2020上半年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》每日一練(1月3日)

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試題部分

1、下列關(guān)于保本類理財(cái)產(chǎn)品的說法中錯(cuò)誤的是()?！締芜x題】

A.投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)

B.存在收益損失風(fēng)險(xiǎn)

C.不存在本金損失風(fēng)險(xiǎn)

D.保本基金可以在保本期間開放申購

2、不動(dòng)產(chǎn)登記，由()的登記機(jī)構(gòu)辦理?！締芜x題】

A.營業(yè)執(zhí)照注冊地

B.不動(dòng)產(chǎn)所在地

C.生產(chǎn)經(jīng)營所在地

D.法人居住地

3、基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，存在()情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行處罰。【多選題】

A.未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊或認(rèn)定，擅自從事基金銷售業(yè)務(wù)的

B.向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

C.誤導(dǎo)投資人購買與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品

D.挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的

E.未建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)

4、銀監(jiān)會(huì)于2008年3月7日頒布實(shí)施《關(guān)于商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易有關(guān)問題的通知》?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

5、個(gè)人購匯提鈔或從外匯儲(chǔ)蓄賬戶中提鈔，單筆或當(dāng)日累計(jì)在有關(guān)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

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參考答案及解析

1、正確答案：C

答案解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四十四條規(guī)定，基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)ABD說法正確。

2、正確答案：B

答案解析：不動(dòng)產(chǎn)登記，由不動(dòng)產(chǎn)所在地的登記機(jī)構(gòu)辦理，選項(xiàng)B正確。

3、正確答案：A、C、D、E

答案解析：《證券投資基金銷售管理辦法》根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，針對個(gè)人的法律約束如下：第八十九條基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行處罰。(1)未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊或認(rèn)定，擅自從事基金銷售業(yè)務(wù)的(選項(xiàng)A屬于處罰情形)；(2)未向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)并誤導(dǎo)其購買與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品(選項(xiàng)B不屬于處罰情形，選項(xiàng)C屬于處罰情形)；(3)挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的(選項(xiàng)D屬于處罰情形)；(4)未建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息的(選項(xiàng)E屬于處罰情形)。基金銷售機(jī)構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫停或者終止基金銷售業(yè)務(wù)；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)構(gòu)，追究刑事責(zé)任。

4、正確答案：A

答案解析：銀監(jiān)會(huì)于2008年3月7日頒布實(shí)施《關(guān)于商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易有關(guān)問題的通知》。

5、正確答案：A

答案解析：《個(gè)人外匯管理辦法》第34條規(guī)定，個(gè)人購匯提鈔或從外匯儲(chǔ)蓄賬戶中提鈔，單筆或當(dāng)日累計(jì)在有關(guān)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理；單筆或當(dāng)日累計(jì)提鈔超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向當(dāng)?shù)赝鈪R局事前報(bào)備。

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