初級銀行從業(yè)資格《銀行管理》科目考試大綱(2019年3月22日)
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銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目 《銀行管理》初級考試大綱
【考試目的】
通過本專業(yè)類別考試，考核應(yīng)試人員是否達到銀行業(yè)初級管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關(guān)經(jīng)濟金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構(gòu)管理、金融消費者權(quán)益保護等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制要點和相應(yīng)監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。
【考試內(nèi)容】
第一部分 經(jīng)濟政策
一、新時代金融工作的總體要求
(一)熟悉新時代金融工作的原則和任務(wù);
(二)了解金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的相關(guān)要求。
二、財政政策
(一)了解財政政策的內(nèi)容和工具;
(二)了解財政政策對商業(yè)銀行的影響。
三、貨幣政策
(一)熟悉貨幣政策目標與工具的內(nèi)容;
(二)熟悉存款準備金率與基準利率的傳導(dǎo)機制與運用。
四、監(jiān)管政策
(一)了解銀行業(yè)金融機構(gòu)服務(wù)實體經(jīng)濟的相關(guān)要求;
(二)了解防范金融風(fēng)險的相關(guān)監(jiān)管政策;
(三)了解我國銀行業(yè)對外開放政策。
五、金融體系
(一)了解各類金融市場的主要功能和特征;
(二)熟悉金融機構(gòu)體系和金融工具的基本情況。
第二部分 監(jiān)管體系
六、監(jiān)管概況
(一)了解國際銀行監(jiān)管改革的主要內(nèi)容;
(二)了解主要經(jīng)濟體銀行監(jiān)管改革情況;
(三)熟悉我國銀行監(jiān)管改革情況。
七、監(jiān)管指標和方法
(一)熟悉銀行業(yè)主要監(jiān)管指標;
(二)熟悉銀行業(yè)的主要監(jiān)管方法;
(三)熟悉銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管措施和行政處罰的相關(guān)規(guī)定。
八、銀行業(yè)法律體系
(一)掌握《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》的主要內(nèi)容;
(二)熟悉《反洗錢法》、《民法總則》、《物權(quán)法》、《刑法》等與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)立法的內(nèi)容;
(三)熟悉其他行政法規(guī)。
九、行業(yè)自律
(一)了解中國銀行業(yè)協(xié)會的宗旨、主要職責及運行機制;
(二)了解中國信托業(yè)協(xié)會的宗旨、主要職責及運行機制;
(三)了解財務(wù)公司協(xié)會的宗旨、主要職責及運行機制。
第三部分 銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)
十、負債業(yè)務(wù)
(一)掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點與管理;
(二)熟悉金融債券發(fā)行、債券回購與向中央銀行借款等其他負債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法;
(三)掌握負債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。
十一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)
(一)掌握貸款業(yè)務(wù)的種類與管理;
(二)了解投資業(yè)務(wù)的種類與管理。
十二、銀行其他業(yè)務(wù)
熟悉銀行支付結(jié)算、代理、信用卡、理財和同業(yè)等其他業(yè)務(wù)情況及監(jiān)管要求。
第四部分 銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新
十三、市場營銷
(一)熟悉市場定位的內(nèi)容;
(二)熟悉客戶管理的主要方式和客戶的風(fēng)險管理;
(三)了解銀行產(chǎn)品開發(fā)管理與市場營銷的主要內(nèi)容、目標和方法;
(四)熟悉銀行市場營銷方面的相關(guān)監(jiān)管要求。
十四、績效管理
(一)熟悉銀行績效管理的內(nèi)涵及原則;
(二)熟悉銀行績效考評體系的設(shè)計與結(jié)果運用;
(三)熟悉銀行績效管理的監(jiān)管要求。
十五、財務(wù)管理
(一)掌握銀行財務(wù)管理的內(nèi)涵;
(二)熟悉銀行財務(wù)會計制度的主要內(nèi)容;
(三)熟悉新會計準則對銀行的影響。
十六、金融創(chuàng)新
(一)了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵與原則;
(二)了解商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品;
(三)了解金融互聯(lián)網(wǎng)的主要發(fā)展模式;
(四)了解金融創(chuàng)新與監(jiān)管要求。
第五部分 非銀行金融機構(gòu)和業(yè)務(wù)
十七、了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);
十八、了解信托公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);
十九、了解企業(yè)集團財務(wù)公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);
二十、了解金融租賃公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);
二十一、了解汽車金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);
二十二、了解消費金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);
二十三、了解貨幣經(jīng)紀公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);
第六部分 內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計
二十四、內(nèi)部控制
(一)了解內(nèi)部控制的起源與發(fā)展;
(二)掌握內(nèi)部控制的內(nèi)涵和基本要素
(三)掌握內(nèi)部控制的職責分工。
二十五、合規(guī)管理
(一)掌握合規(guī)管理的內(nèi)涵、目標與管理體系;
(二)掌握合規(guī)管理的流程與基本機制;
(三)掌握合規(guī)文化建設(shè)相關(guān)內(nèi)容。
二十六、反洗錢
(一)熟悉反洗錢的內(nèi)涵;
(二)掌握反洗錢的監(jiān)管框架;
(三)掌握反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容。
二十七、內(nèi)外部審計
(一)熟悉內(nèi)部審計的相關(guān)內(nèi)容;
(二)了解外部審計的相關(guān)內(nèi)容。
二十八、銀行從業(yè)人員管理
(一)熟悉銀行從業(yè)人員的范圍;
(二)熟悉銀行從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)和制度建設(shè);
(三)掌握銀行從業(yè)人員行為管理的相關(guān)監(jiān)管政策法規(guī)。
第七部分 銀行風(fēng)險管理
二十九、全面風(fēng)險管理的框架
(一)了解銀行風(fēng)險管理的主要類型;
(二)熟悉全面風(fēng)險管理的原理和框架;
(三)熟悉銀行風(fēng)險管理的主要策略和方法。
三十、信用風(fēng)險管理
(一)掌握信用風(fēng)險管理的內(nèi)容;
(二)掌握貸款分類和不良資產(chǎn)管理;
三十一、操作風(fēng)險管理
(一)掌握操作風(fēng)險管理的內(nèi)容;
(二)掌握主要的操作風(fēng)險。
三十二、聲譽風(fēng)險管理
(一)了解聲譽風(fēng)險的主要內(nèi)容;
(二)了解聲譽風(fēng)險的基本管理。
三十三、突發(fā)事件與應(yīng)急管理
(一)了解突發(fā)事件與應(yīng)急管理的內(nèi)涵;
(二)了解突發(fā)事件的分類與分級;
(三)熟悉應(yīng)急管理的主要工作內(nèi)容;
(四)掌握應(yīng)急管理的相關(guān)監(jiān)管要求。
第八部分 銀行業(yè)消費者權(quán)益保護和社會責任
三十四、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護
(一)熟悉銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的內(nèi)涵;
(二)熟悉銀行業(yè)消費者的權(quán)利與義務(wù);
(三)熟悉銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的內(nèi)容;銀行業(yè)消費者保護政策;
三十五、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的實施
(一)熟悉我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的基本情況;
(二)掌握銀行業(yè)消費者投訴處理的相關(guān)內(nèi)容。
三十六、銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責任概述
(一)了解銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責任的相關(guān)內(nèi)容;
(二)了解綠色金融和普惠金融的相關(guān)情況。
如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。
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