中級銀行從業(yè)資格專業(yè)實務科目《銀行管理》考試大綱
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考試目的
通過本專業(yè)類別考試，考察應試人員是否達到銀行業(yè)中級管理人員任職資格水平，具備與崗位匹配的履職經驗和能力，包括考察其對銀行業(yè)運行環(huán)境、銀行業(yè)監(jiān)管體系、銀行主要業(yè)務與創(chuàng)新、銀行經營與管理以及銀行業(yè)消費者保護等內容的掌握程度，尤其是重點考察其公司治理理念、合規(guī)管理意識、風險管理經驗和內部控制能力。
考試內容
第一部分 銀行業(yè)運行環(huán)境
一、宏觀經濟金融環(huán)境
(一)了解我國經濟發(fā)展新常態(tài);
(二)熟悉我國宏觀經濟政策體系;
(三)熟悉我國貨幣政策環(huán)境;
(四)熟悉我國財政政策環(huán)境。
二、銀行監(jiān)管
(一)了解我國銀行業(yè)監(jiān)管的良好標準;
(二)了解國際銀行監(jiān)管改革的主要內容;
(三)熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標;
(四)熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的理念;
(五)掌握我國銀行業(yè)監(jiān)管的工具及核心內容。
三、市場準入、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管
(一)熟悉市場準入的相關規(guī)則及實施程序;
(二)熟悉現(xiàn)場檢查的有關內容及程序;
(三)熟悉非現(xiàn)場監(jiān)管的有關內容及程序。
四、監(jiān)管強制措施與行政處罰
(一)熟悉監(jiān)管強制措施的類型、條件及程序等有關內容;
(二)熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實施情況;
(三)熟悉行政復議和行政訴訟的基本情況。
第二部分 銀行主要業(yè)務與創(chuàng)新
五、負債業(yè)務
(一)掌握負債業(yè)務的特征、主要風險點與管理原則;
(二)掌握存款業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求;
(三)掌握其他負債業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求。
六、資產業(yè)務
(一)掌握資產業(yè)務的內涵;
(二)掌握貸款業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求;
(三)掌握投資業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求。
七、其他業(yè)務
(一)掌握其他業(yè)務的內涵;
(二)掌握支付結算業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求;
(三)掌握銀行卡業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求;
(四)掌握擔保類業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求;
(五)掌握貸款承諾業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求;
(六)掌握理財業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求;
(七)掌握同業(yè)業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求;
(八)掌握衍生品業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求。
八、金融創(chuàng)新管理
(一)了解金融創(chuàng)新的內涵、原則及發(fā)展趨勢;
(二)熟悉組織架構、業(yè)務模式及互聯(lián)網金融創(chuàng)新等金融創(chuàng)新實踐;
(三)掌握銀行金融創(chuàng)新管理及創(chuàng)新監(jiān)管情況。
第三部分 銀行經營與監(jiān)管
九、公司治理與內部控制
(一)熟悉公司治理的內涵、組織架構等有關內容;
(二)熟悉內部控制的內涵、基本情況等有關內容;
(三)熟悉銀行內外部審計的有關內容。
十、全面風險管理
(一)了解全面風險管理的內涵;
(二)熟悉全面風險管理的架構、策略、政策、程序及相關管控手段;
(三)熟悉銀行合規(guī)管理的內涵、流程、基本機制和合規(guī)文化建設。
十一、資本管理
(一)了解資本管理的內涵;
(二)了解國際資本監(jiān)管規(guī)則的演進;
(三)熟悉我國銀行業(yè)資本監(jiān)管框架、監(jiān)管資本的構成與補充、資本計量等有關內容;
(四)熟悉內部資本評估程序、信息披露及監(jiān)督檢查等有關內容。
十二、資產負債管理
(一)了解資產負債管理的內涵、目標、原則及相關管理工具;
(二)熟悉內外部定價管理的主要內容;
(三)熟悉我國銀行利率風險管理現(xiàn)狀及監(jiān)管制度要求。
十三、流動性風險管理
(一)了解銀行流動性風險管理的內涵;
(二)了解2008年金融危機以來國內外加強流動性風險管理的基本要求;
(三)熟悉銀行流動性風險管理的監(jiān)管要求。
十四、經營績效管理
(一)掌握銀行績效管理的基本內容;
(二)掌握銀行薪酬管理的基本內容;
(三)掌握銀行盈利管理的基本內容。
十五、信息科技管理
(一)了解銀行信息科技管理的基本情況;
(二)熟悉對銀行信息科技管理的監(jiān)管要求。
第四部分 非銀行金融機構業(yè)務經營與監(jiān)管
十六、金融資產管理公司業(yè)務與監(jiān)管
(一)了解金融資產管理公司的行業(yè)概況和功能定位;
(二)熟悉金融資產管理公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求;
(三)掌握金融資產管理公司的監(jiān)管要求。
十七、信托公司業(yè)務與監(jiān)管
(一)了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位;
(二)熟悉信托公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求;
(三)掌握信托公司的監(jiān)管要求。
十八、財務公司業(yè)務與監(jiān)管
(一)了解財務公司行業(yè)概況和功能定位;
(二)熟悉財務公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求;
(三)掌握財務公司的監(jiān)管要求。
十九、金融租賃公司業(yè)務與監(jiān)管
(一)了解金融租賃公司的行業(yè)概況和功能定位;
(二)熟悉金融租賃公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求;
(三)掌握金融租賃公司的監(jiān)管要求。
二十、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司業(yè)務與監(jiān)管
(一)了解汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的行業(yè)概況和功能定位;
(二)熟悉汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求;
(三)掌握汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的監(jiān)管要求。
第五部分 銀行業(yè)消費者保護
二十一、銀行業(yè)消費者權益保護
(一)熟悉銀行業(yè)消費者保護的內涵;
(二)了解銀行業(yè)主要業(yè)務的消費者權益保護情況;
(三)熟悉銀行業(yè)消費者投訴處理的有關內容;
(四)掌握銀行業(yè)金融機構履行社會責任的相關內容。
如本考試教材內容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
本考試大綱和考試教材是2017年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。
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