應包括以下主要內(nèi)容，即健全的組織架構(gòu)、清晰的職責邊界、科學的發(fā)展戰(zhàn)略、良好的價值準則與社會責任、有效的風險管理與內(nèi)部控制、合理的激勵約束機制、完善的信息披露制度。

5、正確答案：A

答案解析：商業(yè)銀行公司治理是指股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層、股東及其他利益相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括組織架構(gòu)、職責邊界、履職要求等治理制衡機制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵約束等治理運行機制。

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