2015年上半年中國銀團貸款市場發(fā)展情況報告

更新時間：2015-09-10 09:03:44 來源：環(huán)球網校

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摘要　　【摘要】根據中國銀行業(yè)協(xié)會公布了2015年上半年中國銀團貸款市場發(fā)展情況報告，報告中指出，2015年上半年，我國國民經濟運行處在合理區(qū)間，結構繼續(xù)優(yōu)化，呈現緩中趨穩(wěn)、穩(wěn)中向好的發(fā)展態(tài)勢。2015上半年中國

　　【摘要】根據中國銀行業(yè)協(xié)會公布了“2015年上半年中國銀團貸款市場發(fā)展情況報告”，報告中指出，2015年上半年，我國國民經濟運行處在合理區(qū)間，結構繼續(xù)優(yōu)化，呈現緩中趨穩(wěn)、穩(wěn)中向好的發(fā)展態(tài)勢。2015上半年中國銀團貸款市場具有以下特點：

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　　2015年上半年,我國國民經濟運行處在合理區(qū)間,結構繼續(xù)優(yōu)化,呈現緩中趨穩(wěn)、穩(wěn)中向好的發(fā)展態(tài)勢。我國銀行業(yè)資產負債規(guī)模保持穩(wěn)步增長,凈利潤與去年同期持平,流動性水平較充裕。面對復雜的國內外經濟環(huán)境和不斷加大的下行壓力,銀團委員會各成員單位積極服務國家戰(zhàn)略和支持實體經濟發(fā)展,銀團貸款市場總體發(fā)展平穩(wěn)。

　　一、中國銀團貸款市場2015年上半年基本情況

　　根據銀團委員會各成員單位報送的數據,截至2015年二季度末,我國銀團貸款余額達到53703億元(中國境內,不包括港澳臺地區(qū),單位:人民幣元,下同),與2014年同期相比增加5191億元,同比增長11%;銀團貸款余額占對公貸款余額比例達到10.62%,同比提高0.35個百分點;銀行業(yè)金融機構銀團貸款不良率為0.51%,同比提高0.33個百分點,環(huán)比提高0.09個百分點,其中商業(yè)銀行銀團貸款不良率僅為0.43%,遠低于同期商業(yè)銀行貸款平均不良率(1.5%)。

　　2015年上半年,各成員單位共籌組成功銀團貸款項目718筆,同比增加45筆,其中一季度籌組成功銀團貸款項目366筆,二季度籌組成功352筆;上半年各成員單位共新簽訂銀團貸款項目合同金額11421億元,同比增加4769億元,同比增長率71.69%,其中一季度新簽訂銀團貸款項目合同金額6479億元,二季度新簽訂4942億元。

　　二、中國銀團貸款市場2015年上半年整體發(fā)展特點

　　(一)銀團貸款規(guī)模繼續(xù)增長,增長速度呈下降趨勢

　　據統(tǒng)計,截至到2015年二季度末我國銀團貸款余額達到53703億元,與2014年二季度末的48512億元相比,同比增長5191億元,同比增長11%;與2015年一季度末的52507億元相比,環(huán)比增長1196億元,環(huán)比增長2%。增長的主要原因是今年上半年固定資產投資回升,各銀行加大了貸款投放力度,但是由于經濟下行壓力較大,導致有效需求仍然不足,因此增速有所下滑。

　　(二)銀團貸款余額占全部對公貸款余額的比例與往年基本持平

　　銀團貸款占對公貸款余額的比例從2006年的1.72%提高到2015年二季度末的10.62%。從2013年開始,銀團貸款余額占對公貸款余額的比例連續(xù)3年保持在10%左右,反映各單位在流動性充裕、利差收窄的影響下,組建銀團的意愿不足。

　　(三)在資產質量方面,銀團貸款繼續(xù)保持了較低的不良率

　　2015年二季度末,銀團貸款不良額274億元,銀行業(yè)金融機構銀團貸款不良率為0.51%,繼續(xù)保持了較低的不良貸款率,其中商業(yè)銀行銀團貸款不良率僅為0.43%,仍遠低于同期商業(yè)銀行1.5%的平均不良貸款率。銀團貸款較低的不良率,為保障金融資產安全、防控金融風險起到了一定作用。

　　(四)新簽訂銀團貸款合同金額與去年同期相比大幅增長

　　2015年上半年,銀團委員會各成員單位共新簽訂銀團貸款項目合同金額11421億元,與去年同期6652億元相比增長4769億元,同比增長率71.69%。主要原因是銀團委各成員單位積極服務國家戰(zhàn)略,支持國家重點項目建設,隨著整個經濟穩(wěn)中向好的走勢,銀團貸款市場也保持了良好的增長勢頭。

　　(五)大型銀行繼續(xù)在銀團貸款市場發(fā)揮引領作用

　　從2015年上半年新簽訂銀團貸款項目合同金額來看,含政策性銀行在內的國有大型銀行仍是銀團貸款主力軍,發(fā)揮了主導和引領作用。大型銀行(含政策性銀行)牽頭籌組銀團貸款合同金額10161億元,占比達88.97%,同比減少0.43個百分點;中小銀行牽頭籌組銀團貸款合同金額1077億元,占比9.43%,同比增加0.63個百分點;外資銀行牽頭籌組銀團貸款合同金額183億元,占比1.6%,同比減少0.2個百分點。

　　從2015年上半年簽約項目中各行承貸金額來看,大型銀行(含政策性銀行)承貸金額5713億元,占比為82.31%,同比提高4.49個百分點;中小銀行承貸金額1167億元,占比為16.82%,同比下降4.09個百分點;外資銀行承貸金額61億元,占比為0.87%,同比下降0.41個百分點。大型銀行由于資金和渠道的優(yōu)勢,在市場上仍然處于相對領先地位。

　　(六)中小銀行與外資銀行在銀團貸款中的參與度呈上升趨勢

　　從2015年上半年新簽訂銀團貸款項目筆數來看,大型銀行(含政策性銀行)牽頭籌組511筆,占比達71.17%,同比下降6.69個百分點;中小銀行牽頭籌組183筆,占比達25.49%,同比提高4.98個百分點;外資銀行牽頭籌組24筆,占比達3.34%,同比提高1.71個百分點。中小銀行與外資銀行牽頭筆數呈上升趨勢,反映出銀團貸款的參與主體越來越多,特別是中小銀行,通過充分利用銀團貸款服務系統(tǒng)的線上分銷網絡,擴大了分銷范圍和渠道,提高了籌組效率和籌組成功率。

　　(七)從行業(yè)分布來看,2015年上半年新簽銀團貸款項目重點投向了制造業(yè)、電力等行業(yè),行業(yè)投向趨于分散

　　2015年上半年銀團貸款新簽合同額排名前五位的行業(yè)分別是:制造業(yè)簽約金額為1893.58億元,占比16.58%;電力、燃氣及水的生產和供應業(yè)簽約金額為1420.46億元,占比12.44%;交通運輸、倉儲和郵政業(yè)簽約金額為1371.49億元,占比12.01%;房地產業(yè)(含保障性住房)簽約金額為1071.82億元,占比9.38%;采礦業(yè)簽約金額為797.46億元,占比6.98%,這五個行業(yè)共計占比57.39%,與去年同期相比下降17.11個百分點。銀團貸款的行業(yè)投向趨于分散,行業(yè)集中度呈下降趨勢,銀團貸款的結構日益優(yōu)化。

　　2015年上半年,銀團委員會各單位積極服務國家戰(zhàn)略,重點支持了一大批高端制造業(yè)、采礦業(yè)、水電、交通行業(yè)的重大項目建設。包括深圳市華星光電技術有限公司第8.5代TFT-LCD生產線建設598.02億元銀團貸款項目、卡拉拉礦業(yè)有限公司融資再安排553.66億元銀團貸款項目、兩河口水電站530億元銀團貸款項目、印尼蘇拉威西島青山工業(yè)園年產60萬噸鎳鐵冶煉廠及配套2×150MW自備電廠261.63億元銀團貸款項目、遼寧紅沿河核電二期198億元銀團貸款項目等。今年上半年,在各成員單位組建成功的銀團項目中,很多項目具有社會影響力大、業(yè)務模式創(chuàng)新等特點,如廣西大藤峽水利樞紐工程項目,通過開通銀團項目綠色通道,設計靈活完善的貸款機制,率先實現項目中長期貸款全額承諾,成功組建了173.6億元銀團貸款項目,具有一定示范性和參考價值。

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