2019年初級(jí)銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》第三章第三節(jié)：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

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第三章　信用風(fēng)險(xiǎn)管理

第三節(jié)　信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告

四、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

(一)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的職責(zé)和路徑

1.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的職責(zé)：

(1)保證對(duì)有效全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性和相關(guān)性的清醒認(rèn)識(shí);

(2)傳遞商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)容忍度;

(3)實(shí)施并支持一致的風(fēng)險(xiǎn)語言/術(shù)語;

(4)使員工在業(yè)務(wù)部門、流程和職能單元之間分享風(fēng)險(xiǎn)信息;

(5)告訴員工在實(shí)施的支持全面風(fēng)險(xiǎn)管理中的角色和職責(zé);

(6)利用內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部事件、活動(dòng)、狀況的信息，為商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和目標(biāo)實(shí)施提供支持;

(7)保障風(fēng)險(xiǎn)管理信息及時(shí)、準(zhǔn)確的向上級(jí)或同級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門、外部監(jiān)管部門、投資者報(bào)告。

2.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路徑

良好的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路徑應(yīng)采取縱向報(bào)送與橫向傳送相結(jié)合的矩陣式結(jié)構(gòu)，即本級(jí)行各部門向上級(jí)行對(duì)口部門報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的同時(shí)，也須向本級(jí)行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門傳送風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，以增強(qiáng)決策管理層對(duì)操作層的管理和監(jiān)督。與傳統(tǒng)的書面報(bào)告方式相比，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)真正實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管理信息/報(bào)告的多向化、交互式傳遞，在保證風(fēng)險(xiǎn)管理部門獨(dú)立性的同時(shí)，確保管理層對(duì)業(yè)務(wù)部門主要風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)控。

(二)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要內(nèi)容

1.從使用者來看，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告分為內(nèi)部報(bào)告和外部報(bào)告。

2.從類型上劃分，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告通常分為綜合報(bào)告和專題報(bào)告兩種類型。

綜合報(bào)告應(yīng)反映以下主要內(nèi)容：

·轄內(nèi)各類風(fēng)險(xiǎn)總體狀況及變化趨勢(shì)

·分類風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化原因分析

·風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略及具體措施

·加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議

專題報(bào)告是各報(bào)告單位針對(duì)管理范圍內(nèi)發(fā)生(或潛在)的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)與內(nèi)控隱患所作出的專題性風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。專題報(bào)告應(yīng)反映一下主要內(nèi)容：

·重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)描述(事由、時(shí)間、狀況等)

·發(fā)展趨勢(shì)及風(fēng)險(xiǎn)因素分析

·已采取和擬采取的應(yīng)對(duì)措施

引申：2019年初級(jí)銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》第三章第三節(jié)配套習(xí)題

2019年下半年銀行從業(yè)資格考試即將拉開帷幕，不過目前2019年下半年銀行從業(yè)資格報(bào)考公告還未發(fā)布，報(bào)名時(shí)間也無法得知，考生們可以訂閱環(huán)球網(wǎng)校 免費(fèi)預(yù)約短信提醒功能~待2019年下半年銀行從業(yè)資格報(bào)名時(shí)間確定后我們會(huì)短信提醒您開始報(bào)名哦~

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