2019年銀行從業(yè)資格《個人理財》每日一練(9月30日)

編輯推薦：2019年9月銀行從業(yè)資格《個人理財》每日一練匯總

試題部分——單選題

1、商業(yè)銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于(　)。

A、受托性質(zhì)

B、顧問性質(zhì)

C、個人性質(zhì)

D、特有性質(zhì)

2、20世紀60年代到80年代，通常被認為是個人理財業(yè)務(wù)的(　)。

A、初創(chuàng)時期

B、萌芽時期

C、形成與發(fā)展時期

D、成熟時期

3、個人理財業(yè)務(wù)最早興起于(　)。

A、英國

B、法國

C、美國

D、日本

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銀行從業(yè)其他科目每日一練：《銀行管理》

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參考答案及解析

1、【正確答案】B

【答案解析】這個理財業(yè)務(wù)這種專業(yè)化服務(wù)活動表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：一種是商業(yè)銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于顧問性質(zhì)，這類業(yè)務(wù)人員按照監(jiān)管部門或銀行要求需要持有理財師專業(yè)證書;另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，屬于受托性質(zhì)。參見教材P16。

【該題針對“理財師隊伍狀況”知識點進行考核】

2、【正確答案】C

【答案解析】20世紀60年代到80年代，通常被認為是個人理財業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時期。參見教材P8。

【該題針對“個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因”知識點進行考核】

3、【正確答案】C

【答案解析】個人理財業(yè)務(wù)最早在美國興起，并首先在美國發(fā)展成熟。參見教材P7。

【該題針對“個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因”知識點進行考核】

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