初級銀行從業(yè)資格《個人貸款》科目考試大綱(2019年3月22日)
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銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目 《個人貸款》初級考試大綱
【考試目的】
通過本科目考試，測查應(yīng)試人員應(yīng)用銀行個人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)知識，包括個人貸款基礎(chǔ)知識和業(yè)務(wù)管理、各業(yè)務(wù)品種操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理、個人貸款相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個人貸款基本業(yè)務(wù)的能力。
【考試內(nèi)容】
一、個人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)
(一)掌握個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展;
(二)掌握個人貸款產(chǎn)品的種類和要素。
二、個人貸款管理
(一)了解個人貸款管理原則，掌握個人貸款的流程;
(二)了解個人貸款營銷管理;
(三)了解個人貸款定價(jià)的一般原則及影響因素;
(四)熟悉個人貸款風(fēng)險(xiǎn)管理;
(五)了解押品管理的基本概念及流程。
三、個人住房貸款
(一)掌握個人住房貸款的分類、特征和要素;
(二)掌握個人住房貸款的流程;
(三)熟悉個人住房貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理;
(四)掌握公積金個人住房貸款的要素和操作流程。
四、個人消費(fèi)貸款
(一)掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理;
(二)掌握個人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理;
(三)熟悉其他個人消費(fèi)貸款的相關(guān)要素。
五、個人經(jīng)營性貸款
(一)掌握個人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理;
(二)掌握個人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理;
(三)掌握農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程。
六、信用卡業(yè)務(wù)
(一)了解信用卡業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容。
七、個人征信系統(tǒng)
(一)熟悉個人征信系統(tǒng)的內(nèi)容及主要功能;
(二)了解個人征信系統(tǒng)的發(fā)展歷史和相關(guān)法律;
(三)掌握個人征信報(bào)告的基本內(nèi)容。
附錄：
一、個人貸款的相關(guān)法律
(一)《中華人民共和國民法通則》
(二)《中華人民共和國合同法》
(三)《中華人民共和國擔(dān)保法》
(四)《中華人民共和國物權(quán)法》
(五)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
(六)《貸款通則》
二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)
(一)《個人貸款管理暫行辦法》
(二)與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(三)與個人汽車貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(四)與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)
(五)《農(nóng)戶貸款管理辦法》
(六)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》
(七)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》
如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。
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