2019年12月注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師考試基礎(chǔ)測(cè)試題9

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2019年12月注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師考試基礎(chǔ)測(cè)試題9

1趙先生打算購(gòu)買(mǎi)股票型開(kāi)放式基金，到目前我周股票型開(kāi)放式基金的管理費(fèi)水平一般為( )。【答案：c】

A. 0 25qo -0. 5% B 0 5% -1% C i% -1.5qo A 1 5% -2. 5%

2錢(qián)夫人是個(gè)個(gè)人投資者，按照相關(guān)稅收規(guī)定，她的投資收益中( )不能免稅?！敬鸢福篊】

A基金分紅 B基金的資本利得 c股息和紅利 D同債利息

3正確的投資規(guī)劃的步驟是( )。 【答案：c】

A客戶(hù)分析一資產(chǎn)配置一證券選擇一+實(shí)施和評(píng)價(jià) B客戶(hù)分析_證券選擇一資產(chǎn)配置_實(shí)旌和評(píng)價(jià)

C證券選擇_÷資產(chǎn)配置一客戶(hù)分析_實(shí)施和評(píng)價(jià) D客戶(hù)分析_實(shí)施和評(píng)價(jià)_資產(chǎn)配置葉證券選擇

4某年輕客戶(hù)的金融資產(chǎn)中，活期存款的比重超過(guò)f 80%，他應(yīng)屬于( )客戶(hù)?！敬鸢福築】

A進(jìn)取型 B保守型 c中立 D輕度進(jìn)取型

5某普通年金計(jì)劃持續(xù)15年，每年末支付2000元，如果收益率為4%，則其終值為( )。 【菩案：A】

A. 38506 90無(wú) B 41649. 06元 C 31200元 D 40047. 90元

6小張手中有一些優(yōu)先股，他從理財(cái)規(guī)劃師處了解到( )不是優(yōu)先股的特點(diǎn)。 【答案：B】

A約定股息率 B認(rèn)股優(yōu)先權(quán) c受限制的表決權(quán) D受限制的流通權(quán)

7某客戶(hù)想購(gòu)買(mǎi)H股，H股是( )。 【答案：B】

A公司在中國(guó)香港注冊(cè)，在中國(guó)香港上市的股票 B公司在內(nèi)地注冊(cè)，在中國(guó)香港上市的股票

C公司在海外任意國(guó)家或地區(qū)注冊(cè)，在中國(guó)香港上市的股票 D公司在中國(guó)香港注冊(cè)，在中國(guó)香港以外的交易所上市的

8某股票市場(chǎng)價(jià)格為10元，預(yù)期每股收益為0 5元，并保持10%的增長(zhǎng)速度，則其市盈率為( )。 【答隸.C】

A. 10 B 30 C 20 D 18 18

9股票指數(shù)足反映證券市場(chǎng)整體情況的一個(gè)整體指標(biāo)，是投資規(guī)劃須參考的重要因素。上證180指數(shù)是( )?！敬鸢福篶】

A按照180只成份股的股價(jià)算術(shù)平均工資值計(jì)算 B 180只成份股一旦確定就不再調(diào)整

C市值加權(quán)權(quán)重指數(shù) D成份股實(shí)際上多于180只

10某投資者投資某股票，年初購(gòu)買(mǎi)價(jià)格為12元，期間分紅0 6元，年底以15元的價(jià)格賣(mài)出，則其收益率為( )。

【答案：A】 A 30q. B 25% C 20% D 5%

11某投資者下達(dá)了購(gòu)買(mǎi)某股票的指令，他的指令進(jìn)入交易所主機(jī)后，撮合系統(tǒng)將按( )的原則進(jìn)行自動(dòng)撮合。 【答案：B】A時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先 B價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先 C數(shù)量?jī)?yōu)先，價(jià)格優(yōu)先 D先進(jìn)優(yōu)先

12近日股權(quán)分置改革已進(jìn)入最后階段，股票代碼叉進(jìn)行了重大調(diào)整，基本恢復(fù)原來(lái)的名稱(chēng)，其中對(duì)于PT標(biāo)志的股票，下列說(shuō)法正確的是( )。 【答案：D】

A停止上市，不能交易 B可正常交易，只是風(fēng)險(xiǎn)警示標(biāo)志

C可正常交易，漲跌幅限制為5% D只允許在每周五交易

13在為客戶(hù)進(jìn)行投資規(guī)劃時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師須了解各種投資工具的特點(diǎn)，其中( )不屬于債券的基本要素。

【答案：C】 A票面利率 B償還期限 C收益率 D票面價(jià)格

14某客戶(hù)想在證券交易所購(gòu)買(mǎi)債券，他了解到在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為( )。

【答案：B】 A當(dāng)日交割，次日交割，約定日交割 B當(dāng)日交割，普通日交割，約定日交割

C當(dāng)日交割，次日交割，普通日交割 D當(dāng)日交割，次日交割，后日變割

15某債券面值100元，票面利率6%，每年付息一次，距下一付息日還有179天，如果每年計(jì)息按365天計(jì)算，則其利息應(yīng)計(jì)為( )。 【答案：A】 A 306元 B 294元 C 298元 D 302元

16如果某客戶(hù)持有債券到期，并兌付，他仍將面臨的風(fēng)險(xiǎn)是( )。 【答案：A】

A利率風(fēng)險(xiǎn) B信用風(fēng)險(xiǎn) c購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn) D流動(dòng)眭風(fēng)險(xiǎn)

資料一：某客戶(hù)從朋友處聽(tīng)說(shuō)基金是一種較好的投資工具，但由于對(duì)基金知識(shí)的不了解，遲遲沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)，為了更好的進(jìn)行基金投資，他向理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行咨詢(xún)。 根據(jù)資料一回答17 - 20題。

17契約型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是( ) 【答案.D】 A股東大會(huì) B投資決策委員會(huì) C董事會(huì) D持有人大會(huì)

18封閉式基金相對(duì)開(kāi)放式基金會(huì)的特有投資風(fēng)險(xiǎn)是( )。 【答案.e】

A系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B折價(jià)風(fēng)險(xiǎn) C流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D基金選擇風(fēng)險(xiǎn)

19.投資于基金的基金會(huì)( FOF)是一種風(fēng)險(xiǎn)再分散的方式，但須承擔(dān)額外的成本，這種成本主要指( )?！敬鸢福築】

A特殊服務(wù)費(fèi) B雙重管理費(fèi) c銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) D機(jī)會(huì)成本

20目前投資于開(kāi)放式基金需要繳納的稅收政策主要是( )。 【答案：D】

A對(duì)分紅應(yīng)繳納個(gè)人所得稅 B對(duì)資本利得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅

C認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金應(yīng)繳納印花稅 D利息所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅

21( )酌投資目標(biāo)是明確、具體的。 【答案：B】

A購(gòu)買(mǎi)一輛奔馳車(chē) B 5年以后孩子上大學(xué)，需要10萬(wàn)元的費(fèi)用

C取得30qo的收益率 D通過(guò)投資，使自己成為高人

22某客戶(hù)想要設(shè)立一個(gè)信托?；谛磐嘘P(guān)系比較復(fù)雜的原因，他向理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行咨詢(xún)。并了解到F列( )不是信托的構(gòu)成要素。 【答案：A】 A現(xiàn)金 B信托目的 c信托關(guān)系人 D信托財(cái)產(chǎn)

23按照目前我國(guó)法律規(guī)定，單個(gè)資金信托投資計(jì)劃成本的合同數(shù)量不能超過(guò)( )?！敬鸢?C】

A 50份 B 100份 C 200份 D 1000份

24在貨幣中，使用直接標(biāo)價(jià)法的是( )。 【答案：A】 A美元 B英鎊 C日元 D歐元

25某客戶(hù)到銀行申請(qǐng)換匯，銀行將按照相應(yīng)外匯的( )進(jìn)行兌付。 【答案：B】

A買(mǎi)人價(jià) B賣(mài)出價(jià) C中間價(jià) D收盤(pán)價(jià)

26.( )不屬于風(fēng)險(xiǎn)特征。 【答案：C】 A普遍性 B可測(cè)性 c確定性 D客觀性

27根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)未來(lái)結(jié)果的不確定性特征，風(fēng)險(xiǎn)可劃分為( )。 【答案：c】

A自然風(fēng)險(xiǎn)與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) B基本風(fēng)險(xiǎn)與特殊風(fēng)險(xiǎn) c投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)與純粹風(fēng)險(xiǎn) D系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

資料二：李先生在2000年2月在某保險(xiǎn)公司購(gòu)買(mǎi)了一份保額為10萬(wàn)元的終身型重大疾病保險(xiǎn)，2006年9月因病住院進(jìn)行治療，最后確診為肝癌晚期(屬于賠償范圍)。李先生共花費(fèi)了17萬(wàn)元的醫(yī)療費(fèi)用，社保賠付了9萬(wàn)元。

根據(jù)資料二回答28 - 35韙。

28保險(xiǎn)公司應(yīng)賠付( )。 【答案：A】 A 8萬(wàn)元 B 9萬(wàn)元 C 10萬(wàn)元 D 17萬(wàn)元

29若李先生在2005年2月在某保險(xiǎn)公司購(gòu)買(mǎi)了一份住院醫(yī)療保險(xiǎn)，保險(xiǎn)條款規(guī)定符合社保范圍內(nèi)的醫(yī)療費(fèi)用可以報(bào)銷(xiāo)85%，每年最高可以賠付2萬(wàn)元。2006年1月，李先生因急性出血壞死性胰腺炎住院共花費(fèi)3 4萬(wàn)元(其中符合社保的醫(yī)療費(fèi)用為2 5萬(wàn)元)，保險(xiǎn)公司應(yīng)該賠付( )。 【答案.C】

A 170萬(wàn)元 B 2125萬(wàn)元 C 2萬(wàn)元 D 925萬(wàn)元

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