2019年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》每日一練(8月24日)

編輯推薦：2019年8月銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》每日一練匯總

試題部分

單項(xiàng)選擇題

1、當(dāng)商業(yè)銀行利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的，需要對(duì)下列除()外的人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A.直接負(fù)責(zé)的董事

B.直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員

C.直接負(fù)責(zé)的審計(jì)人員

D.直接負(fù)責(zé)的理財(cái)人員

2、投資與投資規(guī)劃既有相同點(diǎn)，又存在一定的差別，投資或資產(chǎn)配置的目的是，投資規(guī)劃的重點(diǎn)在于。()

A.收益的最大化：客戶需求或理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

B.客戶需求或理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)：收益的最大化

C.收益與風(fēng)險(xiǎn)的平衡：客戶需求或理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

D.客戶需求或理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)：收益與風(fēng)險(xiǎn)的平衡

銀行從業(yè)其他科目每日一練：《銀行管理》

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參考答案

1、【答案】C

【解析】商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形之一的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：1.違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的;1.未建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和管理體系，或雖建立了相關(guān)制度但未實(shí)際落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測與管控措施，造成銀行重大損失的;3.泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的;4.利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的;5.挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的。

2、【答案】C

【解析】投資，即資產(chǎn)配置的過程，是投資規(guī)劃的關(guān)鍵或核心內(nèi)容。投資規(guī)劃是指在了解.分析客戶需求和情況的基礎(chǔ)上，制定資產(chǎn)配置和投資組合的方案，實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)的過程。投資與投資規(guī)劃的相同點(diǎn)是，兩者都關(guān)系到投資工具的選擇和組合;不同之處在于投資或資產(chǎn)配置的目的是收益與風(fēng)險(xiǎn)的平衡，投資規(guī)劃的重點(diǎn)在于客戶需求或理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

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