初級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》考點(diǎn)及分值占比(3-5章)

第三章理財(cái)投資市場概述(占比5分左右)

第一節(jié) 金融市場概述

知識(shí)點(diǎn)一：金融市場概念

知識(shí)點(diǎn)二：金融市場的特點(diǎn) (掌握)

知識(shí)點(diǎn)三：金融市場的構(gòu)成要素 (掌握)

知識(shí)點(diǎn)四：金融市場功能 (掌握)

第二節(jié) 金融市場分類 (掌握)

知識(shí)點(diǎn)一：有形市場和無形市場

知識(shí)點(diǎn)二：發(fā)行市場和流通市場

知識(shí)點(diǎn)三：貨幣市場和資本市場

知識(shí)點(diǎn)四：金融市場功能

第三節(jié)投資理財(cái)市場介紹 (掌握)

知識(shí)點(diǎn)一：貨幣市場介紹

知識(shí)點(diǎn)二：債券市場介紹

知識(shí)點(diǎn)三：票市場介紹

知識(shí)點(diǎn)四：金融衍生品市場介紹

知識(shí)點(diǎn)五：外匯市場介紹

知識(shí)點(diǎn)六：保險(xiǎn)市場介紹

知識(shí)點(diǎn)七：貴金屬市場及其他投資市場介紹

第四章 理財(cái)產(chǎn)品概述(占比25分左右)

第一節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品

知識(shí)點(diǎn)一：銀行理財(cái)產(chǎn)品概述

知識(shí)點(diǎn)二：銀行理財(cái)產(chǎn)品分類及特點(diǎn) (掌握)

知識(shí)點(diǎn)三：銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)及法律約束 (掌握)

第二節(jié) 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品

知識(shí)點(diǎn)一：銀行代理理財(cái)產(chǎn)品概述

知識(shí)點(diǎn)二：基金 (掌握)

知識(shí)點(diǎn)三：保險(xiǎn) (掌握)

知識(shí)點(diǎn)四：國債 (掌握)

知識(shí)點(diǎn)五：信托產(chǎn)品 (掌握)

知識(shí)點(diǎn)六：貴金屬 (熟悉)

知識(shí)點(diǎn)七：券商管理計(jì)劃 (了解)

第四節(jié)其他理財(cái)產(chǎn)品 (熟悉)

知識(shí)點(diǎn)一：股票

知識(shí)點(diǎn)二：中小企業(yè)私募債

知識(shí)點(diǎn)三：基金子公司產(chǎn)品

知識(shí)點(diǎn)四：合伙制私募基金

第五章 客戶分類與需求分析(占比5分左右)

第一節(jié) (了解)客戶需求的重要性 (熟悉)

知識(shí)點(diǎn)一：企業(yè)經(jīng)營理念發(fā)展的趨勢

知識(shí)點(diǎn)二：理財(cái)師工作職責(zé)的要求

知識(shí)點(diǎn)三：理財(cái)服務(wù)規(guī)范和質(zhì)量的要求

第二節(jié) (了解)客戶的主要內(nèi)容

知識(shí)點(diǎn)一：(了解)客戶的主要內(nèi)容

知識(shí)點(diǎn)二：客戶需求分析

第三節(jié) 客戶分類與客戶需求分析

知識(shí)點(diǎn)一：不同的客戶分類方法 (熟悉)

知識(shí)點(diǎn)二：生命周期與客戶需求的關(guān)系 (掌握)

第四節(jié) (了解)客戶的方法 (掌握)

知識(shí)點(diǎn)一：開戶資料

知識(shí)點(diǎn)二：調(diào)查問卷

知識(shí)點(diǎn)三：面談溝通

知識(shí)點(diǎn)四：電話溝通

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