2019年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》每日一練(10月12日)

編輯推薦：2019年下半年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》每日一練匯總（10月份）

試題部分——多選題

1.巴塞爾委員會的職責(zé)是(　　)。

A.加強全球銀行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

B.加強全球銀行業(yè)的監(jiān)督管理

C.加強全球銀行業(yè)的管理實踐

D.旨在提升金融體系的穩(wěn)定性

E.旨在提升金融體系的收益性

2.國際上主要金融監(jiān)管的體制包括(　　)。

A.統(tǒng)一監(jiān)管型

B.分散監(jiān)管型

C.一頭監(jiān)管型

D.多頭監(jiān)管型

E.“雙峰”監(jiān)管型

3.最高人民法院《關(guān)于適用若干問題的意見》第四十條規(guī)定，民事權(quán)利主體的其他組織包括(　　)。

A.法人依法設(shè)立并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的分支機構(gòu)

B.依法登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的私營獨資企業(yè)、合伙組織

C.依法登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的合伙型聯(lián)營企業(yè)

D.中國人民銀行、各專業(yè)銀行設(shè)在各地的分支機構(gòu)

E.中國人民保險公司設(shè)在各地的分支機構(gòu)

4.采用不同的頂層組織架構(gòu)設(shè)計可以分為(　　)。

A.以區(qū)域管理為主的總分行組織架構(gòu)

B.以業(yè)務(wù)線管理為主的事業(yè)部組織架構(gòu)

C.采用“大個金”和“大公金”兩大業(yè)務(wù)板塊

D.根據(jù)客戶需求層次來組合業(yè)務(wù)板塊

E.根據(jù)業(yè)務(wù)線職能設(shè)置組織架構(gòu)

5.自律組織對會員的日常業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)管，其內(nèi)容包括(　　)。

A.對會員財務(wù)狀況的檢查

B.對其業(yè)務(wù)活動進行指導(dǎo)

C.協(xié)調(diào)會員之間的關(guān)系

D.對會員業(yè)務(wù)執(zhí)行情況的檢查

E.對欺詐客戶、操縱市場等違法違規(guī)行為進行調(diào)查處理

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參考答案及解析

1、【答案】ABCD

【解析】巴塞爾委員會的職責(zé)是加強全球銀行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)督管理和管理實踐，旨在提升金融體系的穩(wěn)定性。

2、【答案】ADE

【解析】國際上主要金融監(jiān)管的體制包括統(tǒng)一監(jiān)管型、多頭監(jiān)管型和“雙峰”監(jiān)管型。

3、【答案】ABCDE

【解析】考核最高人民法院《關(guān)于適用若干問題的意見》第四十條的規(guī)定。

4、【答案】CDE

【解析】大體可以分為三種模式：一是采用“大個金”和“大公金”兩大業(yè)務(wù)板塊;二是根據(jù)客戶需求層次來組合業(yè)務(wù)板塊;三是根據(jù)業(yè)務(wù)線職能設(shè)置組織架構(gòu)。

5、【答案】BCE

【解析】自律組織對其會員的監(jiān)管一般有兩種方式：一是對會員每年進行一次例行檢查，包括對會員的財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)執(zhí)行情況、對客戶的服務(wù)質(zhì)量等的檢查;二是對會員的日常業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)管，包括對其業(yè)務(wù)活動進行指導(dǎo)，協(xié)調(diào)會員之間的關(guān)系，對欺詐客戶、操縱市場等違法違規(guī)行為進行調(diào)查處理。

銀行從業(yè)其他科目每日一練：《銀行管理》

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