2019年銀行從業(yè)資格《個人理財》每日一練(10月17日)

編輯推薦：2019年下半年銀行從業(yè)資格《個人理財》每日一練匯總（10月份）

試題部分——單選題

1、下列不屬于客戶常規(guī)性收入的是(　　)。

A.工資

B.捐贈款

C.獎金和津貼

D.銀行存款利息

2、某客戶于T日申購基金成功后，正常情況下，基金注冊登記人于__________日為該客戶增加權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)，該客戶于——一日起可贖回該部分基金份額。(　　)

A.T;T+1

B.T+1;T+2

C.T+1;T+3

D.T;T+2

3、根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》，下列表述中錯誤的是(　　)。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核措施

B.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的重點為是否存在錯誤銷售和不當(dāng)銷售情況

C.商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行資產(chǎn)管理，應(yīng)與客戶簽訂合同，并至少每兩年重新確認(rèn)一次

D.除法律法規(guī)另有規(guī)定，或經(jīng)客戶書面同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的資料與交易記錄

4、個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險揭示管理措施有(　　)。

A.商業(yè)銀行應(yīng)用專業(yè)術(shù)語準(zhǔn)確地向客戶進(jìn)行風(fēng)險揭示

B.商業(yè)銀行通過理財服務(wù)銷售的其他產(chǎn)品，可以不進(jìn)行風(fēng)險揭示

C.客戶不必抄錄“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險揭示，充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風(fēng)險，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險”，但應(yīng)在該提示欄里簽名

D.商業(yè)銀行銷售各類理財產(chǎn)品，以及商業(yè)銀行對客戶投資情況的評估和分析，都應(yīng)包含相應(yīng)的風(fēng)險揭示內(nèi)容

5、根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》，個人當(dāng)日提取外幣現(xiàn)鈔累計等值(　　)美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。

A.5千

B.1萬

C.1.5萬

D.2萬

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銀行從業(yè)其他科目每日一練：《銀行管理》

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參考答案及解析

1、【答案】B

【解析】在預(yù)測客戶的未來收入時，可以將收入分為常規(guī)性收入和臨時性收入兩類。常規(guī)性收入一般在上一年收入的基礎(chǔ)上預(yù)測其變化率即可，如工資、獎金和津貼、股票和債券投資收益、銀行存款利息和租金收入等。

2、【答案】B

【解析】投資者于T日申購基金成功后，正常情況下，基金注冊登記人于T+1日為投資者增加權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者于T+2日起可贖回該部分基金份額。

3、【答案】C

【解析】C選項應(yīng)改為：商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)。商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少每年重新確認(rèn)一次。

4、【答案】D

【解析】《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》第二十九條規(guī)定，風(fēng)險揭示應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確，確?？蛻裟軌蛘_理解風(fēng)險揭示的內(nèi)容。A、B選項錯誤，D選項正確。第三十條規(guī)定，風(fēng)險提示客戶確認(rèn)欄應(yīng)載明以下語句，并要求客戶抄錄后簽名：“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險揭示，充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風(fēng)險，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險。”因此C選項錯誤。

5、【解析】B

【解析】個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計超過1萬美元的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報備。

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