2019年銀行從業(yè)資格個人理財備考習題-判斷題(第七章)

1、評估頻率越高對客戶理財方案執(zhí)行越有利，從而有助于建立公司與理財師個人的信譽與形象。(　)

對

錯

2、理財師必須定期為客戶提供后續(xù)跟蹤服務。(　)

對

錯

3、財產(chǎn)傳承規(guī)劃也就是遺產(chǎn)規(guī)劃。(　)

對

錯

4、一般情況下，家庭風險管理規(guī)劃主要是指財產(chǎn)保險、人身和重大疾病保險計劃。(　)

對

錯

5、單項目標理財規(guī)劃是“線”性的，而綜合理財規(guī)劃考慮的是“面” 。(　)

對

錯

6、財務自由是指個人和家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。(　)

對

錯

7、經(jīng)驗豐富的理財師通常會先了解客戶的問題。(　)

對

錯

8、理財師需要為每一個客戶提供綜合的理財規(guī)劃服務。(　)

對

錯

參考答案

1、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。評估頻率越高對客戶理財方案執(zhí)行越有利，從而有助于建立公司與 理財師個人的信譽與形象。不過，這還取決于客戶的個性化要求，同時頻率高也會增大理財師的工作量，增加理財方案的執(zhí)行成本。參見教材243

2、【正確答案】 錯

【答案解析】理財師可以定期或者不定期地為客戶提供后續(xù)跟蹤服務。參見教材P243。

3、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。財產(chǎn)傳承規(guī)劃是為了保證家庭財產(chǎn)實現(xiàn)代際相傳、安全讓渡而設計的財務方案，也就是遺產(chǎn)規(guī)劃，是當事人在其健在時通過選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，將擁有或控制的各種資產(chǎn)或負債進行安排，確保在自己去世或喪失行為能力時能夠根據(jù)自己的意愿分配、處置;財富分配和傳承規(guī)劃是客戶家庭綜合理財規(guī)劃的重要組成部分。參見教材P238—239。

4、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。一般情況下，我們講的家庭風險管理規(guī)劃主要是指財產(chǎn)保險、人身和重大疾病保險計劃。參見教材P236。

5、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。參見教材P235。

6、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。參見教材P232。

7、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。事實上，經(jīng)驗豐富的理財師通常會先了解客戶的問題，當客戶在提出自己所關心的問題的時候，已經(jīng)能有很多信息自然而然地被客戶披露出來;然后理財師再以問題解決者的身份，深人地就該問題所涉及的信息對客戶進行詢問和收集。參見教材P228。

8、【正確答案】 錯

【答案解析】不是每一個客戶都需要綜合的理財規(guī)劃服務，也不是每一個客戶對理財師(包括金融機構)的服務形式和內容都能全部接受，這需要理財師通過初步了解接觸作出判斷。參見教材P224。

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