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2016銀行業(yè)初級(jí)《法律法規(guī)》復(fù)習(xí)要點(diǎn):金融工具

更新時(shí)間:2016-02-16 09:28:54 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽268收藏80

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  金融工具

  1.基本概念

  金融工具是用來證明融資雙方權(quán)利義務(wù)的條約。

  2.金融工具的種類

  (1)按期限的長短劃分

  按期限長短,可分為短期金融工具和長期金融工具。短期金融工具是指期限一般在1年以下(含1年)。(商業(yè)票據(jù)、短期國庫券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、回購協(xié)議等)。長期金融工具則是期限一般在1年以上。(股票、企業(yè)債券、長期國債)。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理2016銀行業(yè)初級(jí)《法律法規(guī)》復(fù)習(xí)要點(diǎn):金融工具)

  (2)按融資方式劃分

  按融資方式劃分,金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、人壽保險(xiǎn)單等。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理2016銀行業(yè)初級(jí)《法律法規(guī)》復(fù)習(xí)要點(diǎn):金融工具)

  (3)按投資者所擁有的權(quán)利劃分

 、賯

  債券是債務(wù)人向債權(quán)人出具的、在一定時(shí)期支付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務(wù)憑證,上面載明債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、面額、期限、利率等事項(xiàng)。根據(jù)發(fā)行人的不同,債券可分為企業(yè)債、國債和金融債三大類。企業(yè)債又稱為公司債,是企業(yè)為籌集資金而發(fā)行的債務(wù)憑證。國債是國家根據(jù)信用原則舉借債務(wù)的借款憑證。國債按償還期的不同可分為短、中、長期債券。金融債是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)作為債務(wù)人發(fā)行的借債憑證,目的是籌措中長期貸款的資金來源。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理2016銀行業(yè)初級(jí)《法律法規(guī)》復(fù)習(xí)要點(diǎn):金融工具)

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 、诠善

  股票是股份有限公司公開發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權(quán)益,并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。股票一經(jīng)發(fā)行,持有者即為發(fā)行股票的公司的股東,有權(quán)參與公司的決策,分享公司的利益,同時(shí),也要分擔(dān)公司的責(zé)任和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。股票一經(jīng)認(rèn)購,持有者不能以任何理由要求退還股本,只能通過證券市場將股票轉(zhuǎn)讓和出售。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理2016銀行業(yè)初級(jí)《法律法規(guī)》復(fù)習(xí)要點(diǎn):金融工具)

 、劭赊D(zhuǎn)換公司債券

  可轉(zhuǎn)換公司債券(簡稱“可轉(zhuǎn)換債券”或“可轉(zhuǎn)債”)是一種可以在特定時(shí)間、按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股股票的特殊企業(yè)債券?赊D(zhuǎn)換債券兼具債券和股票的特性。

 、茏C券投資基金

  證券投資基金是指通過發(fā)行基金憑證,將眾多投資者分散的資金集中起來,由專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)分散投資于股票、債券或其他金融資產(chǎn),并將投資收益分配給基金持有者的投資制度。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理2016銀行業(yè)初級(jí)《法律法規(guī)》復(fù)習(xí)要點(diǎn):金融工具)

  (4)按金融工具的職能劃分

  按金融工具的職能劃分,可分為三類:第一類是用于投資和籌資的工具,如股票、債券等;第二類是用于支付、便于商品流通的金融工具。主要指各種票據(jù);第三類是用于保值、投機(jī)等目的的工具,如期權(quán)、期貨等衍生會(huì)融工具。(環(huán)球網(wǎng)校小編整理2016銀行業(yè)初級(jí)《法律法規(guī)》復(fù)習(xí)要點(diǎn):金融工具)

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