2018年三級理財規(guī)劃師《基礎知識》考前模擬題(1)

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1.下列哪些行為，違背了理財規(guī)劃職業(yè)道德中的保密原則?( BCD )

(A)趙先生接受客戶李小姐的委托，為李小姐進行投資時，發(fā)現(xiàn)有一項新的投資收益更高，他沒有征的李小姐的同意，就獎勵(將李)小姐的全部資金投入了新項目

(B)趙先生從某投資公司辭職后，向妻子透露了原客戶王先生的一些機密信息

(C)趙先生在不會損害到客戶王先生的利益下，向好朋友透露的王先生公司的一些財務情況

(D)趙先生在王先生理財中，發(fā)現(xiàn)王先生正在進行一項違法活動，他直接舉報了王先生

(E)趙先生沒有向客戶說明提供理財服務的收費方式(環(huán)球網(wǎng)校提供三級理財規(guī)劃師《基礎知識》練習)

2. 以下關(guān)于理財規(guī)劃流程的表述中，正確的是：(BCDE)

(A)為客戶進行資產(chǎn)配置，選擇金融產(chǎn)品屬于“分析理財需求”階段的內(nèi)容。

(B)收集客戶資料包括收集客戶的資產(chǎn)負債信息、收入支出狀況，對已有保單及保費進行歸集等內(nèi)容

(C)財務診斷主要是分析客戶家庭財務的現(xiàn)狀，對主要財務指標進行計算及評價的過程

(D)確定理財規(guī)劃目標的核心問題是了解客戶的風險承受能力，以此為基礎為客戶選擇合適的投資產(chǎn)品，以在客戶的風險承受能力范圍內(nèi)獲得最高的報酬率

(E)綜合客戶信息，為客戶制作出理財規(guī)劃建議書是理財規(guī)劃的最后一個步驟

3. 計算凈現(xiàn)金流量，應考慮下列哪些因素?( ABCDE )

(A)工作收入

(B)理財收入(環(huán)球網(wǎng)校提供三級理財規(guī)劃師《基礎知識》練習)

(C)償還利息

(D)購買股票

(E)變賣房產(chǎn)

4.拉動經(jīng)濟增長的三架馬車是：(ABC)

(A)消費

(B)出口

(C)投資

(D)稅收

(E)利率

5. 目前全球流動性緊縮，各國中央銀行紛紛增加貨幣供應量，就會操作以下政策工具:(BDE)

(A)提高法定存款準備金率

(B)降低法定存款準備金率

(C)賣出有價證券

(D)買入有價證券

(E)降低再貼現(xiàn)率